BBG đã lôi kéo khách hàng thế nào?

BBG ngoài trụ sở chính tại TP. Đà Nẵng còn có 4 công ty con và 14 chi nhánh hoạt động trên địa bàn 11 tỉnh, thành phố. Công ty này đăng ký kinh doanh trong lĩnh vực vàng miếng, nữ trang, đá quý, thu đổi ngoại tệ, tư vấn kinh doanh vàng, bạc, kim loại quý... Tuy nhiên, thực chất hoạt động chủ yếu của BBG là ủy thác đầu tư và mở sàn vàng “chui”, kinh doanh ngoại hối qua tài khoản (Forex)…

Tại một hội thảo nhằm lôi kéo khách hàng của BBG tổ chức tại Đà Nẵng

BBG thường nhận giữ vàng với lợi nhuận trả cho khách hàng từ 1,8% - 11,5%/năm (nhận hàng tháng) và từ 2,2% - 13,8%/năm (nhận cuối kỳ) tùy theo kỳ hạn gửi. Đối với hợp đồng ủy thác vàng, mức lợi nhuận được trả là 3% - 21,5%/năm tùy theo kỳ hạn ủy thác. Với hình thức huy động hấp dẫn này, BBG đã thu hút hàng trăm nhà đầu tư tham gia với số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Bất chấp giao dịch ngoại hối qua tài khoản bị cấm từ nhiều năm nay, BBG tuyển đội ngũ nhân viên trẻ đẹp, rồi thường xuyên tổ chức các hội nghị khách hàng “hoành tráng” tại những khách sạn sang trọng. Đơn cử, tại hội thảo “Đại lễ thành công cùng BBG”, được tổ chức ở một khách sạn 5 sao, diễn giả tham gia không phải ai khác chính là Tổng giám đốc BBG Việt Nam.

Mặc dù còn khá trẻ nhưng Lê Minh Quang vẫn được nhiều người trong giới đầu tư gọi là “ngài Bill Buck” - có nghĩa “tỷ phú đô la”. Trong những cuộc hội thảo, trước đông đảo nhà đầu tư quan tâm đến Forex, Lê Minh Quang luôn giới thiệu rất hoành tráng về BBG, với hệ thống hàng chục chi nhánh trên cả nước, cùng hơn 300 chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp, cung cấp cho gần 10.000 khách hàng cơ hội và giải pháp kiếm tiền hiệu quả. Lê Minh Quang tự nhận BBG là đơn vị tư vấn tài chính số 1 Việt Nam, sẽ dẫn đầu thị trường Đông Nam Á chỉ sau 5 năm nữa…

Để lôi kéo khách hàng, bên cạnh việc đánh bóng tên tuổi, BBG cũng đưa ra mức lãi suất rất cao. Theo đó, nếu khách gửi vào số tiền tối thiểu 100 triệu đồng với kỳ hạn 6 tháng sẽ được hưởng lãi suất lên đến 33%/năm (tương đương 2,75%/tháng). Các kỳ hạn khác như 3 tháng, lãi suất 24%/năm; 4 tháng, lãi suất 27% và 5 tháng, lãi suất 30%/năm.

Ngoài ra, khách hàng còn được tặng thêm 1% mức trích lợi nhuận trong 2 tháng đầu hợp tác, nếu đầu tư 500 triệu đồng trở lên được tặng 1 chỉ vàng SJC và 1 phần quà hấp dẫn...

Ngoài mức lãi suất cao ngất ngưởng, các nhân viên tư vấn của BBG còn thường xuyên tiếp xúc với khách hàng qua email, tin nhắn hoặc gọi điện để mời chào, khẳng định công ty có lực lượng chuyên gia tư vấn giàu kinh nghiệm và am hiểu về Forex, nên không bao giờ thua lỗ, khả năng kiếm tiền qua sàn Forex rất nhanh.

Khi có khách hàng hoài nghi với mức lãi suất 33%/năm, ngay lập tức đại diện BBG trấn an, rằng BBG là công ty đầu tư tài chính hàng đầu, thu nhập chính là từ kinh doanh Forex, bất động sản và khoản đầu tư này rất an toàn, giao dịch của BBG liên tục 24 giờ trong ngày trên cả 3 thị trường Mỹ, châu Âu và châu Á.

Do đó, khi khách hàng ngủ thì BBG vẫn có đội ngũ hoạt động kinh doanh thay cho… khách hàng. Tất nhiên, tất cả những hứa hẹn này chỉ là “chiêu bài” lừa đảo khách hàng của BBG. Khi công an vào cuộc, sự lừa đảo đã bị lật tẩy, Tổng giám đốc Lê Minh Quang bị bắt giữ.

Tin từ cơ quan điều tra cho thấy, khi thành lập đến ngày 31/3/2015 tổng số các khoản tiền chuyển đến các tài khoản của BBG và tài khoản cá nhân của Lê Minh Quang khoảng 550 tỷ đồng. Ngoài ra, tại cơ quan điều tra Phạm Mạnh Cường - Trưởng Văn phòng đại diện của BBG tại Hải Phòng và hai nhân viên dưới quyền khai nhận đã thu hút được hơn 20 nhà đầu tư vàng tài khoản với số tiền tham gia đầu tư hơn 300 triệu đồng; thu hút được khoảng 100 nhà đầu tư tham gia hợp tác đầu tư và uỷ thác đầu tư tài chính với số tiền khoảng 70 tỷ đồng…

Hiện nay, ngay tại TP. Đà Nẵng nơi BBG đăng ký đặt trụ sở chính, sau nhiều lần thay đổi vị trí, rất khó để các nhà đầu tư có thể tìm được trụ sở của BBG đặt tại đây. Trong khi, ước tính chỉ có khoảng 5% nhà đầu tư nhanh chân rút vốn về được, còn lại 95% nhà đầu tư rơi vào nguy cơ mất trắng, với số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng sau khi người đứng đầu BBG bị bắt.

Việc kinh doanh sàn vàng trái phép, Forex đã được các cơ quan chức năng nhiều lần cảnh báo. Đồng thời, khuyến cáo người dân không tham gia giao dịch trên sàn giao dịch vàng, thực hiện việc kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài bởi rủi ro rất cao.

Việc các tổ chức, cá nhân thành lập sàn giao dịch vàng hay kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài khi chưa được phép là vi phạm quy định của pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Nhà đầu tư tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ nếu có vấn đề rủi ro khi sàn vàng bị đánh sập...

Tuy nhiên, vì hám lợi trước mắt nên nhiều nhà đầu tư vẫn “nhắm mắt làm ngơ”, tiếp tục lao vào đầu tư trái phép, bất chấp rủi ro. Sự việc xảy ra tại BBG thêm một lần nữa chứng minh cho điều đó.