Cảnh giác với chiêu trò góp vốn sinh lời cao, nhiều người bị lừa đảo mất tiền tỷ

Điểm đáng lưu ý là trong cả hai vụ việc, các đối tượng lừa đảo đều tạo dựng được niềm tin ban đầu bằng những hoạt động kinh doanh, giao dịch tưởng như có thật. Khi người góp vốn tin tưởng, số tiền huy động ngày càng lớn, đến khi sự việc bị phát hiện thì nhiều người mới nhận ra khoản tiền mình bỏ ra không được sử dụng như cam kết.

Từ những khoản lợi nhuận hấp dẫn

Ngày 15/9/2026, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Nghệ An khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Võ Thị Ngân, trú xã Nghĩa Đàn, Nghệ An để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cơ quan chức năng lấy lời khai đối tượng Võ Thị Ngân (Ảnh: Công An Nghệ An)

Theo kết quả điều tra ban đầu, Ngân đưa ra thông tin về việc huy động tiền để đầu tư, mua bán “lướt” bất động sản. Đối tượng cam kết chỉ trong khoảng 5-15 ngày sẽ bán được đất, hoàn trả tiền gốc cùng một khoản lợi nhuận cho người góp vốn.

Để tạo sự tin tưởng, thời gian đầu, Ngân thực hiện việc trả tiền gốc và lợi nhuận đúng hẹn. Khi thấy khoản đầu tư có vẻ thuận lợi, những người tham gia tiếp tục góp thêm tiền.

Song sau khi hoạt động kinh doanh thua lỗ và mất tiền do đầu tư trên mạng, Ngân không còn khả năng thanh toán nhưng vẫn tiếp tục huy động vốn. Đối tượng đưa ra những thông tin không đúng sự thật về các thương vụ mua bán bất động sản, đồng thời dựng các giao dịch, tin nhắn giả nhằm củng cố lòng tin của người góp vốn.

Theo cơ quan điều tra, từ đầu năm đến tháng 8/2025, Ngân đã chiếm đoạt của nhiều bị hại tổng cộng khoảng 19,7 tỷ đồng. Số tiền huy động không được sử dụng để mua bán bất động sản như cam kết mà dùng để chuyển cho người khác trả các khoản nợ trước đó, chi tiêu cá nhân và tiếp tục xoay vòng.

Đơn hàng “khống” và khoản lợi nhuận 80 triệu đồng

Trước đó, ngày 29/7/2026, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Nghệ An đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Phạm Thị Hương, trú xã Bình Minh, Nghệ An để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Hương làm nghề buôn bán hải sản. Do làm ăn thua lỗ, cần tiền trả nợ, Hương đưa ra thông tin gian dối về việc cần huy động vốn để kinh doanh các đơn hàng hải sản số lượng lớn.

Theo lời chào mời của Hương, tùy từng đơn hàng, thời gian quay vòng vốn từ 5, 10 đến 30 ngày. Người góp vốn được hứa chia lợi nhuận ở mức cao, thường khoảng 80 triệu đồng cho mỗi 1 tỷ đồng góp vốn trong thời gian 5-10 ngày.

Cơ quan chức năng lấy lời khai đối tượng Phạm Thị Hương (Ảnh Công an Nghệ An)

Để tạo dựng hình ảnh về một hoạt động kinh doanh thực tế, Hương thuê nhà mở cửa hàng kinh doanh hải sản tại huyện Yên Thành (cũ); tự tạo các đơn hàng “khống” với số lượng hàng hóa lên tới hàng trăm tấn rồi gửi cho những người mà Hương muốn vận động góp vốn.

Tin tưởng vào những thông tin này, từ đầu năm 2025 đến tháng 5/2026, nhiều người đã chuyển tiền cho Hương với tổng số tiền hơn 50 tỷ đồng.

Tuy nhiên, số tiền huy động không sử dụng để nhập hàng như cam kết mà Hương dùng vào mục đích cá nhân. Đến cuối tháng 5/2026, Hương tuyên bố không còn khả năng chi trả và cắt đứt liên lạc với những người góp vốn.

Từ đơn tố cáo của các bị hại, cơ quan Công an tiến hành điều tra, làm rõ vụ việc và xác định hành vi của Phạm Thị Hương có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cẩn trọng trước lời gọi “vốn nhàn rỗi, lời cao”

Điểm chung trong hai vụ án là các đối tượng không ngay lập tức đưa ra yêu cầu góp số tiền quá lớn. Thay vào đó, việc tạo dựng lòng tin thường diễn ra từng bước.

Ban đầu, người góp vốn có thể được trả gốc và lợi nhuận đúng hẹn. Khi đã tạo được sự tin tưởng, đối tượng tiếp tục đưa ra những cơ hội đầu tư mới, khuyến khích góp số tiền lớn hơn. Có trường hợp người tham gia còn huy động tiền của người thân, bạn bè để tiếp tục góp vốn vì tin rằng khoản đầu tư đang mang lại lợi nhuận.

Đây cũng là điểm người dân cần đặc biệt lưu ý. Việc một người từng trả lợi nhuận đúng hạn không đồng nghĩa với việc hoạt động đầu tư đó an toàn hoặc những khoản góp vốn tiếp theo sẽ được bảo đảm.

Những lời quảng cáo về lợi nhuận cao trong thời gian rất ngắn càng cần được kiểm chứng kỹ. Trước khi chuyển tiền, người dân nên tìm hiểu rõ tư cách pháp lý của cá nhân, tổ chức kêu gọi đầu tư; kiểm tra hoạt động kinh doanh thực tế, nguồn hàng, hợp đồng, tài sản và dòng tiền. Những giao dịch chỉ được chứng minh bằng tin nhắn, hình ảnh đơn hàng hoặc lời cam kết miệng cũng cần được xem xét thận trọng.

Đặc biệt, không nên vì thấy người quen đã tham gia hoặc từng nhận được lợi nhuận mà bỏ qua việc tự mình kiểm chứng thông tin.

Hai vụ án được Công an tỉnh Nghệ An làm rõ là lời cảnh báo về thủ đoạn không mới nhưng vẫn có thể khiến nhiều người mất cảnh giác. Trong đầu tư, lợi nhuận càng cao, thời gian hoàn vốn càng ngắn thì yêu cầu kiểm chứng thông tin càng phải chặt chẽ.

Một phút kiểm tra trước khi chuyển tiền có thể giúp người dân tránh phải trả giá bằng toàn bộ số tiền tích góp của mình.