Xây dựng một hệ sinh thái tài chính toàn diện

Ngân hàng Phương Đông (OCB) là một trong những đơn vị tiên phong trong chuyển đổi số. OCB đã đầu tư bài bản từ nhiều năm, tạo nền tảng vững chắc để ra mắt các sản phẩm tài chính ưu việt, được thị trường đánh giá cao, bao gồm: Ngân hàng số thông minh OCB OMNI, Ngân hàng số dành cho giới trẻ Liobank, và mới nhất là OCB Smart Merchant – giải pháp quản lý bán hàng, thanh toán toàn diện cho doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME).

Khu vực triển lãm của OCB tại Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025. Ảnh: Hoàng Giáp

Tiêu chuẩn mới trong ngân hàng số

OCB OMNI ra mắt phiên bản mới vào tháng 5/2024, đã thiết lập một tiêu chuẩn mới về tốc độ và sự tiện lợi trong lĩnh vực ngân hàng số tại Việt Nam. Nền tảng này sử dụng công nghệ bảo mật FIDO với thuật toán mã hóa mạnh mẽ, bảo mật đa lớp, được đánh giá là an toàn nhất hiện nay. Với hơn 200 tính năng tích hợp chỉ trên một ứng dụng, OCB OMNI đáp ứng toàn diện nhu cầu giao dịch tài chính và tiêu dùng hàng ngày của khách hàng. Người dùng có thể thực hiện các thao tác như nạp tiền ETC, mua vé máy bay, tàu hỏa, vé xem phim, thanh toán học phí, viện phí, bảo hiểm, cũng như sử dụng các dịch vụ giải trí và mua sắm trực tuyến – tất cả đều được thực hiện trên một nền tảng duy nhất.

OCB OMNI ứng dụng mạnh mẽ công nghệ dữ liệu và trí tuệ nhân tạo (AI) để chăm sóc và nâng cao trải nghiệm khách hàng

OCB OMNI ứng dụng mạnh mẽ công nghệ dữ liệu và trí tuệ nhân tạo (AI) để nâng cao trải nghiệm khách hàng. Bằng cách phân tích hành vi và nhu cầu theo thời gian thực, nền tảng này có khả năng chủ động phục vụ, tùy biến sản phẩm và dịch vụ, cá nhân hóa từng điểm chạm để mang đến giải pháp phù hợp nhất với nhu cầu của từng khách hàng tại đúng thời điểm. Điều này giúp các giao dịch trở nên nhanh chóng, tiện lợi và hiệu quả hơn. Ngoài ra, OCB OMNI cho phép liên kết và kiểm soát các ví điện tử phổ biến ngay trong ứng dụng, giúp người dùng dễ dàng theo dõi trạng thái, kiểm tra lịch sử giao dịch và quản lý nhiều ví cùng lúc mà không cần thoát khỏi nền tảng. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc hợp nhất trải nghiệm tài chính số, mang lại sự tiện lợi tối đa cho khách hàng.

Định hình thói quen tài chính cho giới trẻ

Đối với phân khúc khách hàng trẻ hiện đại, Liobank đã chứng tỏ vai trò tiên phong trong việc triển khai các giải pháp số, định hình thói quen tài chính mới. Ngay từ khi ra mắt, Liobank đã gây ấn tượng mạnh mẽ với các tính năng độc đáo như Shake to pay – lắc điện thoại để chuyển tiền, chuyển tiền hồi đáp cho người đã chuyển tiền mà không cần biết số tài khoản, và chuyển tiền cho bạn bè có tài khoản Liobank trong danh bạ điện thoại. Ngoài ra, khách hàng có thể đặt tên cho các giao dịch để quản lý hóa đơn tiện ích, giúp tối ưu hóa việc quản lý tài chính cá nhân.

Liobank ứng dụng công nghệ máy học (Machine Learning) và dữ liệu lớn (Big Data) trong quy trình ra quyết định tín dụng, không phụ thuộc vào dữ liệu truyền thống. Nền tảng này triển khai hạn mức trải nghiệm (EduLimit), tạo cơ hội tiếp cận tín dụng cho nhóm khách hàng chưa có lịch sử giao dịch, đặc biệt là các bạn trẻ vừa bước vào đại học hoặc mới ra trường. Điều này không chỉ giúp khách hàng làm quen với các sản phẩm tài chính mà còn xây dựng hệ thống chấm điểm hành vi khách hàng, tạo ra một mô hình giáo dục tài chính hiệu quả. Thẻ Liobank 2in1 là sự kết hợp giữa tài khoản debit và credit, đi kèm các phương thức thanh toán hiện đại như Apple Pay, Google Pay và QR Payment, mang lại sự tiện lợi và linh hoạt cho người dùng trẻ.

Ngân hàng số Liobank triển khai hiệu quả các giải pháp số, định hình thói quen mới cho phân khúc khách hàng trẻ hiện đại

Giải pháp toàn diện cho doanh nghiệp

OCB là một trong những ngân hàng tiên phong trong việc triển khai Open API (giao diện lập trình ứng dụng mở), mở đường cho kỷ nguyên Ngân hàng mở (Open Banking). Thông qua các sản phẩm như OCB OMNI, Liobank và OCB Smart Merchant, OCB đã xây dựng một hệ sinh thái tài chính toàn diện, đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng cá nhân và doanh nghiệp. Những nỗ lực này không chỉ khẳng định vị thế dẫn đầu của OCB trong chuyển đổi số mà còn góp phần định hình tương lai ngành ngân hàng Việt Nam, nơi công nghệ và sự đổi mới trở thành động lực phát triển bền vững.

OCB Smart Merchant - một nền tảng mang đến hệ sinh thái tài chính toàn diện

Mới đây nhất, OCB còn giới thiệu OCB Smart Merchant – nền tảng tích hợp tất cả công cụ tài chính cần thiết để hỗ trợ hoạt động kinh doanh trên một giao diện duy nhất. Nền tảng này giúp quản lý dòng tiền, đơn hàng, doanh thu và chi phí, đồng thời hỗ trợ đa dạng phương thức thanh toán như QR Code định danh theo hóa đơn hoặc cửa hàng, Pay By Link cho thanh toán từ xa, và chấp nhận thanh toán qua thẻ ngân hàng nội địa, quốc tế cũng như hỗ trợ trả góp. OCB cung cấp bộ thiết bị thanh toán hiện đại như POSM QRcode, QR POS, Smart POS và đặc biệt là QR Soundbox – thiết bị thông báo ngay lập tức khi giao dịch thành công, bao gồm số tiền và phương thức thanh toán. Thiết bị này phù hợp cho cả các cửa hàng nhỏ và chuỗi bán lẻ quy mô lớn.

Với giao diện trực quan và khả năng tích hợp linh hoạt, OCB Smart Merchant đặc biệt phù hợp với các doanh nghiệp đa chi nhánh, nơi yêu cầu kiểm soát dòng tiền chặt chẽ và minh bạch. Giải pháp này giúp doanh nghiệp tối ưu hóa quy trình vận hành, kiểm soát rủi ro tài chính và nâng cao hiệu quả kinh doanh trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng khốc liệt.

Đại diện OCB cũng cho biết thêm, hiện ngân hàng đang xây dựng trung tâm nghiên cứu và phát triển thêm các sản phẩm Open Banking, áp dụng công nghệ và thuật toán tiên tiến để phân tích dữ liệu từ Big Data cũng như đẩy mạnh tích hợp thêm các công nghệ AI, điều này giúp ngân hàng hiểu rõ hơn về hành vi, sở thích và nhu cầu của khách hàng, từ đó xây dựng, điều chỉnh sản phẩm, dịch vụ mang tính cá nhân hóa, giúp khách hàng trải nghiệm đầy đủ hệ sinh thái tài chính chỉ trong một nền tảng và sản phẩm.