Ngăn chặn “virus” tín dụng đen sau đại dịch

10:30 | 05/11/2020

Do ảnh hưởng từ đại dịch Covid-19, đến nay nhiều cá nhân, doanh nghiệp gặp khó khăn trong đời sống cũng như duy trì hoạt động sản xuất kinh doanh. Quãng thời gian khó khăn này, cũng chính là thời điểm “vàng”, mảnh đất màu mỡ, tạo điều kiện để tín dụng đen phát triển. Đấu tranh ngăn chặn “virus”, tín dụng đen sau đại dịch, các cơ quan chức năng tại khu vực miền Trung đang nỗ lực vào cuộc. Nhiều vụ án liên quan đến tín dụng đen đã được ngăn chặn và xử lý nghiêm.

Tín dụng đen thời 4.0: Rất dễ từ nợ “tiểu” thành nợ “đại”
Nỗ lực đẩy lùi tín dụng đen tại nông thôn
Tang vật một vụ án liên quan đến tín dụng đen tại Quảng Nam

Lợi dụng tình hình khó khăn sau đại dịch Covid-19, của các cá nhân, doanh nghiệp trên địa bàn TP. Vinh (Nghệ An), thời gian gần đây nhiều đối tượng tổ chức hoạt động tín dụng đen đã ra sức hoạt động. Chỉ trong một thời gian ngắn, các cơ quan chức năng, trực tiếp là ngành công an đã liên tiếp phá các chuyên án “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, bắt giữ nhiều đối tượng liên quan đến hoạt động tín dụng đen.

Đơn cử, mới đây công an TP. Vinh tiến hành bắt giữ đối tượng Nguyễn Lê Tân trú tại địa phương, để điều tra, làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Khám xét chỗ ở của đối tượng này lực lượng chức năng thu giữ nhiều giấy tờ vay tiền, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất... Trong quá trình điều tra, cơ quan cảnh sát điều tra đã làm rõ đối tượng Nguyễn Lê Tân cho chị Phan Thị T.H. cùng trú tại địa phương vay tiền với lãi suất 109 - 120%/năm, thu lợi bất chính hơn 880 triệu đồng...

Trước đó, công an TP. Vinh cũng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can gồm, Trần Trọng Hoàng và Đậu Xuân Hiếu cùng trú TP. Vinh về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đối tượng Trần Trọng Hoàng cũng là Giám đốc Công ty TNHH hỗ trợ tài chính Tín Nghĩa. Dưới vỏ bọc của công ty này, các đối tượng đã tiến hành cho vay nặng lãi, thu lợi bất chính. Khám xét trụ sở Công ty TNHH hỗ trợ tài chính Tín Nghĩa và chỗ ở của các đối tượng liên quan, cơ quan điều tra thu giữ nhiều tài liệu có nội dung liên quan đến vay tiền. Theo cơ quan điều tra, trước đó các đối tượng này cho nhiều người dân vay tiền, với tổng số tiền là hơn 6 tỷ đồng, mức lãi suất từ 110% đến 185%/năm. 

Tương tự, liên quan đến vấn nạn tín dụng đen sau đại dịch Covid-19, mới đây Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Nam cũng đã triệt xóa nhóm đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng do Nguyễn Nghĩa Nhân, trú tại Hội An cầm đầu. Trong số nạn nhân của đường dây này có anh H.N.C, trú tại địa phương đã mượn tiền của Nguyễn Nghĩa Nhân nhiều lần để duy trì kinh doanh khách sạn, với lãi suất cho vay lên đến 45 - 60%/tháng. Chỉ trong thời gian ngắn, mặc dù đã trả trước tiền gốc và lãi vay khoảng 4 tỷ đồng, anh C. vẫn còn nợ Nhân 3 tỷ đồng. Đặc biệt, do ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19, quá trình hoạt động kinh doanh gặp khó khăn, anh C. không có khả năng trả lãi.

Bởi vậy, Nhân đã nhiều lần đe dọa, yêu cầu C. viết nhiều giấy mượn tiền. Đến đầu tháng 10/2020 tổng số tiền lãi và gốc anh C. còn nợ Nhân hơn 12 tỷ đồng. Sau thời gian theo dõi thu thập tài liệu, nắm bắt quy luật hoạt động, mới đây công an Quảng Nam đã bắt quả tang Nhân khi đang nhận tiền và ép anh H.N.C viết giấy nhận nợ.

Ngay sau đó, cơ quan cảnh sát điều tra đã tiến hành khám xét khẩn cấp nhà của Nguyễn Nghĩa Nhân, phát hiện nhiều tang vật liên quan đến hoạt động kinh doanh hoạt động tín dụng đen. Đến nay, sau quá trình điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự công an tỉnh xác định, đối tượng này đã cho hơn 20 người vay tiền, với tổng số tiền thu lợi từ việc cho vay lên đến hàng tỷ đồng. 

Trên thực tế, sau thời điểm đại dịch Covi-19, được đẩy lùi ở khu vực miền Trung, nhận thấy nhiều cá nhân có nhu cầu vay vốn, các đối tượng hoạt động tín dụng đen đang ra sức hoạt động. Vẫn với chiêu bài cũ, “giải ngân nhanh, lãi suất thấp”, nhiều nạn nhân đã “sập bẫy”. Đặc biệt, sau đại dịch Covid-19 đánh vào nhu cầu cần vay của nhiều người dân, các đối tượng không chỉ “quảng bá” cho vay tiền trên các cột điện, thân cây... mà còn tích cực hoạt động trên môi trường Internet. Chỉ trong một thời gian ngắn, cơ quan công an đã triệt phá nhiều đường dây cho vay thông qua các ứng dụng trên điện thoại như: “Vaytocdo”, “Moreloan”... với lãi suất “cắt cổ”.

Hiện, trên các trang mạng đầy rẫy những lời mời gọi vay tiền hấp dẫn. Nhiều website, app đang chạy quảng cáo cho vay “nóng”, vay tiền nhanh từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng trong thời gian ngắn, không cần thế chấp, kèm theo nhiều ưu đãi như, lãi suất 0%, miễn phí 10 ngày cho lần đăng ký đầu tiên, nhận tiền trong vòng 10 đến 15 phút…

Tuy nhiên, cho đến khi “con mồi” đã sập bẫy, ngay lập tức hàng loạt chi phí phát sinh được liệt kê, dẫn đến số tiền phải trả bị đội lên. Nhiều nạn nhân sẽ rơi vào hoàn cảnh khó khăn, thậm chí là khánh kiệt do lãi mẹ đẻ lãi con...

Theo cơ quan công an, tình hình tội phạm tín dụng đen vẫn còn nhiều phức tạp. Bởi vậy, bên cạnh sự vào cuộc của cơ quan chức năng, thì người dân cần phải biết cân đối tài chính của gia đình, nên vay mượn tại các tổ chức tín dụng có uy tín. Đặc biệt, cần nói không với tín dụng đen.

Theo Thượng tá Ngô Quốc Ánh - Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Nam, thực tế hiện nay có nhiều người dân do nhu cầu về vay vốn, lại muốn nhanh nên rất dễ rơi vào bẫy của các đối tượng hoạt động tín dụng đen. Quá trình vay nếu người vay không thanh toán tiền lãi đúng thời hạn sẽ bị các đối tượng đe dọa bằng nhiều hình thức, cộng dồn tiền lãi vào tiền gốc và tiền lãi. Nếu trả không kịp sẽ bị đe dọa, bôi nhọ… càng khiến người dân sợ hãi không dám thông tin cho lực lượng chức năng.

Bởi vậy, người dân không nên tìm đến các nguồn vốn không chính thống với lãi suất “cắt cổ”, dẫn đến mất khả năng chi trả, kéo theo những hệ quả khó lường. Khi có nhu cầu vay vốn người dân cần trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng để được hỗ trợ, tư vấn.

Nghi Lộc

Nguồn:

Thông tin chứng khoán

Cập nhật ảnh...
Nguồn : stockbiz.vn
Ngân hàng
KKH
1 tuần
2 tuần
3 tuần
1 tháng
2 tháng
3 tháng
6 tháng
9 tháng
12 tháng
24 tháng
Vietcombank
0,10
0,20
0,20
-
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,50
5,30
BIDV
0,10
-
-
-
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,60
5,60
VietinBank
0,10
0,20
0,20
0,20
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,60
5,60
Eximbank
0,10
0,20
0,20
0,20
3,50
3,50
3,50
5,60
5,80
6,10
6,30
ACB
-
0,20
0,20
0,20
3,00
3,10
3,20
4,40
4,80
5,50
6,20
Sacombank
0,03
-
-
-
3,10
3,20
3,30
4,60
4,90
5,50
6,00
Techcombank
0,03
-
-
-
2,45
2,45
2,65
3,90
3,90
4,50
4,50
LienVietPostBank
0,10
0,10
0,10
0,10
3,10
3,10
3,40
4,20
4,40
5,60
5,60
DongA Bank
-
0,20
0,20
0,20
3,40
3,40
3,40
5,30
5,50
5,80
6,10
Agribank
0,10
-
-
-
3,10
3,10
3,40
4,00
4,00
5,60
5,60
Ngân Hàng USD EUR GBP JPY
Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra
Vietcombank 22.560 22.790 26.488 27.866 31.023 32.318 204.16 214.87
BIDV 22.590 22.790 26.575 27.683 31.139 32.402 203.99 213.29
VietinBank 22.574 22.794 26.607 27.727 31.399 32.409 204.47 213.47
Agribank 22.570 22.770 26.787 27.493 31.334 32.117 205.87 211.70
Eximbank 22.590 22.770 26.871 27.398 31.480 32.096 206.75 210.81
ACB 22.590 22.770 26.814 27.429 31.401 31.993 206.11 211.05
Sacombank 22.592 22.805 26.953 27.513 31.568 32.084 206.29 212.66
Techcombank 22.564 22.794 26.643 27.863 31.118 32.281 205.24 214.28
LienVietPostBank 22.590 22.770 26.875 27.928 31.504 31.988 207.19 213.97
DongA Bank 22.610 22.770 26.930 27.410 31.560 32.110 203.80 210.30
(Cập nhật trong ngày)

Giá vàng Xem chi tiết

Khu vực
Mua vào
Bán ra
HÀ NỘI
Vàng SJC 1L
59.800
60.520
TP.HỒ CHÍ MINH
Vàng SJC 1L
59.800
60.500
Vàng SJC 5c
59.800
60.520
Vàng nhẫn 9999
51.600
52.300
Vàng nữ trang 9999
51.300
52.000