Cảnh giác với tội phạm công nghệ cao

Phương thức, thủ đoạn phạm tội của các đối tượng ngày càng tinh vi, kín đáo và có sự thay đổi liên tục nhằm lẩn tránh sự phát hiện, ngăn chặn của các cơ quan chức năng…

Người nước ngoài lừa đảo bằng công nghệ cao bị công an Khánh Hoà bắt giữ

Khánh Hoà sở hữu một trong những vịnh biển đẹp nhất thế giới, khí hậu ôn hòa, hệ thống giao thông thuận lợi… nên lượng du khách nước ngoài đến thành phố biển này luôn tấp nập. Lợi dụng sự nhộn nhịp này, nhiều đối tượng tội phạm người nước ngoài cũng chọn đây là “đất làm ăn”. Từ đầu năm 2015 đến nay, công an Khánh Hòa đã phối hợp với cơ quan liên quan bắt giữ nhiều đối tượng mang quốc tịch Nga, Trung Quốc sử dụng công nghệ cao để rút tiền tại các trụ ATM…

Mới đây, VKSND tỉnh Khánh Hòa đã phê chuẩn quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, tống đạt lệnh tạm giam của công an tỉnh đối với 3 đối tượng mang quốc tịch Nga gồm: Troian Aleksei, Kotets Viacheslav và Bondarenko Yury do có hành vi sử dụng máy tính, mạng viễn thông, mạng Internet để chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, công an tỉnh phối hợp với BIDV Khánh Hòa bắt quả tang Troian Aleksei đang dùng thẻ giả rút tiền tại máy ATM của BIDV đặt trên đường Ngô Gia Tự (TP. Nha Trang).

Tại cơ quan điều tra, Troian Aleksei khai nhập cảnh vào Việt Nam với mục đích dùng thẻ giả để rút tiền. Số thẻ giả do một đối tượng khác cung cấp với thỏa thuận ăn chia 50/50. Từ lời khai này, công an Khánh Hòa tiếp tục bắt giữ Kotets Viacheslav, Bondarenko Yury điều tra làm rõ vụ việc.

Để thực hiện hành vi phạm tội, cả nhóm mang theo nhiều phương tiện, thiết bị như thẻ ATM trắng, thiết bị dùng để quẹt thẻ, 2 máy tính xách tay, thiết bị nhập thông tin tài khoản đánh cắp được từ một số khách hàng. Chỉ trong một thời gian ngắn, ba đối tượng trên đã sử dụng nhiều thẻ tín dụng giả để rút số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng…

Cũng trên địa bàn Khánh Hoà, còn có vụ Rustamov Temur và Titov Evgeny mang quốc tịch Nga sử dụng thẻ tín dụng giả để thực hiện nhiều giao dịch bất hợp pháp. Theo đó, cả hai nhập cảnh vào Việt Nam bằng hộ chiếu giả. Sau khi đến du lịch ở Nha Trang, để thanh toán tiền phòng cùng dịch vụ đi kèm… Rustamov Temur và Titov Evgeny đã dùng thẻ tín dụng quốc tế giả để thanh toán.

Trong quá trình sử dụng thẻ giả tại ATM của BIDV ở một khách sạn 5 sao, chiếc thẻ của các đối tượng đã gặp trục trặc. Thấy có dấu hiệu bất thường, nhân viên khách sạn điện báo cho đại diện BIDV Khánh Hòa. Nhận được thông tin, công an tỉnh nhanh chóng vào cuộc điều tra, bắt giữ các nghi phạm. Khám xét nơi lưu trú của đối tượng cơ quan điều tra thu giữ 200 phôi thẻ, 168 thẻ ngân hàng các loại...

Tương tự như Nha Trang, phố cổ Hội An (Quảng Nam) cũng có số lượng người nước ngoài đến tham quan, nghỉ dưỡng khá đông. Gần đây, tại địa phương đã xuất hiện tình trạng người nước ngoài sử dụng công nghệ cao để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Đơn cử như vụ việc công an TP. Hội An đã bắt quả tang 3 đối tượng gồm: Georgi Atanason Hadzhigeorgiev, Stanislav Nedelchev Nedialkov và Dimitar Kolev Mavrov cùng mang quốc tịch Bulgary. Các đối tượng này bị bắt giữ khi đang có hành vi lắp đặt thiết bị kỹ thuật tại các trạm ATM trên địa bàn thành phố để trộm cắp thông tin từ thẻ ATM của khách hàng.

Sau khi lấy được thông tin, các đối tượng làm phôi thẻ ATM giả để chiếm đoạt số tiền trong tài khoản. Đến khi bị lực lượng công an phát hiện và bắt quả tang thì nhóm đối tượng người nước ngoài đã thực hiện trót lọt 15 vụ với số tiền rút trộm được khoảng trên 1,8 tỷ đồng…

Có thể nói, tình trạng người nước ngoài sử dụng công nghệ cao để chiếm đoạt tài sản đang diễn ra khá phức tạp, đặc biệt diễn biến khó lường vào dịp cuối năm như hiện nay. Trong đó, sự gia tăng của các loại tội phạm liên quan đến thẻ ngân hàng đã và đang đe dọa an toàn cho kinh doanh thẻ, gây áp lực cho việc bảo vệ quyền lợi khách hàng của nhiều ngân hàng.

Trong khi đó, chế tài răn đe đối tượng phạm tội cũng chưa đủ nghiêm khắc. Các quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực này cũng còn thiếu hoặc chưa đủ sức răn đe, có thể khiến tội phạm “nhờn thuốc”…

Để ngăn chặn hành vi của loại tội phạm công nghệ cao, nhiều NHTM đã và đang tăng cường phối hợp với các lực lượng chức năng tập huấn cho nhân viên về kỹ năng nhận biết hồ sơ giả, các dấu hiệu nghi ngờ một khoản thanh toán giả mạo lợi dụng thẻ tín dụng.

Đặc biệt, để gia tăng tính bảo mật thông tin cho các chủ thẻ, việc đưa vào sử dụng thẻ “chip” thay cho thẻ “từ” đang được nhiều NHTM tiến hành. Tuy nhiên, việc chuyển đổi này cần có thời gian, không dễ thực hiện trong ngày một ngày hai… Do vậy, cảnh giác trước tội phạm công nghệ cao, cá nhân sử dụng thẻ phải biết tự bảo vệ mình.