BVBank chào bán trái phiếu ra công chúng năm 2026

Ngày 19/11/2026, BVBank sẽ chính thức chào bán trái phiếu ra công chúng năm 2026 thông qua phương thức phát hành trực tiếp tại các điểm giao dịch của BVBank, lãi suất năm đầu tiên là 9,5%/năm, cụ thể:

I. Giới thiệu về tổ chức phát hành.

1. Tên Tổ chức phát hành: Ngân hàng Thương mại Cổ phần Bản Việt

2. Tên viết tắt: Ngân hàng Bản Việt

3. Địa chỉ trụ sở chính: Tòa nhà HMTown, 412 Nguyễn Thị Minh Khai, Phường Bàn Cờ, Thành phố Hồ Chí Minh

4. Số điện thoại: (84-8) 6267 9679 Số fax: (84-8) 6263 8668

Website: www.bvbank.net.vn

5. Vốn điều lệ: 6.408.200.000.000 đồng (Sáu nghìn bốn trăm linh tám tỷ hai trăm triệu đồng).

6. Mã cổ phiếu: BVB

7. Nơi mở tài khoản thanh toán: Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Số hiệu tài khoản: 119989

8. Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp mã số doanh nghiệp 0301378892 do Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hồ Chí Minh cấp lần đầu ngày 16/10/1992, thay đổi lần thứ 30 ngày 19/06/2023

• Ngành nghề kinh doanh chính: Hoạt động trung gian tiền tệ khác. Mã ngành: 6419.
• Sản phẩm/dịch vụ chính:
• Huy động vốn ngắn hạn, trung hạn, dài hạn dưới các hình thức tiền gửi có kỳ hạn, không kỳ hạn, chứng chỉ tiền gửi;
• Cấp tín dụng dưới các hình thức: cho vay; chiết khấu; bảo lãnh ngân hàng; phát hành thẻ tín dụng; bao thanh toán; thư tín dụng;
• Mở tài khoản cho khách hàng;
• Cung ứng phương tiện thanh toán;
• Cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản: thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước; thực hiện dịch vụ thanh toán quốc tế;
• Và các sản phẩm/dịch vụ khác phù hợp với Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp; Giấy phép thành lập và hoạt động và quy định pháp luật.
• Giấy phép thành lập và hoạt động: 0025/NH-GP do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp ngày 22 tháng 08 năm 1992, Quyết định số 3902/QĐ-NHNN ngày 15/12/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc sửa đổi nội dung về vốn điều lệ tại Giấy phép hoạt động của Ngân hàng Thương mại cổ phần Bản Việt và các Quyết định sửa đổi, bổ sung khác.

II. Mục đích chào bán

Ngân hàng Bản Việt phát hành trái phiếu ra công chúng nhằm mục đích tăng quy mô vốn hoạt động, tăng vốn cấp 2, đảm bảo các tỷ lệ an toàn hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và đáp ứng nhu cầu vay vốn của khách hàng.

III. Phương án chào bán

1. Tên trái phiếu: Trái phiếu BVBank phát hành ra công chúng năm 2026.

2. Loại trái phiếu: Trái phiếu không chuyển đổi, không kèm chứng quyền, không có bảo đảm, là nợ thứ cấp và thoả mãn các điều kiện để được tính vào vốn cấp 2 của Ngân hàng Bản Việt theo quy định của pháp luật hiện hành.

3. Mã trái phiếu: do Tổng Công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam (VSDC) cấp theo quy định hiện hành sau khi BVBank hoàn tất đợt chào bán và thực hiện các thủ tục đăng ký tập trung tại VSDC.

4. Mệnh giá trái phiếu: 100.000 VND (một trăm ngàn đồng)/trái phiếu.

5. Tổng số lượng trái phiếu chào bán:13.000.000 (mười ba triệu) trái phiếu.

6. Tổng giá trị trái phiếu chào bán theo mệnh giá là: 1.300.000.000.000 đồng (một nghìn ba trăm tỷ đồng).

7. Giá chào bán: 100.000 VND (một trăm ngàn đồng)/trái phiếu.

8. Lãi suất và nguyên tắc xác định lãi suất:

Lãi suất của trái phiếu (“Lãi Suất”) là lãi suất thả nổi (lãi suất có điều chỉnh theo định kỳ), tính theo tỷ lệ phần trăm trên năm (%/năm).

Nguyên tắc xác định Lãi Suất:

Lãi Suất = Lãi Suất Tham Chiếu + Biên Độ

Trong đó:

· “Lãi Suất Tham Chiếu” là bình quân lãi suất tiền gửi tiết kiệm cá nhân bằng Đồng Việt Nam, kỳ hạn 12 tháng (hoặc tương đương), trả lãi cuối kỳ, được công bố trên trang thông tin điện tử chính thức (website) của bốn (04) ngân hàng thương mại Việt Nam, tương ứng theo các tên viết tắt như sau: Ngân hàng Vietcombank, Vietinbank, BIDV và Agribank (mỗi ngân hàng này được gọi là “Ngân Hàng Tham Chiếu”) tại Ngày Xác Định Lãi Suất. Trong trường hợp website thể hiện nhiều địa điểm/khu vực, ưu tiên lấy lãi suất tại địa bàn nơi các Ngân Hàng Tham Chiếu đặt Hội sở chính. Lãi suất tham chiếu sẽ được làm tròn đến hàng thập phân thứ 2.

· “Biên Độ” là phần cộng thêm cố định (%/năm) vào Lãi Suất Tham Chiếu và cố định là 3,6%/năm.

· “Kỳ Tính Lãi” là khoảng thời gian định kỳ 01 (một) năm/lần kể từ Ngày Phát Hành Trái Phiếu. Tiền lãi được tính trên số ngày thực tế trên cơ sở một năm có 365 ngày.

· “Ngày Xác Định Lãi Suất” được thông báo chính thức khi thực hiện công bố thông tin trước mỗi Kỳ Tính Lãi.

Lãi Suất đối với Kỳ Tính Lãi đầu tiên là 9,5%/năm (Lãi Suất này được tính theo nguyên tắc xác định Lãi Suất nêu trên, trong đó Ngày Xác Định Lãi Suất là ngày 13/10/2026 và Lãi Suất Tham Chiếu là 5,9%/năm).

Ngày Xác Định Lãi Suất đối với Kỳ Tính Lãi tiếp theo là ngày làm việc thứ 07 (bảy) trước ngày đầu tiên của mỗi Kỳ Tính Lãi và được thông báo trên website của BVBank trong vòng 02 (hai) ngày làm việc kể từ Ngày Xác Định Lãi Suất.

9. Kỳ hạn trái phiếu: 07 (bảy) năm kể từ Ngày Phát Hành.

10. Kỳ trả lãi:

Lãi được trả sau, định kỳ mỗi năm một lần vào ngày tròn (01) năm liên tục từ Ngày Phát Hành cho đến nhưng không bao gồm Ngày Đáo Hạn hoặc Ngày Thực Hiện Quyền Mua Lại hoặc ngày đến hạn khác.

11. Phương thức phân phối:

Chào bán và phát hành trực tiếp cho nhà đầu tư thông qua Trụ sở chính, các Chi nhánh và/hoặc Phòng giao dịch của BVBank trên toàn hệ thống.

12. Số lượng đăng ký mua tối thiểu:

- Đối với nhà đầu tư là cá nhân: Số lượng đặt mua tối thiểu 100 (một trăm) trái phiếu hoặc bội số của 100 (một trăm) trái phiếu.

- Đối với nhà đầu tư là tổ chức: Số lượng đặt mua tối thiểu 1.000 (một nghìn) trái phiếu hoặc bội số của 1.000 (một nghìn) trái phiếu.

13. Thời gian nhận đăng ký mua: Từ ngày 19/11/2026 đến ngày 09/12/2026.

14. Địa điểm nhận đăng ký mua trái phiếu: Tại Trụ sở chính, các Chi nhánh/Phòng giao dịch của Ngân hàng Bản Việt trên toàn quốc.

15. Thời gian nhận tiền mua trái phiếu: Từ ngày 19/11/2026 đến ngày 09/12/2026.

16. Tài khoản phong tỏa nhận tiền mua trái phiếu:

- Số tài khoản: 1023752050

- Tên chủ tài khoản: Ngân hàng TMCP Bản Việt

- Mở tại: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh

17. Địa điểm công bố Bản cáo bạch: Bản cáo bạch và các tài liệu liên quan khác được đăng tải tại địa chỉ sau:

- Trang thông tin điện tử của Ngân hàng Bản Việt: www.bvbank.net.vn

- Trang thông tin điện tử của Công ty TNHH Chứng khoán ACB: www.acbs.com.vn

IV. Các tổ chức liên quan

1. Tổ chức tư vấn và Đại diện người sở hữu trái phiếu

CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN ACB

- Địa chỉ: Tầng 3 Tòa nhà Léman Luxury, số 117 Nguyễn Đình Chiểu, Phường Xuân Hòa,, Thành phố Hồ Chí Minh

- Điện thoại: (028) 7300 7000 Fax: (028) 7300 3751

2. Tổ chức kiểm toán:

CÔNG TY TNHH ERNST& YOUNG VIỆT NAM

- Địa chỉ: Trung tâm Tài chính Bitexco, tầng 20, số 2 Hải Triều, Phường Sài Gòn, Thành phố Hồ Chí Minh;

- Điện thoại: (84-28) 3824 5252 Fax: (84-28) 3824 5250