Vay tiền mua hàng trả góp
Lợi dụng các cửa hàng bán xe máy, điện máy, điện thoại… cho vay tài chính để mua hàng và trả góp, làm thủ tục vay tiền mua hàng rồi bán lại, sau đó trốn biệt tăm.
Nhóm đối tượng lừa đảo tại các tỉnh Tây Nguyên |
Lập hồ sơ giả mua hàng trả góp
Lê Thị Thu Giang (21 tuổi, ngụ huyện Trảng Bom), Phạm Vĩnh Nguyên (34 tuổi) và Nguyễn Thị Sâm (27 tuổi) đều ngụ TP. Biên Hòa, đã thực hiện hàng chục vụ lập hồ sơ giả để vay tiền công ty tài chính mua hàng trả góp, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Biết một số công ty tài chính có dịch vụ cho vay tiền để mua hàng trả góp, Nguyên đã nghĩ ra cách lập hồ sơ giả khách hàng để ký hợp đồng vay tiền các công ty tài chính mua hàng trả góp.
Ngày 29/11/2012, Nguyên làm giả hồ sơ mang tên T.N. (ngụ phường Tân Hiệp, TP. Biên Hòa, đang làm nhân viên của Công ty P., Khu công nghiệp Amata) ký hợp đồng với Công ty TNHH TM ACS Việt Nam (gọi tắt Công ty tài chính ACS, trụ sở tại TP. Biên Hòa) vay tiền mua trả góp một laptop trị giá hơn 17 triệu đồng.
Sau khi được Công ty tài chính ACS phê duyệt hợp đồng, Nguyên đã mang hồ sơ đến một cửa hàng điện máy trên đường Phạm Văn Thuận (phường Thống Nhất, TP. Biên Hòa) để lấy hàng như đã thỏa thuận. Tại đây, Nguyên trả trước tiền mua hàng hơn 3,8 triệu đồng rồi lấy laptop mang bán lấy tiền tiêu xài.
Tháng 1/2013, với hồ sơ mang tên T. (ngụ xã Bàu Hàm, huyện Trảng Bom), Nguyên đã được Công ty tài chính ACS duyệt hồ sơ vay tiền và nhờ một người tên Tài (chưa rõ địa chỉ) đến một trung tâm điện máy ở phường Tân Tiến (TP. Biên Hòa) mua chiếc laptop trị giá hơn 15 triệu đồng, trả trước 3 triệu đồng.
Cùng thời gian này, Nguyên còn làm giả nhiều bộ hồ sơ và nhờ nhiều người ra mặt ký hợp đồng với Công ty tài chính ACS để mua hàng tại nhiều cửa hàng điện tử, trung tâm điện máy có bán trả góp.
Sau khi sử dụng hết số hồ sơ giả, đến tháng 6/2013, Nguyên đã để bạn gái đứng tên hồ sơ vay tiền của Công ty tài chính ACS mua hàng trả góp. Biết thủ đoạn của Nguyên, nhưng Sâm đã tích cực tham gia. Sau khi lấy được hàng, Sâm đã mang về cho Nguyên bán và chia nhau tiêu xài. Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, khi được Nguyên và Sâm yêu cầu đứng tên đóng giả khách hàng và được chia lợi nhuận, Lê Thị Thu Giang (bạn học với em gái của Sâm) đã tham gia.
Ngày 25/10/2013, Nguyên và Sâm làm giả hồ sơ mang tên B.T. (25 tuổi, ngụ phường An Bình, TP. Biên Hòa) ký hợp đồng với Công ty tài chính ACS mua một điện thoại di động trị giá hơn 19 triệu đồng tại một cửa hàng điện thoại ở phường Tam Hiệp (TP. Biên Hòa).
Trong vụ này, Giang được bố trí đứng tên B.T. để nhận hàng. Tuy nhiên, khi Giang đang đến cửa hàng điện thoại nhận hàng và trả trước 5 triệu đồng thì bị lực lượng chức năng bắt giữ. Tổng cộng, Nguyên cùng đồng bọn đã thực hiện trót lọt 16 vụ lừa đảo, thu lợi bất chính hơn 200 triệu đồng.
Mượn hồ sơ hợp lệ đi vay
Mới đây, Công an Tây Ninh cho biết vừa khởi tố vụ án, khởi tố 12 đối tượng trong băng nhóm lừa đảo bằng thủ đoạn vay tài chính mua hàng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Băng nhóm này do Trần Thiện Chí (51 tuổi, ngụ huyện Hòa Thành) cầm đầu.
Hiện trên địa bàn Tây Ninh có nhiều cửa hàng liên kết với các công ty tín dụng nhằm tạo điều kiện cho khách hàng vay tiền bằng tín chấp để mua hàng trả góp. Lợi dụng hình thức này, băng nhóm trên móc nối với những người có hộ khẩu và CMND hợp lệ để sử dụng giấy tờ của họ vay tiền mua hàng trả góp.
Chúng thường đóng giả vai người thân của người đi mua hàng, thống nhất với nhau về tên tuổi, địa chỉ, nghề nghiệp, nguồn thu nhập… để chứng tỏ khả năng trả nợ sau khi vay tiền. Sau khi được vay tiền, chúng mua hàng rồi bán ngay món hàng mới mua này để lấy tiền chia nhau. Đến thời hạn trả nợ thì người mua trốn mất.
Ngày 8/1, Công an Tây Ninh đã bắt quả tang khi các đối tượng đang sử dụng thủ đoạn trên để vay 24 triệu đồng lừa mua xe máy tại cửa hàng Huỳnh Mai (chợ Long Hoa, Hòa Thành). Tại cơ quan điều tra, 3 đối tượng trên khai nhận hành vi lừa đảo của mình và cung cấp thêm thông tin về đồng bọn.
Cũng với thủ đoạn trên, chúng tìm đến các cửa hàng bán điện thoại di động, điện máy… để mua hàng rồi bán ngay lại cho các tiệm khác với giá thấp hơn để lấy tiền chia nhau tiêu xài. Kết quả điều tra ban đầu cho thấy trong thời gian qua bọn chúng đã thực hiện 30 vụ mua hàng với tổng giá trị hơn 500 triệu đồng, thu lợi bất chính 250 triệu đồng.