Mất tiền vì… môi giới
Ảnh minh họa |
Theo cáo trạng, từ năm 2011, Trương Thị Thúy Kiều trú Cam Lâm (Khánh Hòa) bắt đầu làm ăn chung với chị Trần Thị Thu Thủy, trú cùng địa phương. Theo đó, khi có người cần vay tiền, Kiều sẽ giới thiệu đến chị Thuỷ. Nếu chị Thuỷ đồng ý cho vay, nhiệm vụ của Kiều là thu tiền lãi và gốc, trích phần lãi suất được hưởng là 1.000 đồng/triệu/ngày rồi đưa số tiền gốc và lãi còn lại cho chị Thủy là 4.000 đồng/triệu/ngày…
Theo cam kết này, Kiều đã tích cực tìm khách hàng về cho chị Thuỷ. Nhưng cũng từ vai trò môi giới, đối tượng này bắt đầu âm thầm thực hiện hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền của đối tác làm ăn.
Vì cần một khoản tiền nên bà Lê Thị Hà cùng trú ở huyện Cam Lâm, đã tìm Kiều đặt vấn đề vay số tiền 150 triệu đồng. Kiều đã dẫn bà Hà đến gặp chị Thuỷ. Do tin tưởng Kiều nên chị Thủy đã cho bà Hà vay 150 triệu đồng và chị Hà viết giấy nhận nợ.
Hơn 10 ngày sau, bà Hà đã đưa số tiền gốc là 150 triệu đồng và tiền lãi 5 triệu đồng đến cho Kiều để trả cho chị Thủy. Tuy nhiên, Kiều chỉ đưa cho chị Thủy 5 triệu đồng tiền lãi, còn 150 triệu đồng thì chiếm đoạt, sử dụng vào mục đích cá nhân.
Tương tự, chị Đặng Thị Tuyết Nhung có nhu cầu vay 30 triệu đồng nên gặp Kiều đặt vấn đề vay tiền. Do cần tiền, mặc dù chị Nhung chỉ vay số tiền 30 triệu đồng, nhưng khi Kiều năn nỉ chị Nhung vay thêm cho mình 170 triệu đồng nữa mà không cho chị Thuỷ biết.
Vì muốn vay được tiền cùng với tin tưởng Trương Thị Thúy Kiều nên chị Nhung đã đồng ý viết giấy vay của chị Thuỷ số tiền 200 triệu đồng. Khoảng 3 tháng sau chị Nhung đã đưa cho Kiều tổng cộng 42 triệu đồng, trong đó, có 30 triệu đồng tiền gốc và 12 triệu đồng tiền lãi để trả cho chị Thủy.
Tuy nhiên, cũng như những lần trước Kiều không đưa cho chị Thủy mà để chi tiêu cá nhân. Với thủ đoạn này Kiều đã lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt của chị Thủy số tiền 722 triệu đồng.
Chưa hết, ngoài lợi dụng những người vay tiền của chị Thuỷ để trục lợi, liều lĩnh tinh vi hơn, đối tượng Trương Thị Thúy Kiều còn nhờ một số người thân quen đến gặp chị Thủy viết giấy vay tiền giúp cho mình, đồng thời tự “vẽ” ra tên tuổi, địa chỉ của 40 người khác có nhu cầu vay tiền để chiếm đoạt của chị Thuỷ số tiền hơn 8,6 tỷ đồng.
Theo đó, chỉ trong một thời gian ngắn Kiều làm giả nhiều hợp đồng không có người vay mà do Kiều tự nghĩ ra. Sau đó, Kiều nhận tiền trực tiếp từ chị Thủy để đưa cho những người có tên trong các hợp đồng “ma” này. Để lấy được tiền, Kiều đã dùng chiêu trả trước tiền lãi cho các khoản vay cho chị Thuỷ…
Do tin tưởng người môi giới của mình nên chị Thủy không kiểm tra, gặp trực tiếp người cần vay mà đồng ý cho Kiều lấy tiền gốc và lãi của người vay trước đã trả để cho vay sau với số tiền lên đến 8,6 tỷ đồng.