Đà Nẵng tấn công mạnh vào tín dụng đen
07:58 | 25/08/2021
Trước tình hình ngày càng phức tạp của loại tội phạm tín dụng đen, để nhanh chóng triệt xóa các đường dây cho nặng lãi, thời gian qua cơ quan chức năng Đà Nẵng thành lập các chuyên án để truy quét tội phạm tín dụng đen trên địa bàn. Nhờ đó, nhiều đường dây cho vay nặng lãi đã được phát hiện xử lý theo pháp luật.
Đà Nẵng: Mở đợt cao điểm truy quét tín dụng đen | |
Đẩy mạnh cho vay tiêu dùng, ngăn ngừa tín dụng đen mùa dịch | |
Triệt phá đường dây cho vay lãi nặng hàng tỷ đồng |
Triệt xóa nhiều ổ nhóm tín dụng đen
Thời gian qua, lợi dụng tình hình dịch bệnh Covid-19, các lực lượng tập trung vào công tác phòng, chống dịch, nhiều ổ nhóm cho vay nặng lãi hoạt động trở lại, với nhiều chiêu thức tinh vi như sự dụng các mạng xã hội để quảng cáo, giao dịch hoặc thông quan các ứng dụng trên các phương tiện cầm tay để qua mắt cơ quan chức năng.
Đơn cử, vào đầu tháng 6/2021, anh P.V.Q, trú quận Hải Châu, Đà Nẵng gửi đơn đến Công an TP. Đà Nẵng phản ánh việc bị các đối tượng không rõ lai lịch thường xuyên gọi điện, nhắn tin hăm doạ đòi nợ. Các đối tượng còn gọi điện thoại quấy rối người thân và bạn bè, đồng nghiệp ở công ty của anh. Nguyên nhân xuất phát từ việc anh Q. vay “nóng” một khoản tiền qua các ứng dụng, app vay tiền online...
Đà Nẵng đẩy mạnh công tác đấu tranh xử lý các đối tượng cho vay nặng lãi |
Hay như trường hợp của bà H.N.T.C ở quận Hải Châu (Đà Nẵng) phải bỏ nhà ra đi khi lỡ dính vào vay nóng. Theo người thân của bà, từ tháng 5 đến tháng 10/2020, bà C. có vay của bà Lê Trần Tuyết Trinh 4 lần, với tổng số tiền là 1,2 tỷ đồng với lãi suất 20%/tháng. Mỗi lần vay và khi giao tiền, bà Trinh đều lấy trước khoản lãi của tháng. Từ ngày vay tiền đến tháng 12/2020, bà C. đã thanh toán tiền lãi trực tiếp cho bà Trinh hoặc qua ngân hàng với số tiền 2,8 tỷ đồng song chủ nợ tính toán vẫn còn nợ 2,4 tỷ đồng. Để thu hồi nợ, bà Trinh thuê người đến công ty của bà C. giữ tài sản, gây sức ép. Trước hành vi xem thường pháp luật này, người nhà của bà C. gửi đơn đến các cơ quan pháp luật, báo chí tại Đà Nẵng đề nghị vào cuộc.
Trước tình hình ngày càng phức tạp của loại tội phạm này, để nhanh chóng triệt xóa các đường dây cho nặng lãi, thời gian qua cơ quan chức năng Đà Nẵng thành lập các chuyên án để truy quét tội phạm tín dụng đen trên địa bàn. Nhờ đó, nhiều đường dây cho vay nặng lãi đã được phát hiện xử lý theo pháp luật.
Mới đây, lực lượng chức năng Đà Nẵng phá thành công chuyên án 612V. Qua công tác điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP. Đà Nẵng triệt xóa đường dây cho vay nặng lãi, với số tiền giao dịch lên đến 10 tỷ đồng, bắt giữ 14 đối tượng liên quan (đều trú TP. Hà Nội).
Theo kết quả điều tra, các đối tượng hoạt động cho vay với thủ đoạn tinh vi, tạo vỏ bọc để che giấu hành vi phạm tội, thuê nhà trên đường Chế Lan Viên (phường Mỹ An, quận Ngũ Hành Sơn) để tạm trú tránh sự chú ý, đăng bài cho vay với thủ tục nhanh, gọn trên các trang mạng xã hội và không ghi địa chỉ cụ thể. Khi người có nhu cầu vay sẽ gọi điện cho nhóm này, từ đây, nhóm sẽ phân người đến tận nhà để giao dịch cho vay. Lãi suất nhóm đối tượng này cho vay dao động từ 40%-60% cho kỳ hạn vay 12, 28, 34 ngày tùy theo trường hợp. Hình thức cho vay trả góp hàng ngày, không thế chấp tài sản mà chỉ cần giấy tờ tùy thân và xác định nơi cư trú. Người vay được yêu cầu chuyển khoản tiền lãi qua tài khoản ngân hàng để tránh cơ quan công an phát hiện. Từ đầu năm 2021 đến nay, nhóm này cho vay tổng cộng 10 tỷ đồng, thu lời bất chính hơn 3,7 tỷ đồng.
Với thành công này, Chủ tịch UBND TP. Đà Nẵng ông Lê Trung Chinh đã biểu dương, khen thưởng 100 triệu đồng cho Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP. Đà Nẵng.
Mở đợt cao điểm để truy quét
Trước diễn biến phức tạp của loại tội phạm này, UBND TP. Đà Nẵng mới đây đã ban hành công văn yêu cầu các sở, ban, ngành chức năng, các quận, huyện tăng cường phối hợp với Công an thành phố mở đợt cao điểm tấn công, truy quét tín dụng đen trên địa bàn từ ngày 30/7 đến ngày 15/10/2021.
UBND TP. Đà Nẵng giao Công an thành phố chủ trì, tổ chức thực hiện có hiệu quả và hoàn thành các chỉ tiêu công tác trong đợt cao điểm đã đề ra; Tăng cường lãnh đạo, chỉ đạo, kiểm tra, đôn đốc, tổ chức thực hiện; thường xuyên trao đổi thông tin, phối hợp trong quá trình thực hiện nhiệm vụ.
Đồng thời, triển khai đồng bộ, quyết liệt, hiệu quả các biện pháp nghiệp vụ; chủ động nắm chắc tình hình, phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, đấu tranh, trấn áp mạnh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, nhất là hoạt động cho vay trực tuyến, vay qua app, vay không thế chấp...; không để hình thành các đường dây, tổ chức, cá nhân hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn thành phố.
UBND TP. Đà Nẵng đề nghị NHNN chi nhánh Đà Nẵng chỉ đạo hệ thống ngân hàng, TCTD trên địa bàn đẩy mạnh ứng dụng khoa học, công nghệ, phát triển các dịch vụ cho vay, thanh toán trực tuyến gắn với cải cách thủ tục hành chính, đơn giản quy trình, thủ tục vay vốn tạo điều kiện thuận lợi cho các tổ chức, doanh nghiệp và các tầng lớp nhân dân dễ dàng tiếp cận nguồn vốn vay hợp pháp khi có nhu cầu. Quản lý chặt chẽ hoạt động mở tài khoản, giao dịch thanh toán của khách hàng tại các ngân hàng và chủ động hoặc phối hợp, hỗ trợ trao đổi, cung cấp thông tin kịp thời về Công an thành phố những tài khoản, khách hàng vi phạm hoặc có dấu hiệu vi phạm pháp luật như gia tăng đột biến, bất thường trong giao dịch (tần suất, phạm vi, lượng tiền...). Đồng thời, tăng cường thanh tra, kiểm tra, kịp thời phát hiện, xử lý các vi phạm liên quan đến hoạt động tài chính; chấn chỉnh hoạt động của cán bộ, nhân viên, không gây phiền hà, sách nhiễu người vay.
UBND TP. Đà Nẵng yêu cầu các sở, ban, ngành có liên quan tổ chức quán triệt, tuyên truyền trong cơ quan, đơn vị và các tổ chức, cá nhân thuộc diện đối tượng quản lý Nhà nước nắm, hiểu, tự phòng tránh, không tham gia hoặc hỗ trợ các hoạt động liên quan đến tín dụng đen, cho vay nặng lãi dưới mọi hình thức. Cùng với đó, căn cứ chức năng, nhiệm vụ được giao triển khai các biện pháp phòng ngừa, tích cực phối hợp với Công an thành phố trong đấu tranh, xử lý tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Xây dựng kế hoạch, tổ chức thực hiện nghiêm túc các chức năng, nhiệm vụ được giao, bảo đảm các yêu cầu, mục đích đề ra; báo cáo kết quả thực hiện toàn đợt cao điểm về Công an thành phố trước ngày 20/10/2021 để theo dõi, tập hợp, báo cáo UBND thành phố.
Bài và ảnh Chí Thiện