Ngân hàng tăng cường giám sát, ngăn chặn hoạt động chuyển tiền cờ bạc, cá độ

Ảnh minh họa

Nhiều đường dây cá độ trăm tỷ

Mới đây, tối 13/7, Công an quận Lê Chân (Hải Phòng) phối hợp cùng các phòng nghiệp vụ đã triệt phá thành công đường dây cá độ bóng đá trên địa bàn có quy mô giao dịch hơn 200 tỷ đồng. Ổ nhóm trong đường dây này chơi cá độ theo hình thức đặt cược với kết quả trận đấu bóng đá giữa các đội của các nước trên thế giới, chủ yếu là các giải Ngoại hạng Anh, EURO... Cơ quan cảnh sát điều tra đã tạm giữ hình sự 8 người, thu giữ tang vật gồm: 4 xe ôtô, 6 xe máy, 2 laptop, 2 bộ máy tính để bàn cùng nhiều sổ sách, giấy tờ thanh toán, thế chấp tài sản và một lượng lớn tiền mặt.

Trước đó, thông tin từ Công an tỉnh Lào Cai cho biết, khoảng đầu tháng 6/2021, qua công tác nắm tình hình, lực lượng trinh sát phát hiện trên địa bàn tỉnh Lào Cai có một số đối tượng có dấu hiệu nghi vấn hoạt động tổ chức đánh bạc và đánh bạc bằng hình thức cá độ bóng đá trên trang mạng "bong88". Qua khai thác dữ liệu thông tin tài khoản của trang web cá độ bóng đá trên, xác định từ đầu tháng 6 đến ngày 8/7, các con bạc đã đặt cược 13.390 lần, tương đương với số tiền khoảng 350 tỷ đồng.

Số vụ cá độ bóng đá bị các cơ quan chức năng triệt phá với xu hướng gia tăng bởi người chơi ngày càng dễ dàng tiếp cận các website cá cược trên không gian số. Người cá cược có thể xem tỷ lệ cá cược và chơi cá cược bóng đá trực tuyến trên điện thoại bằng cách truy cập link cho trước, đăng ký tài khoản, nạp tiền và đưa ra dự đoán về trận đấu...

Đặc biệt, phương thức thanh toán cũng có sự thay đổi. Lợi dụng những tiện ích của dịch vụ ngân hàng hiện đại, thay vì thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt như trước thì hiện nay các đối tượng sử dụng hình thức chuyển khoản.

Giám sát chặt chẽ, xử lý kịp thời

Các giải pháp tăng cường kiểm soát tiền chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ tín dụng cho các hoạt động phạm pháp như cờ bạc, cá độ bóng đá cũng được ngành Ngân hàng đặc biệt quan tâm, nhất là trong những thời điểm người hâm mộ thể thao tận hưởng không khí sôi động từ các giải bóng đá lớn như EURO 2020, giải vô địch bóng đá Nam Mỹ và tới đây là vòng loại thứ ba World Cup 2022 khu vực châu Á có đội tuyển quốc gia Việt Nam tham gia.

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các nhà băng tăng cường kiểm soát tiền chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ tín dụng cho các hoạt động phạm pháp như cờ bạc, cá độ bóng đá.

Theo đó, các ngân hàng, trung gian thanh toán tăng cường các biện pháp quản lý chặt chẽ việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán; rà soát các tiêu chí giám sát, các hạn mức giao dịch; giám sát chặt chẽ các tài khoản có số lượng và doanh số giao dịch lớn, đặc biệt là các giao dịch trực tuyến để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, bất thường và có biện pháp xử lý kịp thời.

Đồng thời, tăng cường kiểm soát các giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài nhằm ngăn ngừa sử dụng dịch vụ thanh toán cho các giao dịch chuyển tiền liên quan đến hoạt động cờ bạc, cá độ bóng đá và các mục đích bất hợp pháp khác; giám sát chặt chẽ các tài khoản ví điện tử có số lượng và doanh số giao dịch lớn, đặc biệt là các giao dịch trực tuyến để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, bất thường...

Chia sẻ với báo chí, đại diện Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) cho biết các giao dịch online của ngân hàng không cung cấp dịch vụ thanh toán với các tổ chức cờ bạc; còn đối với hoạt động giao dịch qua các máy POS, ngân hàng từ trước đến nay đều giám sát doanh số giao dịch xem có những bất thường hay không.

Có thể thấy, các hoạt động giám sát giao dịch bất hợp pháp không phải đến nay mới thực hiện mà là công việc thường xuyên của các ngân hàng. Tuy nhiên, theo các chuyên gia không dễ gì phát hiện các giao dịch liên quan đến cờ bạc, cá độ bóng đá nếu nội dung chuyển khoản để trống hoặc cố tình ghi sai để lách và chuyển từ tài khoản cá nhân cho nhau thì ngân hàng gặp rất nhiều khó khăn khi kiểm soát. Muốn kiểm soát thành công cần có sự phối hợp đồng bộ của các cơ quan liên quan.

Hiện nay, đối với một số công ty liên quan đến dịch vụ cờ bạc, cá độ bóng đá mà các ngân hàng có thông tin sẽ sử dụng phần mềm phát hiện và chặn các giao dịch. Nếu thông tin người nhận tiền nằm trong danh sách đen liên quan đến cờ bạc, cá độ bóng đá… do Ngân hàng Nhà nước cảnh báo thì ngân hàng thương mại có thể kiểm soát được. Hoặc trong trường hợp ngân hàng phát hiện những giao dịch có nội dung chuyển khoản liên quan đến cờ bạc, lô đề thì ngân hàng sẽ chặn giao dịch.