TP.HCM: Tăng cường thanh tra, giám sát chuyển tiền xuyên biên giới
14:02 | 23/09/2022
Ông Nguyễn Đức Lệnh, Phó giám đốc NHNN chi nhánh TP.HCM cho biết, cơ quan này sẽ tăng cường công tác thanh tra, giám sát đối với các tổ chức tín dụng được phép thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền xuyên biên giới, góp phần đảm bảo an ninh tiền tệ quốc gia.
Đại diện NHNN chi nhánh TP.HCM cho rằng bên cạnh công tác thanh tra, hoạt động truyền thông quy định chuyển tiền xuyên biên giới rất quan trọng - Ảnh: Đ.Hải. |
Ngày 23/9, tại Hội nghị phổ biến về quy định chuyển tiền xuyên biên giới do NHNN Việt Nam tổ chức theo hình thức trực tuyến với 63 điểm cầu tỉnh thành phố. Trong phần thảo luận, đại diện NHNN chi nhánh TP.HCM cho biết tới đây, NHNN chi nhánh TP.HCM sẽ đưa nội dung chuyển tiền xuyên biên giới vào kế hoạch thanh tra, giám sát để sớm ngăn chặn sai phạm xảy ra trong lĩnh vực này.
Theo quy định hiện hành, công tác thanh tra, giám sát, kiểm tra đối với các tổ chức tín dụng được phép chuyển tiền xuyên biên giới thuộc trách nhiệm NHNN cấp tỉnh, thành phố. Tuy nhiên, ông Nguyễn Đức Lệnh cũng nhấn mạnh, trách nhiệm thực thi quy định pháp luật về ngoại hối vẫn là các tổ chức tín dụng, thể hiện trách nhiệm xã hội của một định chế tài chính trong nền kinh tế vì lợi ích an ninh tiền tệ quốc gia.
Trong thời gian qua, NHNN chi nhánh TP.HCM thường xuyên triển khai cơ chế chính sách và chỉ đạo các tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm túc các quy định thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới. Trong đó, Chi nhánh yêu cầu các tổ chức tín dụng xây dựng quy trình nghiệp vụ, nâng cao công tác kiểm soát nội bộ về hồ sơ chứng từ, hạn chế sai phạm, rủi ro và hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.
NHNN chi nhánh TP.HCM cũng tập trung truyền thông cơ chế chính sách và quy định chuyển tiền xuyên biên giới cho doanh nghiệp, khách hàng để họ nắm rõ, tạo điều kiện giao dịch với ngân hàng thuận lợi.
Theo thống kê của NHNN chi nhánh TP.HCM, liên quan đến các giao dịch vốn bao gồm: đầu tư, xác nhận đăng ký khoản vay, doanh nghiệp thường vi phạm vào việc nộp hồ sơ chậm, doanh nghiệp sai phạm cũng đồng nghĩa với sai phạm quy định của tổ chức tín dụng. Ngoài ra, các tổ chức tín dụng còn mắc những sai phạm trong việc chuyển tiền cho doanh nghiệp, điều này đòi hỏi công tác truyền thông càng phải làm thường xuyên, liên tục đối với mỗi tổ chức tín dụng.
Qua công tác quản lý của TP.HCM, những vi phạm trong giao dịch vốn, nguyên nhân sai phạm lại là thời điểm thay đổi cán bộ ở tổ chức tín dụng. Bởi lĩnh vực ngoại hối đòi hỏi cán bộ phải nắm chắc nghiệp vụ và các quy định, thủ tục mới rà soát kiểm tra tốt. Thông thường, các tổ chức tín dụng thực hiện nghiệp vụ khối lượng lớn ít xảy ra sai phạm, tổ chức tín dụng trên địa bàn ít thực hiện nghiệp vụ này có khó khăn liên hệ với NHNN chi nhánh TP.HCM để được tư vấn cách làm nhằm hạn chế sai phạm. Trường hợp có khó khăn, vướng mắc cơ chế chính sách, cơ quan quản lý tiền tệ địa phương sẽ kiến nghị NHNN Việt Nam tháo gỡ kịp thời.
NHNN chi nhánh TP.HCM kiến nghị với Cục Phòng chống rửa tiền và Vụ quản lý ngoại hối - NHNN thường xuyên cập nhật thông tin thủ đoạn, hành vi sai phạm để truyền tải đến các tổ chức tín dụng nhận diện tội phạm trong hoạt động chuyển tiền xuyên biên giới.
Phó Thống đốc NHNN PhạmThanh Hà kết luận, hoạt động thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới thực hiện theo quy định pháp luật nhằm đảm bảo tư do luân chuyển thông suốt các dòng vốn. Vì vậy, công tác kiểm tra, giám sát phải đảm bảo thực thi tuân thủ các quy định pháp luật, nhất là trong bối cảnh tình hình kinh tế toàn cầu khó khăn do lạm phát cao, đồng USD tăng giá làm giảm giá nhiều đồng tiền khác. Theo đó, sẽ có một dòng vốn dịch chuyển đến nơi có hiệu quả hơn, đòi hỏi các tổ chức tín dụng phải quan tâm đúng múc đến hoạt động thanh toán quốc tế.
Đ. Hải