Sập bẫy từ các chiêu trò đầu tư trên không gian mạng

Trường hợp của chị D (45 tuổi, trú tại Hà Nội) là một điển hình. Qua làm quen trên mạng xã hội, chị được rủ rê tham gia đầu tư tiền ảo qua ứng dụng Koi Global. Đối tượng thậm chí còn chủ động chuyển cho chị 18 triệu đồng để “mời chơi thử”.

Sau lần đầu nạp 60 triệu đồng và rút được 1,5 triệu đồng tiền lãi, chị D tin tưởng và tiếp tục nạp thêm 350 triệu đồng. Khi thấy con mồi đã “sập bẫy”, kẻ gian tiếp tục đưa ra chiêu “nâng cấp tài khoản VIP”. Tin lời, chị D lại nạp thêm 280 triệu đồng. Tuy nhiên, số tiền này vẫn “chưa đủ” để thăng hạng VIP như đối tượng yêu cầu. Bị thúc ép, đe dọa phải chuyển thêm tiền, lúc đó chị D mới nhận ra mình bị lừa và tìm đến cơ quan công an. Tổng số tiền chị mất lên tới hơn 600 triệu đồng.

Trước đó, chị N.T.A (29 tuổi, trú tại Hà Nội) cũng trình báo bị lừa 300 triệu đồng khi tham gia “sàn vàng quốc tế” chưa được kiểm chứng mang tên macromarketmax.com. Kịch bản không khác mấy, sau khi kết bạn, trò chuyện, kẻ gian mời chào chị A tham gia nhóm Telegram và hướng dẫn tạo tài khoản.

Ban đầu, để tạo lòng tin, đối tượng hướng dẫn chị A nạp 153 triệu đồng vào tài khoản. Sau vài ngày, chị thử rút được 2,5 triệu đồng tiền lãi. Thấy việc đầu tư có lời, chị A không chút nghi ngờ, tiếp tục nạp thêm 3 lần, nâng tổng số tiền đầu tư lên 300 triệu đồng.

Tuy nhiên, khi thực hiện lệnh rút tiền, hệ thống bất ngờ báo lỗi và yêu cầu chị nâng cấp tài khoản lên mức VIP để tiếp tục giao dịch. Linh cảm có điều bất thường, chị A cố gắng liên hệ với nhóm hỗ trợ nhưng không ai phản hồi. Lúc này, chị mới nhận ra mình đã bị lừa và lập tức đến cơ quan công an trình báo.

Theo phân tích của Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an TP. Hà Nội), các vụ lừa đảo đầu tư trực tuyến thường có chung một kịch bản: đánh vào lòng tham của nạn nhân bằng lời hứa hẹn lợi nhuận cao, cho phép rút tiền dễ dàng ở giai đoạn đầu để tạo niềm tin; dựng vỏ bọc hợp pháp thông qua website, ứng dụng giả mạo với giao diện chuyên nghiệp, kèm đội ngũ “hỗ trợ 24/7” trên Telegram, Zalo, Facebook nhằm tạo cảm giác uy tín, an toàn. Khi nạn nhân đã đầu tư số tiền lớn, kẻ gian tung ra “cú chốt” như yêu cầu nâng cấp tài khoản VIP, nộp thêm phí giao dịch hay thuế để chiếm đoạt toàn bộ. Quá trình này khiến nạn nhân bị dẫn dắt từng bước, từ vài chục triệu đồng ban đầu đến hàng trăm triệu, mà không nhận ra rủi ro.

Công an TP. Hà Nội khẳng định, hiện nay tại Việt Nam chưa có bất kỳ sàn giao dịch vàng hay ngoại hối quốc tế nào được cấp phép hoạt động chính thức. Các ứng dụng, website mạo danh đều hoạt động phi pháp, không chịu sự quản lý của cơ quan chức năng và tiềm ẩn rủi ro rất lớn cho người tham gia. Để phòng tránh, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo người dân tuyệt đối không tin vào lời mời gọi đầu tư từ người lạ trên mạng xã hội hay các nhóm Telegram, Zalo, Facebook. Chỉ tham gia vào những sàn giao dịch đã được cơ quan có thẩm quyền cấp phép; cảnh giác trước các hứa hẹn lợi nhuận cao, dễ dàng “rút lãi” trong thời gian ngắn - vốn là thủ đoạn quen thuộc để tạo lòng tin. Bên cạnh đó, mỗi người cần thường xuyên cập nhật thông tin về các phương thức lừa đảo qua báo chí, cơ quan chức năng, đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè để cùng nâng cao cảnh giác. Trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường, người dân cần nhanh chóng báo cho cơ quan công an để kịp thời xử lý, ngăn chặn và truy vết các đối tượng vi phạm.

Việc đầu tư vào các kênh tài chính trên không gian mạng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu thiếu hiểu biết và không kiểm chứng rõ thông tin. Mỗi người dân cần tỉnh táo, không để lòng tham che mắt trước những lời hứa hẹn “làm giàu không khó”.