ACB ngăn chặn hơn 37 nghìn giao dịch lừa đảo để bảo vệ khách hàng

Đ.H - 07:30 | 26/05/2026

Thông qua vận hành mô hình phòng vệ đa lớp, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) đã ngăn chặn hơn 37.400 giao dịch lừa đảo, qua đó bảo vệ hàng nghìn tỷ đồng cho khách hàng.

Linh hoạt các sản phẩm cho vay dành cho DNNVV

Thông tin trên được ACB đưa ra sau khi ngân hàng này thông báo đã triển khai cơ chế cảnh báo tài khoản, thẻ nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận dựa trên dữ liệu đối chiếu từ hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an, cùng Công ty CP Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS).

Cơ chế cảnh báo được tích hợp trên ứng dụng ACB ONE và ACB ONE BIZ. Khi khách hàng thực hiện chuyển tiền, hệ thống sẽ tự động đánh giá mức độ rủi ro của tài khoản hoặc thẻ nhận tiền và đưa ra cảnh báo tương ứng theo thời gian thực.

ACB ngăn chặn hơn 37 nghìn giao dịch lừa đảo để bảo vệ khách hàng

Với các cảnh báo mức độ 1 và mức độ 2, khách hàng vẫn có quyền chủ động quyết định tiếp tục giao dịch. Riêng ở mức độ 3 - khi hệ thống xác định tài khoản nhận tiền có nguy cơ gian lận rõ ràng - giao dịch sẽ tự động bị chặn nhằm hạn chế nguy cơ mất tiền cho khách hàng.

ACB cho biết cơ chế cảnh báo này được kết hợp cùng mô hình phòng vệ đa lớp ứng dụng các công nghệ như AI, GenAI, Computer Vision, NLP và FDD nhằm tăng khả năng nhận diện rủi ro, giám sát giao dịch và phát hiện bất thường trong môi trường số.

Ngân hàng nhận định, cùng với sự phát triển của AI, các thủ đoạn giả mạo hình ảnh, giọng nói và video đang trở nên tinh vi hơn, khiến người dùng khó nhận biết bằng cảm quan thông thường. Các đối tượng lừa đảo thường tạo ra các tình huống mang tính khẩn cấp như yêu cầu chuyển tiền gấp, xác minh tài khoản hoặc xử lý giao dịch bất thường để gây áp lực tâm lý với nạn nhân.

Các chuyên gia an ninh mạng khuyến nghị người dân cần kiểm tra thông tin qua nhiều kênh liên lạc chính thức trước khi chuyển tiền, hạn chế truy cập liên kết lạ và không chia sẻ dữ liệu cá nhân trên mạng xã hội nhằm giảm nguy cơ bị lừa đảo trong môi trường số.

Đ.H

Tin khác

Uỷ ban Chứng khoán khuyến cáo nhà đầu tư

Theo thông tin từ Cục An ninh mạng - Bộ Công an, thời gian vừa qua, một số KOL (người có sức ảnh hưởng) trên mạng xã hội có hành vi đăng tải các video, bài viết chưa qua kiểm chứng gây ảnh hưởng đến hoạt động của thị trường chứng khoán.

Cảnh giác trước những mắt xích rửa tiền xuyên quốc gia

Từ những tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân, dòng tiền lừa đảo hàng trăm tỷ đồng được luân chuyển qua nhiều lớp trung gian, chuyển đổi thành tài sản mã hóa rồi đưa ra nước ngoài... Vụ án vừa được Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ Bộ Công an triệt phá là lời cảnh báo về những hệ lụy khi cho thuê, cho mượn tài khoản hoặc tiếp tay chuyển tiền trái phép.

Không lập công ty, bỗng thành giám đốc: Lỗ hổng nằm ở đâu?

Không thành lập, không điều hành công ty nhưng nhiều người bất ngờ phát hiện mình đứng tên doanh nghiệp, thậm chí phải giải trình nợ thuế hoặc bị tạm hoãn xuất cảnh. Những vụ việc này cho thấy nguy cơ từ việc lộ lọt dữ liệu cá nhân và đặt ra yêu cầu cấp thiết về xác thực danh tính, phối hợp xử lý và bảo vệ người bị mạo danh.

Cảnh giác chiêu lừa giả danh cán bộ hỗ trợ hoàn trả tiền bảo hiểm y tế

Lợi dụng chính sách hỗ trợ bảo hiểm y tế (BHYT) tại các xã, phường được công nhận là An toàn khu cách mạng trên địa bàn thành phố Cần Thơ, các đối tượng giả danh cán bộ cơ quan chức năng, gọi điện hướng dẫn làm thủ tục cấp thẻ hoặc hoàn trả tiền BHYT. Với lý do hồ sơ gặp lỗi, cần cập nhật thông tin gấp, kẻ gian dẫn dụ người dân truy cập đường link giả mạo, cài đặt ứng dụng chứa mã độc nhằm đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng và chiếm đoạt tài sản.

Giao dịch bất thường hơn 100 tỷ đồng, lộ hành vi bán tài khoản ngân hàng cho người khác

Công an TP. Cần Thơ đưa ra cảnh báo, hiện nay đã xuất hiện trường hợp các đối tượng mua tài khoản ngân hàng của người lớn tuổi, hiểu biết về pháp luật hạn chế, đang gặp khó khăn về kinh tế… để chuyển các nguồn tiền từ các hành vi vi phạm pháp luật như đánh bạc online, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền…

Bán tài khoản ngân hàng, đổi lấy lợi nhỏ nhưng đối mặt rủi ro lớn

Chỉ với lời mời mở tài khoản để nhận hoa hồng, hỗ trợ làm hồ sơ hoặc “cho thuê” tài khoản trong thời gian ngắn, nhiều người có thể vô tình đưa thông tin và tài khoản của mình vào tay các đối tượng phạm tội. Một tài khoản ngân hàng được mở hợp pháp nhưng nếu bị người khác kiểm soát, sử dụng hoặc mua bán, chủ tài khoản đó có thể đã vô tình tiếp tay các hoạt động vi phạm pháp luật.

Bảo vệ dữ liệu cá nhân trước ‘cơn sóng’ tội phạm công nghệ

Trong bối cảnh công nghệ số phát triển vượt bậc, dữ liệu cá nhân trên không gian mạng trở thành một loại “tài sản số” đặc biệt - một tài nguyên chiến lược được ví như “vàng đen” của mỗi quốc gia trong thế kỷ XXI. Khi giá trị kinh tế của dữ liệu càng lớn, nguy cơ bị tấn công và xâm phạm càng cao, đặt ra yêu cầu cấp thiết về công tác bảo vệ và quản trị.

Liên thông dữ liệu ngăn chặn hành vi lợi dụng thông tin cá nhân để thành lập doanh nghiệp

Với khoảng 4.000 trường hợp có dấu hiệu bị mạo danh thông tin cá nhân để đăng ký doanh nghiệp cho thấy bảo vệ dữ liệu cá nhân đang trở thành một yêu cầu quan trọng trong quá trình số hóa thủ tục hành chính. Cơ quan quản lý Nhà nước đứng trước bài toán phải cân bằng giữa hai mục tiêu, đơn giản hóa thủ tục, tạo thuận lợi cho doanh nghiệp gia nhập thị trường và tăng cường các lớp xác thực để ngăn chặn gian lận.

Giả giao dịch chuyển khoản để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Nguyễn Văn Hòa, trú xã Ea Ning và Trần Thị Ngọc Trâm, trú xã Krông Ana (Đắk Lắk) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Định danh, xác thực điện tử để ngăn chặn ‘kẽ hở’ lừa đảo trên không gian mạng

Sự phát triển nhanh của thanh toán không dùng tiền mặt đang tạo thêm động lực cho chuyển đổi số và tài chính toàn diện, nhưng đồng thời đặt ra yêu cầu cao hơn đối với phòng, chống tội phạm trên không gian mạng. Tại Tọa đàm “Thúc đẩy tài chính toàn diện - Động lực từ thanh toán không dùng tiền mặt” do Thời báo Ngân hàng tổ chức, Trung tá Nguyễn Minh Đức - Phó Giám đốc Trung tâm Dữ liệu quốc gia về dân cư, Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (C06), Bộ Công an nhấn mạnh vai trò của làm sạch dữ liệu, định danh, xác thực điện tử và chia sẻ thông tin trong phòng ngừa lừa đảo.