Thị trường tiền tệ Ngân hàng xanh - Ngân hàng số Hoạt động của các TCTD Phòng chống rửa tiền Tiền xưa - nay Ngày chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2026 Hoạt động của các QTDND

Chuẩn hóa quy định nghề hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế

Hương Giang - 15:23 | 12/04/2025

Ngày 12/04/2025, tại Hà Nội, Học viện Ngân hàng phối hợp với Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đồng tổ chức Diễn đàn thường niên Hoạch định Tài chính Cá nhân lần thứ 2 với chủ đề: "Chân dung và vai trò của nhà hoạch định tài chính cá nhân với sự phát triển bền vững của thị trường tài chính".

Chuẩn hóa quy định nghề hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế

PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương - Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng phát biểu tại Diễn đàn

Chân dung nghề trong bối cảnh mới

Phát biểu khai mạc Diễn đàn, PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương - Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng cho biết, chúng ta đang cùng nhau chứng kiến và tham gia vào sự phát triển năng động những cũng đầy biến động khó lường của thị trường tài chính Việt Nam. Các sản phẩm, dịch vụ ngày càng đa dạng, phức tạp hơn; Cùng với đó, nhu cầu quản lý tài sản, đầu tư hiệu quả và đảm bảo an toàn tài chính của người dân ngày càng gia tăng. Bối cảnh đó đã đặt ra nhu cầu cấp thiết về quản lý tài chính cá nhân chuyên nghiệp cho người dân.

Vai trò của những nhà hoạch định tài chính cá nhân chuyên nghiệp là rất quan trọng. Họ phải trở thành cầu nối, là người dẫn đường tin cậy, giúp người dân không chỉ quản lý tài sản hiệu quả mà còn xây dựng một tương lai tài chính vững chắc. Một thị trường tài chính chỉ có thể phát triển thực sự bền vững khi có sự tham gia của những nhà đầu tư có hiểu biết, được định hướng đúng đắn và được bảo vệ bởi những chuẩn mực nghề nghiệp rõ rang, PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương khẳng định.

PGS.TS. Vũ Văn Phúc, Nguyên Tổng Biên tập Tạp chí Cộng sản, Chân dung của nhà hoạch định tài chính cá nhân phải hội tụ nhiều yếu tố. Trong đó, người làm nghề phải có khả năng phân tích tài chính của khách hàng; xây dựng, đưa ra các giải pháp tài chính tối ưu, bảo vệ quyền lợi của khách hàng; có kỹ năng giao tiếp, tư vấn và khả năng lắng nghe để hiểu rõ nhu cầu và hoàn cảnh cụ thể của từng khách hàng; Và quan trọng nhất phải tuân thủ đạo đức nghề nghiệp, luôn đặt lợi ích của khách hàng lên trên hết. Qua đó, thúc đẩy các định chế tài chính hoạt động hiệu quả; hỗ trợ chức năng giám sát thị trường, góp phần tư vấn, phản biện chính sách.

Trong hoạt động của ngành Ngân hàng, bà Nguyễn Thị Hoài Thu, Giám đốc Trung tâm Khách hàng ưu tiên HDBank cho rằng, nhà hoạch định tài chính cá nhân chuyển từ vai trò “bán hàngˮ sang “tư vấn tài chính chuyên sâuˮ; chuyển từ tư duy “giao dịchˮ sang mô hình “đồng hành dài hạnˮ. Họ sẽ thiết kế kế hoạch tài chính cá nhân hoá và đồng hành cùng khách hàng trong quá trình triển khai thực tế; dẫn dắt tư duy tài chính có trách nhiệm và bền vững; am hiểu các nguyên tắc ESG và tài chính bền vững; có kỹ năng giao tiếp hiệu quả và khả năng truyền cảm hứng; hành xử chuyên nghiệp, chính trực và đáng tin cậy…

Bên cạnh đó, ông Nguyễn Thành Hưng, Giám đốc Phòng Nghiên cứu và Đào tạo Tổng Công ty Bảo Việt Nhân Thọ cho rằng, trong giai đoạn mới, bảo hiểm nhân thọ là một mảnh ghép trong bức tranh tài chính tổng thể của cá nhân khách hàng, hoạch định tài chính cá nhân là kỹ năng không thể thiếu. Nhà hoạch định tài chính cá nhân không chỉ là người bán sản phẩm mà còn là người bạn đồng hành, tư vấn chuyên nghiệp, giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính của mình. Để đáp ứng yêu cầu này, nhà hoạch định tài chính cá nhân cần liên tục học hỏi, nâng cao kiến thức, kỹ năng và đạo đức nghề nghiệp.

PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương chia sẻ, nghề hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam còn khá mới, cần được định hình rõ ràng hơn về tiêu chuẩn và chức năng. Việc làm rõ "chân dung" và "vai trò" này là cực kỳ quan trọng, bởi nó không chỉ phát triển một ngành nghề cần thiết mà còn trực tiếp góp phần nâng cao hiểu biết tài chính, củng cố niềm tin và thúc đẩy sự phát triển bền vững của thị trường tài chính.

Toàn cảnh Diễn đàn

Sớm có khung pháp lý cho nghề mới

Để để phát triển nghề hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam, các chuyên gia đề xuất cần tổng kết, đánh giá toàn diện kết quả thực hiện Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia (Quyết định số 149/QĐ-TTg ngày 22 tháng 1 năm 2020); tiếp tục hoàn thiện khung pháp lý cho nghề hoạch định tài chính cá nhân là yêu cầu tất yếu và cấp bách hiện nay, trong đó cần thiết triển khai một Chương trình quốc gia về nâng cao dân trí tài chính, quản lý, hoạch định tài chính cá nhân; đổi mới tư duy, nhận thức về vai trò tài chính cá nhân, gia đình và vai trò của nhà hoạch định tài chính cá nhân; xây dựng chân dung nhà hoạch định tài chính cá nhân cần phù hợp với chuẩn mực quốc tế.

Thực tế, ông Ngô Thành Huấn, Giám đốc điều hành Công ty CP Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản (FIDT) cho biết, Việt Nam hiện chưa có giấy phép riêng và khung năng lực thống nhất cho hành nghề tư vấn tài chính nên cần thiết lập chuẩn hành nghề chuyên biệt, tách biệt với giấy phép môi giới; thiết lập hệ thống phân cấp năng lực để người dân có thể nhận diện và đánh giá được chất lượng tư vấn một cách minh bạch; xây dựng và áp dụng khung năng lực cho lực lượng tư vấn – đồng thời chuẩn hóa quy trình tư vấn theo nhu cầu khách hàng. Đồng thời, các cơ sở giáo dục thiết kế và triển khai các chương trình đào tạo theo tiêu chuẩn quốc tế; tăng cường kết nối giữa cơ sở đào tạo – tổ chức hành nghề – chuẩn năng lực quốc tế.

Trước những trao đổi đầy tâm huyết của các diễn giả, PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương khẳng định, Diễn đàn không chỉ là một sự kiện học thuật, mà còn là cơ hội để kết nối các nhà khoa học, chuyên gia, nhà quản lý và cộng đồng doanh nghiệp, cùng nhau thảo luận, định hướng cho một lĩnh vực còn nhiều tiềm năng phát triển như hoạch định tài chính cá nhân.

“Chúng tôi tin rằng, việc tạo ra một không gian đối thoại cởi mở, chuyên sâu ngay tại Học viện sẽ là tiền đề quan trọng để nâng cao nhận thức, chia sẻ kinh nghiệm, và hướng tới việc chuẩn hóa, nâng cao chất lượng cho đội ngũ nhà hoạch định tài chính cá nhân trong tương lai. Đây cũng chính là những cơ sở quý báu cho chúng tôi trong việc xây dựng, triển khai các Chương trình đào tạo nói chung và Chương trình đào tạo Hoạch định và tư vấn tài chính nói riêng. Qua đó, đóng góp một phần thiết thực vào sự phát triển chuyên nghiệp, bài bản của ngành hoạch định tài chính cá nhân, và xa hơn nữa là góp phần xây dựng một thị trường tài chính Việt Nam ngày càng minh bạch, hiệu quả và phát triển bền vững”, PGS.TS. Nguyễn Thanh Phương khẳng định.

Hương Giang

Tin khác

NHNN làm rõ việc thu thập thông tin về khách hàng VIP trong giám sát phòng, chống rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) khẳng định, dự thảo Thông tư về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền không đưa khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên hay lãnh đạo ngân hàng vào diện giám sát riêng. Các thông tin liên quan đến những nhóm này chỉ là dữ liệu đầu vào phục vụ đánh giá tổng thể mức độ rủi ro của tổ chức tín dụng.

Chuyến thăm của lãnh đạo cấp cao Mastercard nhấn mạnh đà phát triển thanh toán số tại Việt Nam

Ông Jon Huntsman, Phó Chủ tịch kiêm Chủ tịch phụ trách Tăng trưởng Chiến lược của Mastercard, vừa có chuyến thăm Việt Nam và tham dự một loạt cuộc gặp gỡ cấp cao với các cơ quan Chính phủ, nhà quản lý và các đối tác trong ngành. Chuyến công tác này một lần nữa khẳng định cam kết của Mastercard trong việc tiếp tục đồng hành cùng hệ sinh thái thanh toán số của Việt Nam và đáp ứng những nhu cầu đang ngày càng phát triển của thị trường.

CIC mở rộng kênh cung cấp báo cáo tín dụng K11 và K40 trên ứng dụng MoMo

Từ ngày 03/9/2026, Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC) chính thức mở rộng kênh cung cấp hai sản phẩm dành cho khách hàng vay cá nhân bao gồm Báo cáo thông tin tín dụng K11 và Báo cáo Điểm tín dụng K40 thông qua ứng dụng MoMo.

VPBank và JBIC ký kết khoản vay 27 triệu USD, tài trợ chuyển dịch năng lượng tại Việt Nam

VPBank ký kết hợp đồng vay 27 triệu USD với JBIC, SMBC và Joyo Bank để tài trợ dự án đường dây truyền tải 220 kV của EVNNPT. Khoản vay góp phần tăng năng lực truyền tải điện, hỗ trợ giải tỏa công suất năng lượng tái tạo tại phía Nam.

Đổi mới tư duy, mở vốn đón cơ hội cho doanh nghiệp nhỏ và vừa

Là một trong những trung tâm công nghiệp sôi động của cả nước, phường Vĩnh Phúc (tỉnh Phú Thọ) đang chứng kiến sự vận động không ngừng của khối doanh nghiệp nhỏ và vừa (DNNVV) - mắt xích quan trọng trong chuỗi cung ứng phụ trợ. Dù đã rất cố gắng nhưng thực tế vẫn tồn tại những "nút thắt" cố hữu khiến dòng tiền tín dụng chưa thể thẩm thấu tối đa. Trước bài toán đó, VietinBank Chi nhánh Vĩnh Phúc đã có những bước chuyển mình ra sao về quy trình phê duyệt, cơ chế hạn mức và hạ tầng số hóa để vừa "mở rộng cửa" hỗ trợ doanh nghiệp, vừa giữ vững an toàn hệ thống? Để hiểu rõ hơn những giải pháp đột phá từ cơ sở, Thời báo Ngân hàng đã có cuộc trao đổi với ông Nguyễn Trung Kiên, Giám đốc VietinBank Chi nhánh Vĩnh Phúc.

Mở rộng đường vốn cho nhà ở xã hội

Ngành Ngân hàng trên địa bàn Quảng Trị đã và đang chủ động vào cuộc, mở rộng các kênh tín dụng, tạo điều kiện để dòng vốn ưu đãi đến đúng đối tượng, góp phần hiện thực hóa nhu cầu an cư của người dân…

Tiếp vốn cho lĩnh vực ưu tiên: Bệ phóng để doanh nghiệp mở rộng sản xuất, kinh doanh

Chủ động điều tiết dòng vốn vào các lĩnh vực ưu tiên và nỗ lực giảm chi phí, ngành Ngân hàng đang tạo điểm tựa vững chắc giúp doanh nghiệp tại Thanh Hóa phục hồi, mở rộng sản xuất và thúc đẩy kinh tế cất cánh.

HDBank mở rộng hợp tác quốc tế với Citi và Standard Chartered, tăng cường kết nối nguồn vốn toàn cầu

Trong các ngày 22-23/9/2026, tại New York, HDBank đã ký các Biên bản ghi nhớ với Citi và Standard Chartered, mở rộng hợp tác về dịch vụ tài chính, thanh toán quốc tế và tăng cường kết nối với thị trường vốn toàn cầu.

Sáng 29/9: Tỷ giá trung tâm giảm 2 đồng

Ngày 29/9, NHNN niêm yết tỷ giá trung tâm ở mức 25.630 đồng. Theo khảo sát của thoibaonganhang.vn sáng nay, giá mua-bán USD tại tất cả các ngân hàng thương mại được điều chỉnh giảm với biên độ phổ biến từ 5-20 đồng so với phiên trước

Cho vay doanh nghiệp KCX-KCN trên địa bàn Khu vực 2 đạt 461 nghìn tỷ đồng sau 8 tháng

Đến cuối tháng 8/2026, tổng dư nợ tín dụng đối với các doanh nghiệp hoạt động trong khu công nghiệp - khu chế xuất (KCX –KCN) tại TP. Hồ Chí Minh và Đồng Nai đạt 461 nghìn tỷ đồng, chiếm 7,2% trong tổng dư nợ tín dụng trên địa bàn.