Cảnh báo nguy cơ lừa đảo từ dịch vụ đổi tiền mới dịp Tết

Chỉ cần nhập vài cụm từ như “đổi tiền mới” hay “đổi tiền lẻ” lên mạng xã hội, người dùng lập tức dễdàng tiếp cận vô số bài đăng quảng cáo dịch vụ đổi tiền. Những tài khoản này không ngần ngại giới thiệu có thể đổi đầy đủ mệnh giá, từ nhỏ tới lớn, tiền mới nguyên cọc, nguyên sê-ri, từ 1.000 đồng, 2.000 đồng cho đến 100.000 đồng.

Điểm chung của các bài rao là lời cam kết nghe rất thuyết phục: uy tín, nhanh gọn, “phí rẻ nhất thị trường”, kèm theo hình ảnh những xấp tiền mới tinh được xếp ngay hàng thẳng lối. Thông thường, phí đổi dao động từ 5–10%, tùy theo số lượng và loại mệnh giá. Người có nhu cầu chỉ việc nhắn tin hoặc liên hệ trực tiếp qua thông tin mà các tài khoản cung cấp.

Theo Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2, ông Nguyễn Đức Lệnh, NHNN không ban hành quy định hay chủ trương riêng về việc đổi tiền mới, tiền mệnh giá nhỏ phục vụ mục đích lì xì trong dịp Tết. Tuy vậy, vào thời điểm cuối năm và kỳ nghỉ Tết Nguyên đán, nhu cầu giao dịch, mua sắm và tiêu dùng của người dân thường tăng mạnh theo tính chất mùa vụ. Để đảm bảo đáp ứng tốt nhu cầu thanh toán và sử dụng tiền mặt trong lưu thông, NHNN đã triển khai các biện pháp chỉ đạo tăng cường an toàn trong hoạt động thanh toán, chuyển tiền, đồng thời cung ứng tiền mặt ra thị trường với cơ cấu mệnh giá hợp lý, chất lượng đảm bảo và số lượng đầy đủ.

Hoạt động này bao gồm việc thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông sang tiền đạt chuẩn và cấp phát đầy đủ tiền mệnh giá nhỏ theo cơ cấu hợp lý để phục vụ nhu cầu giao dịch của người dân, doanh nghiệp và toàn bộ nền kinh tế. Đây là nhiệm vụ thường xuyên của ngành Ngân hàng và được tăng cường trong dịp Tết cổ truyền âm lịch, nhất là cho các hoạt động mua bán, thanh toán tại các siêu thị, chợ truyền thống và hệ thống máy ATM.

Đáp ứng nhu cầu tiền mặt và thực hiện đổi tiền không đạt chuẩn là chức năng và nghiệp vụ mà ngành Ngân hàng chịu trách nhiệm triển khai một cách nghiêm túc, chặt chẽ, bảo đảm hiệu quả, an toàn và giữ vững an ninh tiền tệ quốc gia.

Vì vậy, việc tổ chức hoặc cá nhân thực hiện các hoạt động liên quan, trái quy định pháp luật đều bị xử lý nghiêm minh theo quy định tại Thông tư số 25/2013/TT-NHNN và Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng.

Với ý nghĩa đó, ông Nguyễn Đức Lệnh khuyến cáo người dân cần cảnh giác cao, nhận diện và thận trọng trước những thông tin về mua bán, đổi tiền trên mạng nhằm tránh rủi ro lừa đảo và rủi ro pháp lý.

Người dân có nhu cầu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (tiền rách, nát, hư hỏng, biến dạng…) cần liên hệ trực tiếp các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc trực tiếp tại các chi nhánh NHNN khu vực tại địa phương để đổi.

Mọi phản ánh hoặc khó khăn vướng mắc liên quan đến hoạt động này, người dân và doanh nghiệp cần liên hệ với NHNN Khu vực.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác trước các lời mời chào đổi tiền mới, tiền lẻ trên không gian mạng; tuyệt đối không giao dịch với các cá nhân, tài khoản không rõ danh tính, không vay tiền qua các ứng dụng, đường link không rõ nguồn gốc. Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp, uy tín để được tư vấn, hỗ trợ phù hợp với khả năng tài chính.

Cùng với đó, mỗi người cần chủ động chia sẻ, tuyên truyền cho người thân, bạn bè về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo tài chính dịp cuối năm để nâng cao cảnh giác. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động lừa đảo, cho vay lãi nặng trên mạng hoặc ngoài thực tế, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý theo quy định.