Hậu quả thật từ sàn vàng ảo

Chỉ trong một thời gian ngắn hàng loạt sàn vàng ảo như, Đại Khải, 24Gold, HGI, VGX, BBG, IG và mới đây nhất sàn Thiên Việt... hoạt động trái phép đã bị các cơ quan chức năng phanh phui, đưa ra ánh sáng. Kéo theo đó rất nhiều người chơi đã “sập bẫy” của những sàn vàng ảo này, để lại những hệ lụy khó lường… Vậy nguyên nhân vì sao các sàn vàng ảo này vẫn có “đất sống”, nhiều nạn nhân vẫn phớt lờ những cảnh báo của cơ quan chức năng, đầu tư vào sàn vàng ảo để rồi tiền mất, tật mang?

Phòng giao dịch của HGI tại Đà Nẵng được trang trí hoành tráng

Nguyên nhân đầu tiên, theo Luật sư Đỗ Pháp, Trưởng văn phòng Luật sư Đỗ Pháp (TP. Đà Nẵng), hầu hết các sàn vàng ảo đều sử dụng bẫy “lãi suất cao”. Nhiều sàn luôn tung ra các quảng cáo với lợi nhuận “khủng”, để thu hút nhà đầu tư. Đơn cử, một số sàn cam kết, người ủy thác được hưởng 3%/tháng cho kỳ hạn gửi 3 tháng, 3,5%/tháng cho kỳ hạn gửi 6 tháng hoặc 1 năm. Mức lãi suất tính ra lên tới 42%/năm, cao gấp rất nhiều lần so với lãi suất tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng…

Ngoài việc đưa ra mức lãi suất cao ngất ngưởng để giăng bẫy khách hàng, đa số các sàn vàng “chui” đều thuê các cao ốc hạng sang để làm trụ sở hoành tráng, thiết kế văn phòng hào nhoáng, trang trí bắt mắt để thu hút nhà đầu tư.

Đơn cử như tại TP. Đà Nẵng, sàn vàng HGI của CTCP Đầu tư tài chính Hà Nội Vàng thuê gần nguyên tòa nhà góc đường Trần Quốc Toản - Trần Phú; Sàn vàng BBG của CTCP Vàng và Bất động sản BBG Việt Nam thuê ở một vị trí khá đắc địa trên đường Nguyễn Văn Linh hay Sàn vàng Thiên Việt của CTCP Đầu tư tài chính Thiên Việt, cũng thuê trụ sở tại tòa nhà Công viên phần mềm Đà Nẵng.

Để khuếch trương hoạt động của mình, ngoài trụ sở hoành tráng, các sàn vàng ảo còn tổ chức nhiều hội nghị, hội thảo tại những khách sạn lớn để lôi kéo người chơi… Do vậy, nhiều nhà đầu tư đã không phân biệt được đây là những hình thức lừa đảo, kinh doanh trái phép…

Ngoài những thủ đoạn lừa đảo tinh vi của các sàn vàng, một nguyên nhân quan trọng khiến những sàn vàng ảo vẫn tồn tại được chính là do tâm lý hám lợi của nhiều nhà đầu tư. Mặc dù, các cơ quan chức năng khẳng định hoạt động sàn vàng là trái phép, cơ quan truyền thông cũng đã nhiều lần khuyến cáo… nhưng vì những hứa hẹn đầu tư siêu lợi nhuận nên không ít người vẫn “sập bẫy” của các sàn vàng ảo.

Đơn cử như phi vụ lừa đảo của CTCP Đầu tư tài chính Hà Nội Vàng, trên địa bàn TP. Đà Nẵng cơ quan điều tra xác định đã có hơn 60 khách hàng ủy thác đầu tư 14,3 tỷ đồng và hơn 500 nhà đầu tư kinh doanh vàng với số tiền hàng chục tỷ đồng vào công ty này…

Trong số các nhà đầu tư của HGI tại TP. Đà Nẵng có ông Nguyễn Thanh V. trú quận Hải Châu. Ông V. cho biết, theo lời giới thiệu rất hấp dẫn với lãi “khủng”, ông đã đầu tư vào HGI gần 1 tỷ đồng. Sau hơn 3 tháng đầu tư, chưa kịp rút tiền thì nhận được thông tin lãnh đạo HGI bị bắt. Nhà đầu tư này lo lắng với số tiền mình đã bỏ ra, nhiều khả năng sẽ không thu hồi được.

Tương tự, ngay sau khi ông Lê Minh Quang, Tổng giám đốc CTCP Vàng và Bất động sản BBG Việt Nam bị bắt, nhiều nhà đầu tư ở Đà Nẵng đã lỡ gửi tiền, vàng vào BBG đã tập trung tại trụ sở BBG Đà Nẵng số 53-55 đường Nguyễn Văn Linh, để tìm cách lấy lại tài sản. Ước tính, số tiền mà BBG Đà Nẵng chiếm đoạt của các nạn nhân khoảng vài chục tỷ đồng. Trong số nạn nhân của BBG tại Đà Nẵng, có ông Nguyễn Văn L. trú Hội An (Quảng Nam).

Ông L. kể lại, thông qua các mối quan hệ, ông đến dự hội thảo của BBG tổ chức vào năm 2014 ở TP. Đà Nẵng. Tại đây, ông L. được đích thân Lê Minh Quang tư vấn đầu tư, hợp tác. Sau những lời mời ngon ngọt, cùng với lời hứa có lợi nhuận hấp dẫn, nạn nhân đã tham gia đầu tư với số tiền hơn 2 tỷ đồng. Sau khi Lê Minh Quang bị bắt, ông L. cũng chạy khắp nơi hòng gỡ gạc chút vốn đầu tư nhưng đến nay chưa biết kết quả rồi sẽ ra sao.

Chỉ tính từ tháng 9/2014 đến nay, đã có 8 sàn vàng ảo bị cơ quan chức năng đánh sập. Hầu hết các vụ việc đang được mở rộng điều tra, nên chưa có kết luận cuối cùng, song tổng số tiền mà các sàn vàng ảo huy động được ước tính lên đến hàng nghìn tỷ đồng, với rất nhiều nhà đầu tư đã sập bẫy.

Trong khi, mọi tổ chức, cá nhân thành lập sàn giao dịch vàng hay kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài khi chưa được phép đều vi phạm quy định của pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Do vậy, khi đầu tư vào các sàn vàng ảo, nhà đầu tư không những chỉ mất tiền mà còn đứng trước nguy cơ bị xử phạt.