Khánh Hòa chấn chỉnh hoạt động mua bán ngoại tệ trái phép

Nhằm xây dựng môi trường du lịch lành mạnh, an toàn và bảo đảm tuân thủ pháp luật, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 10 vừa có văn bản thông tin về quy định sử dụng ngoại hối trên địa bàn.

Theo đó, người dân, doanh nghiệp kinh doanh hàng hóa, dịch vụ phục vụ du lịch tại Khánh Hòa không được quảng cáo, niêm yết hoặc thanh toán giá hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ trái quy định; không được tự ý mua, bán và đổi ngoại tệ khi không có giấy phép.

Đối với các đại lý đổi ngoại tệ được NHNN Chi nhánh Khu vực 10 cấp phép, hoạt động giao dịch phải tuân thủ đúng phạm vi cho phép. Đại lý chỉ được dùng đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân, không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân, trừ những đại lý đặt tại khu vực cách ly ở Nhà ga hành khách quốc tế, Cảng hàng không quốc tế Cam Ranh.

Các đại lý phải treo bảng hiệu của NHTM ủy quyền tại vị trí dễ nhận biết. Doanh nghiệp lữ hành đã được cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ cũng chỉ được thực hiện giao dịch với khách du lịch tại địa điểm đăng ký với cơ quan quản lý, không được tùy ý tổ chức đổi ngoại tệ tại địa điểm khác.

Khánh Hòa đã và đang chấn chỉnh hoạt động mua, bán ngoại tệ.

Hiện, Khánh Hòa có 61 đại lý đổi ngoại tệ được NHNN Chi nhánh Khu vực 10 cấp phép. Người dân và du khách có nhu cầu bán ngoại tệ được khuyến cáo liên hệ các điểm giao dịch của ngân hàng thương mại hoặc đại lý đổi ngoại tệ hợp pháp, có bảng hiệu thể hiện rõ ngân hàng ủy quyền và tên đại lý.

Cùng với tuyên truyền, công tác phát hiện và xử lý vi phạm được tăng cường từ cơ sở. Khi phát hiện hành vi quảng cáo, niêm yết, thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ hoặc mua, bán, đổi ngoại tệ trái phép, UBND xã, phường có trách nhiệm xử lý theo thẩm quyền hoặc phối hợp với NHNN Chi nhánh Khu vực 10 để xử lý.

Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ, hành vi quảng cáo, niêm yết giá hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định có thể bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng đối với cá nhân và từ 60 đến 100 triệu đồng đối với tổ chức.

Hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ trái quy định có thể bị phạt tới 200 triệu đồng, tùy giá trị giao dịch. Cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau hoặc giao dịch tại tổ chức không được cấp phép có thể bị phạt tối đa 100 triệu đồng; tổ chức thực hiện mua, bán, đổi ngoại tệ khi chưa được NHNN cấp phép có thể bị phạt tới 500 triệu đồng.

Người dân và du khách có nhu cầu bán ngoại tệ được khuyến cáo liên hệ các điểm giao dịch của ngân hàng thương mại hoặc đại lý đổi ngoại tệ hợp pháp

6 tháng đầu năm 2026, Khánh Hòa đón hơn 4,6 triệu lượt khách quốc tế, tăng gần 66,1% so với cùng kỳ năm 2025. Sự phục hồi mạnh của các đường bay quốc tế trực tiếp, đặc biệt từ Trung Quốc, Hàn Quốc và Nga, tiếp tục tạo lực đẩy cho du lịch địa phương, đồng thời mở rộng cơ hội kinh doanh đối với các doanh nghiệp lữ hành, cơ sở lưu trú, cửa hàng và đơn vị cung cấp dịch vụ.

Tuy nhiên, lượng khách quốc tế tăng nhanh cũng kéo theo nhu cầu đổi ngoại tệ sang đồng Việt Nam để chi tiêu trong thời gian lưu trú. Đây là điều kiện để hoạt động thu đổi ngoại tệ phát triển, nhưng cũng tiềm ẩn nguy cơ xuất hiện những điểm giao dịch tự phát, không được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.

Hoạt động này có thể “núp bóng” dưới nhiều loại hình kinh doanh thông thường, từ cửa hàng bán hàng hóa, văn phòng tour đến các điểm cung cấp dịch vụ du lịch. Có nơi trực tiếp đổi tiền trong cửa hàng; có nơi bố trí một vị trí nhỏ để tiếp nhận nhu cầu của khách; cũng có trường hợp người đổi tiền chủ động tiếp cận, mời chào du khách.

Điểm chung của các hình thức này là đánh vào tâm lý muốn giao dịch tiện, nhanh và gần của du khách. Chênh lệch tỷ giá cũng tạo ra lợi nhuận, khiến một số cá nhân, cơ sở kinh doanh bất chấp quy định để tham gia mua, bán ngoại tệ.

Sự thuận tiện trước mắt có thể kéo theo nhiều rủi ro. Người dân và du khách giao dịch tại cơ sở hoặc với cá nhân không được cấp phép có nguy cơ bị lừa đảo, nhận tiền giả, mất tiền trong giao dịch gian lận và không được pháp luật bảo vệ khi xảy ra tranh chấp. Người giao dịch còn có thể bị xử phạt, tịch thu tang vật hoặc vô tình liên quan đến hoạt động rửa tiền, vận chuyển ngoại tệ trái phép và lưu hành tiền giả...