Quản lý gia sản: Từ tiền nhàn rỗi đến nguồn vốn dài hạn cho nền kinh tế

PGS.TS. Trần Thị Mỹ Diệu, Hiệu trưởng Trường Đại học Văn Lang

Diễn đàn quy tụ khoảng 500 đại biểu là đại diện cơ quan quản lý nhà nước, định chế tài chính, tổ chức tư vấn độc lập, cơ sở đào tạo, chuyên gia, người làm nghề tư vấn tài chính và sinh viên ngành tài chính - ngân hàng.

Bước sang năm thứ tư, Diễn đàn tập trung vào sự chuyển dịch từ nâng cao nhận thức về tài chính cá nhân sang giải quyết bài toán vận hành thực chất hệ sinh thái quản lý gia sản (Wealth Management) tại Việt Nam, gắn với Chiến lược tài chính đến năm 2030 và Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia giai đoạn 2026-2030.

PGS.TS. Trần Thị Mỹ Diệu, Hiệu trưởng Trường Đại học Văn Lang cho rằng, khi quy mô tài sản tích lũy của người dân gia tăng và cơ cấu tài sản ngày càng đa dạng, cách tiếp cận phân phối từng sản phẩm tài chính riêng lẻ đã bộc lộ giới hạn. Khách hàng cần một bức tranh tài chính tổng thể xuyên suốt vòng đời. Do đó, mô hình quản lý gia sản cần được xây dựng trên cơ sở thấu hiểu nhu cầu khách hàng cùng nền tảng đồng bộ về nhân lực, công nghệ và tính minh bạch.

TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch VFCA nhận định, quản lý gia sản không phải dịch vụ đặc quyền dành riêng cho giới siêu giàu mà là một cấu phần “hạ tầng mềm” của thị trường tài chính.

Trong bối cảnh nền kinh tế cần nguồn vốn dài hạn quy mô lớn để phát triển bền vững, trong khi kênh tín dụng ngân hàng còn tồn tại rủi ro lệch kỳ hạn, việc xây dựng chuẩn mực quản lý gia sản được kỳ vọng góp phần khơi thông nguồn lực nhàn rỗi trong dân cư, đưa dòng tiền tích lũy vào các kênh đầu tư dài hạn có kỷ luật, thay vì chạy theo những làn sóng đầu cơ ngắn hạn.

Theo các chuyên gia, thị trường cũng cần giải quyết những vấn đề như phân định rõ giữa tư vấn tài chính toàn diện và bán sản phẩm; ứng dụng công nghệ, trí tuệ nhân tạo gắn với trách nhiệm giải trình; đồng thời xây dựng chuẩn mực nghề nghiệp và đạo đức hành nghề nhằm củng cố niềm tin của khách hàng.

Các diễn giả tham gia phiên bàn tròn tại Diễn đàn

Tại Diễn đàn, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB), FIDT và Trường Đại học Văn Lang tập trung phân tích bức tranh kinh tế vĩ mô, cấu trúc vận hành mô hình quản lý gia sản tại các định chế ngân hàng và tổ chức độc lập, cũng như giải pháp chuẩn hóa nguồn nhân lực tư vấn.

Sau sự kiện, Ban Tổ chức dự kiến hoàn thiện bản kiến nghị tư vấn chính sách gửi các cơ quan quản lý nhà nước, góp phần hoàn thiện khung pháp lý cho ngành quản lý gia sản và thúc đẩy thị trường tài chính phát triển theo hướng chuyên nghiệp, minh bạch, bền vững.