Lợi dụng khách hàng để lừa đảo
Ảnh minh họa |
Theo điều tra ban đầu, trong quá trình công tác tại ACB Bình Định, Trần Đức Hoàng có quen thân với ông Trần Văn Bình, Giám đốc Công ty TNHH MTV Địa chính Bình Nguyên, khách hàng lâu năm của chi nhánh do Hoàng quản lý.
Do ông Bình thường xuyên nhờ Hoàng tra cứu tài khoản của DN, nên Hoàng biết số dư tài khoản của DN. Biết khách hàng này thường sử dụng không hết số tiền trong tài khoản, lấy lý do mượn tiền để đảo nợ vay cho khách hàng, Hoàng đã nhiều lần hỏi mượn tiền và được ông Bình đồng ý.
Trong thời gian làm việc ở ACB Bình Định, Hoàng còn vay nóng bên ngoài cho khách hàng đảo nợ nhằm hưởng lãi suất chênh lệch. Theo đó, Hoàng đã vay bên ngoài tổng cộng 495 triệu đồng (lãi suất 9%/tháng) để cho ông Trần Vĩnh Đức, trú TP. Quy Nhơn vay lại với lãi suất 10,5%/tháng.
Tuy nhiên, do làm ăn khó khăn nên ông Đức đã không trả được nợ gốc lẫn lãi. Bị thâm nợ do làm thêm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, đến hẹn phải trả nợ vay bên ngoài mà chưa có, Hoàng tiếp tục gọi điện cho ông Bình hỏi mượn 800 triệu đồng, hẹn 7 ngày sau sẽ trả. Ông Bình đã đồng ý cho vay.
Tuy nhiên, sau đó vì không có tiền để trả nên Hoàng lẩn tránh, nghỉ việc tại ACB Bình Định, rồi bỏ trốn. Khi biết Hoàng đã nghỉ việc, bỏ trốn, ông Trần Văn Bình đã làm đơn gửi cơ quan công an. Biết khó trốn thoát pháp luật, Trần Ðức Hoàng đã tới cơ quan công an đầu thú.
Theo lời khai của Hoàng, ngoài khoản nợ ông Bình, Hoàng đang còn nợ 6 cá nhân khác tổng cộng 1,62 tỷ đồng và mất khả năng chi trả. Bởi, tài sản đáng giá nhất là căn nhà hai vợ chồng Hoàng đang ở tại phường Đống Đa, TP. Quy Nhơn cũng đã bán và cấn trừ nợ cho các chủ nợ…