Cảnh giác với thủ đoạn lợi dụng căn cước công dân để vay tiền

Chỉ ít phút sau khi làm theo hướng dẫn, tài khoản của bà C. bất ngờ nhận 20 triệu đồng. Đối tượng lập tức gọi điện thông báo đã “chuyển nhầm tiền” và yêu cầu bà chuyển trả. Để tăng độ tin cậy, người này còn gửi hình ảnh tài khoản có thông tin liên quan đến cơ quan quản lý tài nguyên nhằm khiến nạn nhân tin rằng đây thực sự là một giao dịch nhầm lẫn. Nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, bà C. không thực hiện yêu cầu mà trình báo Công an xã Thanh Ba. Qua xác minh, lực lượng chức năng xác định UBND xã không có cán bộ nào như đối tượng tự xưng. Đáng chú ý, 20 triệu đồng xuất hiện trong tài khoản của bà C. không phải khoản tiền chuyển nhầm mà là tiền giải ngân từ một khoản vay trực tuyến.

Theo cơ quan công an, các đối tượng đã sử dụng hình ảnh CCCD và thông tin cá nhân của nạn nhân để lập hồ sơ vay trực tuyến. Sau khi khoản vay được giải ngân vào tài khoản của bà C., chúng dựng lên kịch bản “chuyển nhầm tiền” nhằm dụ nạn nhân chuyển lại 20 triệu đồng. Nếu làm theo, bà C. không chỉ mất số tiền vừa nhận mà còn có nguy cơ phải gánh khoản nợ được tạo lập dưới danh nghĩa của mình.

Sau khi tiếp nhận tin báo, Công an xã Thanh Ba đã hướng dẫn bà C. không chuyển tiền, đồng thời phối hợp với ngân hàng kiểm tra, xử lý khoản vay trái phép. Vụ việc là lời cảnh báo về nguy cơ lộ lọt dữ liệu cá nhân. Chỉ từ hình ảnh CCCD, thông tin tài khoản ngân hàng hoặc dữ liệu cung cấp qua điện thoại, Zalo hay đường link giả mạo, các đối tượng có thể mạo danh nạn nhân để thực hiện các giao dịch tài chính, thậm chí đứng tên vay trực tuyến.

Nguồn: IT

Bên cạnh thủ đoạn giả danh cán bộ cơ quan nhà nước để thu thập thông tin, thời gian gần đây còn xuất hiện nhiều cuộc gọi tự động mời chào “vay vốn chỉ cần CCCD”, tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo và chiếm đoạt dữ liệu cá nhân. Theo Công an tỉnh Quảng Ninh, thời gian gần đây xuất hiện tình trạng nhiều số điện thoại lạ thực hiện các cuộc gọi tự động (Auto Call) với nội dung mời chào vay tiền nhanh, hạn mức từ 100 triệu đồng trở lên. Những lời quảng cáo thường nhấn mạnh không cần tài sản bảo đảm, không cần chứng minh thu nhập, chỉ cần CCCD là có thể được hỗ trợ vay vốn.

Các cuộc gọi này thường sử dụng nội dung ghi âm được lập trình sẵn. Khi người nghe bắt máy, hệ thống tự động phát lời giới thiệu về các gói vay với nhiều ưu đãi hấp dẫn, đồng thời hướng dẫn bấm một phím trên điện thoại nếu có nhu cầu để được kết nối với “nhân viên tư vấn”.

Sau khi kết nối, chúng có thể yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh CCCD, thông tin tài khoản ngân hàng hoặc hướng dẫn thực hiện các thủ tục trực tuyến. Việc cung cấp những thông tin này tiềm ẩn nguy cơ dữ liệu cá nhân bị lợi dụng để thực hiện giao dịch trái phép, chiếm đoạt tài sản hoặc phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.

Trước những thủ đoạn trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác khi được yêu cầu cung cấp hình ảnh CCCD, thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP và các dữ liệu cá nhân khác. Đặc biệt, không nên cung cấp thông tin hoặc truy cập đường link do các số điện thoại, tài khoản mạng xã hội không xác định được danh tính gửi đến, bởi dữ liệu thu thập được có thể bị lợi dụng để thực hiện các giao dịch trái phép hoặc phục vụ những kịch bản lừa đảo tiếp theo.

Đối với các lời mời vay vốn, người dân cần kiểm tra kỹ tư cách pháp lý của đơn vị cung cấp dịch vụ, điều kiện cấp tín dụng, lãi suất, các loại phí và nghĩa vụ trả nợ. Khi có nhu cầu vay, nên tiếp cận trực tiếp các ngân hàng, tổ chức tín dụng hoặc công ty tài chính được cấp phép, đồng thời thận trọng với những quảng cáo nhấn mạnh thủ tục quá đơn giản, giải ngân nhanh hoặc “chỉ cần CCCD” là có thể vay tiền.

Trường hợp xuất hiện yêu cầu bất thường về cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền, giao dịch cần được dừng lại để kiểm chứng và kịp thời thông báo cho cơ quan công an hoặc ngân hàng liên quan.