Thị trường tiền tệ Ngân hàng xanh - Ngân hàng số Hoạt động của các TCTD Phòng chống rửa tiền Tiền xưa - nay Ngày chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2026 Hoạt động của các QTDND

Việt Nam trong các tổ chức quốc tế về phòng, chống rửa tiền

CPCRT - 16:32 | 20/08/2025

Trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập kinh tế quốc tế, phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL) đã trở thành yêu cầu cấp thiết đối với mọi quốc gia. Là một nền kinh tế đang phát triển và ngày càng hội nhập sâu rộng, Việt Nam đã và đang tích cực tham gia các cơ chế, tổ chức quốc tế về PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL nhằm nâng cao hiệu quả phòng ngừa, bảo vệ an ninh tài chính quốc gia và góp phần vào nỗ lực chung của cộng đồng quốc tế.

Dấu mốc quan trọng nhất là việc Việt Nam trở thành thành viên của Nhóm châu Á – Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG) từ năm 2007. APG là một tổ chức liên chính phủ, đến nay đã bao gồm 42 quốc gia thành viên, được thành lập nhằm mục tiêu đảm bảo các quốc gia thành viên thực hiện hiệu quả các tiêu chuẩn quốc tế về PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL. Để đạt được mục tiêu này, APG đã đồng hành để tổ chức triển khai và thực hiện đánh giá mức độ tuân thủ của các quốc gia thành viên đối với các tiêu chuẩn quốc tế về PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL (các Khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính) 08-10 năm/lần, được gọi là Đánh giá đa phương (ĐGĐP). Đến nay, Việt Nam trải qua 02 lần ĐGĐP của APG vào năm 2009 và 2019. Sau 02 lần ĐGĐP, Việt Nam đều bị đưa vào Danh sách giám sát tăng cường (Danh sách Xám) của Lực lược đặc nhiệm tài chính (FATF) – Tổ chức PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL lớn nhất toàn cầu. Đây vừa là thách thức, vừa là động lực buộc Việt Nam tiếp tục hoàn thiện pháp luật, tăng cường thực thi nhằm đáp ứng đầy đủ các khuyến nghị quốc tế và giảm thiểu tổn thất ảnh hưởng đến nền kinh tế quốc gia.

Trong quan hệ với FATF, mặc dù chưa phải là thành viên chính thức của FATF nhưng do APG là thành viên liên kết của FATF, Việt Nam thường xuyên tham gia hội nghị, đối thoại chính sách và các khóa tập huấn do FATF và các đối tác tổ chức thông qua APG. Việc duy trì sự hiện diện tích cực này giúp Việt Nam cập nhật kịp thời các chuẩn mực quốc tế, đồng thời từng bước tạo nền tảng cho quá trình hội nhập sâu hơn vào cơ chế toàn cầu về PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL.

Với tư cách là quốc gia thành viên của Liên Hợp Quốc, Việt Nam có nghĩa vụ tuân thủ các Công ước, Nghị quyết của Liên Hợp quốc, bao gồm các Công ước, Nghị quyết liên quan đến phòng, chống TTKB/TTPBVKHDHL. Việt Nam đã tham gia Công ước Liên Hợp Quốc về chống tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia (Công ước Palermo, 2000) và Công ước Liên Hợp Quốc về chống tham nhũng (UNCAC, 2003), trong đó quy định rõ trách nhiệm hình sự hóa hành vi rửa tiền, thiết lập cơ chế hợp tác quốc tế về điều tra, dẫn độ và thu hồi tài sản. Ngoài ra, Việt Nam cũng thực hiện các nghĩa vụ theo Nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc về phòng, chống TTKB/TTPBVKHDHL. Các nghĩa vụ này tạo khuôn khổ pháp lý quan trọng, buộc Việt Nam phải liên tục hoàn thiện hệ thống pháp luật, tăng cường hợp tác quốc tế và nâng cao năng lực thực thi trong lĩnh vực PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL.

Một mục tiêu chiến lược khác của Việt Nam là hướng tới gia nhập Nhóm Egmont – Diễn đàn quốc tế quy tụ hơn 170 đơn vị tình báo tài chính (FIU) trên thế giới. Hiện nay, Cục Phòng, chống rửa tiền đang nỗ lực chuẩn bị các điều kiện cần thiết để đáp ứng yêu cầu gia nhập. Khi trở thành thành viên, Việt Nam sẽ có khả năng trực tiếp trao đổi thông tin tình báo tài chính với các FIU khác, nâng cao năng lực phát hiện và xử lý các dòng tiền bất hợp pháp xuyên biên giới, qua đó khẳng định cam kết mạnh mẽ trong hợp tác quốc tế về PCRT/TTKB.

Bên cạnh đó, Việt Nam còn tham gia vào Nhóm Tư vấn Tình báo Tài chính (FICG – Financial Intelligence Consultative Group) - Diễn đàn hợp tác kỹ thuật giữa các đơn vị tình báo tài chính (FIUs) trong khu vực Đông Nam Á, New Zealand và Úc. FICG đặt mục tiêu thúc đẩy, tăng cường và củng cố hợp tác về PCRT/TTKB. FICG thực hiện điều này thông qua việc ưu tiên và giải quyết các rủi ro khu vực, chia sẻ thông tin tình báo và xây dựng kỹ năng và năng lực của FIU. Thông qua FICG, Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có cơ hội mở rộng hợp tác thực tiễn, từng bước hoàn thiện chức năng và chuẩn bị các điều kiện cần thiết để tiến tới gia nhập Nhóm Egmont trong thời gian tới.

Ngoài APG, FATF, FICG và mục tiêu trở thành thành viên của Egmont, Việt Nam còn duy trì hợp tác chặt chẽ với các tổ chức tài chính quốc tế như Ngân hàng Thế giới (WB), Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), cũng như các đối tác song phương trong khu vực và trên thế giới (Indonesia, Philippines, Úc, UAE, …). Các chương trình hỗ trợ kỹ thuật, đào tạo chuyên gia và tư vấn chính sách từ những đối tác này đã góp phần quan trọng vào việc nâng cao năng lực quốc gia trong phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Đối với các lĩnh vực, ngành nghề thuộc khối tư nhân, các hiệp hội, tổ chức ngành nghề cũng đưa ra các tiêu chuẩn và có các hoạt động riêng liên quan đến PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL trên cơ sở các Khuyến nghị của FATF như: Ngành ngân hàng có Ủy ban Basel, Ngành bảo hiểm có Hiệp hội quốc tế các giám sát viên bảo hiểm, Ngành chứng khoán có Tổ chức quốc tế các Ủy ban chứng khoán, …

Có thể khẳng định, việc tham gia và hướng tới gia nhập các tổ chức quốc tế về PCRT không chỉ giúp Việt Nam hoàn thiện hệ thống pháp luật, tăng cường hiệu quả giám sát, mà còn nâng cao uy tín quốc tế, tạo môi trường tài chính – đầu tư minh bạch, ổn định. Dù còn đối diện nhiều thách thức, nhưng với những bước đi hiện tại, Việt Nam đang thể hiện quyết tâm và vai trò tích cực trong nỗ lực toàn cầu nhằm ngăn chặn RT/TTKB/TTPBVKHDHL.

CPCRT

Tin khác

Tín dụng bất động sản lĩnh vực du lịch tại TP. Hồ Chí Minh đạt 30 nghìn tỷ đồng

Đến cuối tháng 8/2026, tổng dư nợ tín dụng bất động sản đối với nhà hàng, khách sạn, khu du lịch, sinh thái, nghĩ dưỡng trên địa bàn TP. Hồ Chí Minh đạt 30 nghìn tỷ đồng, chiếm khoảng 1,9% tổng dư nợ tín dụng bất động sản, tăng 12,5% so với cùng kỳ.

Tiền gửi vào ngân hàng tiếp tục lập đỉnh

Theo số liệu mới nhất được Ngân hàng Nhà nước công bố, tiền gửi của dân cư tại các tổ chức tín dụng tháng 7 đạt hơn 11,2 triệu tỷ đồng, tăng khoảng hơn 152.000 tỷ đồng so với tháng 6 liền trước và tăng 8,56% so với cuối năm 2025.

Ông Nguyễn Xuân Vũ được bầu làm Phó Chủ tịch HĐQT SACOMBANK

Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Sài Gòn Tài Lộc (SACOMBANK) vừa thống nhất bầu ông Nguyễn Xuân Vũ – Thành viên HĐQT giữ chức Phó Chủ tịch HĐQT SACOMBANK nhiệm kỳ 2022 – 2026, kể từ ngày 18/09/2026.

Ngành Ngân hàng sẽ tiếp tục đồng hành cùng DNNVV

Phát biểu kết luận Hội nghị Tăng cường khả năng tiếp cận vốn tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ và vừa, Thống đốc NHNN Phạm Đức Ấn khẳng định, trong bối cảnh đất nước đang quyết tâm thực hiện mục tiêu tăng trưởng 2 con số, DNNVV sẽ tiếp tục là một lực lượng quan trọng của nền kinh tế. Ngành Ngân hàng sẽ tiếp tục đồng hành, tạo điều kiện về vốn, sản phẩm, dịch vụ ngân hàng phù hợp trong phạm vi khả năng và quy định pháp luật.

Chia sẻ rủi ro để mở rộng cánh cửa tín dụng cho DNNVV

Phát biểu tại Hội nghị Tăng cường khả năng tiếp cận vốn tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ và vừa, ông Đỗ Văn Vẻ, Chủ tịch Hiệp hội Doanh nghiệp tỉnh Hưng Yên cho rằng, trong giai đoạn phát triển mới, quan hệ giữa ngân hàng và doanh nghiệp cần vượt lên trên quan hệ đơn thuần giữa “người cho vay và người đi vay”, để trở thành những đối tác cùng phát triển. Doanh nghiệp khỏe thì ngân hàng có khách hàng tốt. Ngân hàng khỏe thì doanh nghiệp có nguồn lực phát triển. Dòng vốn được đưa đúng địa chỉ, đúng thời điểm thì nền kinh tế có thêm động lực tăng trưởng.

NAPAS, VietinBank và Central Retail ký kết hợp tác thúc đẩy thanh toán xuyên biên giới

Trong khuôn khổ “Tuần lễ Việt Nam tại Thái Lan năm 2026”, Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS), Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) và Central Retail Corporation (Thái Lan) đã ký kết Biên bản ghi nhớ hợp tác (MOU) nhằm thúc đẩy các sáng kiến hợp tác mới giữa doanh nghiệp hai nước Việt Nam - Thái Lan.

Dư nợ tín dụng doanh nghiệp nhỏ và vừa vượt 4,1 triệu tỷ đồng tăng 12,37% so với cuối năm 2025

Đến cuối tháng 8/2026, dư nợ tín dụng đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa đạt trên 4,1 triệu tỷ đồng, tăng 12,37% so với cuối năm 2025 và chiếm khoảng 20% tổng dư nợ toàn nền kinh tế. Trong khi tín dụng tiếp tục được ưu tiên hướng vào khu vực này, yêu cầu đặt ra là cải thiện chất lượng thông tin, phương thức đánh giá tín dụng và giảm dần sự phụ thuộc vào tài sản bảo đảm.

Bàn giải pháp khơi thông vốn cho doanh nghiệp nhỏ và vừa

Sáng 18/9, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) phối hợp với Hiệp hội Doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam tổ chức Hội nghị Tăng cường khả năng tiếp cận vốn tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ và vừa. Hội nghị được tổ chức trực tiếp tại điểm cầu NHNN Việt Nam và trực tuyến tại NHNN chi nhánh 14 Khu vực, các vệ tinh của NHNN 14 Khu vực trên toàn quốc.

Sáng 18/9: NHNN niêm yết tỷ giá trung tâm ở mức 25.637 đồng

Ngày 18/9, NHNN niêm yết tỷ giá trung tâm ở mức 25.637 đồng. Theo khảo sát của thoibaonganhang.vn sáng nay, giá mua-bán USD tại tất cả các ngân hàng thương mại được điều chỉnh tăng-giảm với biên độ phổ biến từ 10-20 đồng so với phiên trước.

Hòa cùng khát vọng phát triển Thủ đô

Hà Nội là trung tâm chính trị, kinh tế và trái tim văn hóa của cả nước, nơi hội tụ và kết tinh những giá trị ngàn năm văn hiến, đồng thời là một cực tăng trưởng trọng yếu của quốc gia. Nghị quyết số 02-NQ/TW của Bộ Chính trị về “Xây dựng và phát triển Thủ đô Hà Nội trong kỷ nguyên mới” và Luật Thủ đô đang mở ra một không gian phát triển rộng lớn, mang theo những mục tiêu và khát vọng vươn tầm mạnh mẽ. Trên hành trình ấy, ngành Ngân hàng Hà Nội tiếp tục bền bỉ đồng hành, khơi thông từng dòng vốn, hòa cùng nhịp đập khát vọng phát triển của Thủ đô.

Cà phê với CEO

Dòng vốn dài hạn sẽ lựa chọn những doanh nghiệp có nền tảng tài chính lành mạnh, quản trị minh bạch, sử dụng vốn hiệu quả và đủ năng lực tăng trưởng trong một thế giới mà tiền ngày càng đắt đỏ, chọn lọc hơn.