Giả mạo nhân viên ngân hàng lừa cho vay tín chấp

Nhiều thủ đoạn liều lĩnh

Nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của người dân, một số kẻ gian đã thực hiện nhiều thủ đoạn ngày càng tinh vi, liều lĩnh hơn. Trong đó, phải kể đến việc mạo danh là nhân viên của ngân hàng gọi điện thoại, nhắn tin, gửi email lừa đảo hướng dẫn khách hàng đăng ký khoản vay tín chấp khiến cho không ít người chủ quan và đã bị mắc bẫy.

Đầu tháng 7 vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Vĩnh Phúc đã khởi tố, bắt nhóm đối tượng sử dụng điện thoại có chức năng giả giọng nam, nữ để lừa đảo 70 người, với tổng số tiền lên tới 600 triệu đồng. Theo đó, các đối tượng dùng thủ đoạn thiết kế trang web có giao diện giả mạo ngân hàng, sử dụng 2 tài khoản ảo mạng xã hội giả danh nhân viên ngân hàng. Sau đó, liên lạc với các khách hàng có nhu cầu vay vốn. Sau khi lấy được thông tin cá nhân và lập xong hợp đồng, đối tượng yêu cầu khách hàng nộp phí hồ sơ là 3-5% trên tổng số tiền được vay, nộp thuế GTGT, bảo hiểm, nộp trước tiền lãi từ 2-4 tháng để chứng minh khả năng tài chính…

Manh động hơn, một người dân tại TP. Hồ Chí Minh chia sẻ, cách đây không lâu chị nhận được cuộc gọi của một người lạ, nhận là nhân viên ngân hàng nước ngoài, nói có thể hỗ trợ cho vay 100 triệu đồng với lãi suất chỉ 0,7%/tháng, trả góp trong 36 tháng và khẳng định hồ sơ chắc chắn được phê duyệt. Ba ngày sau, có người gọi cho chị hỏi xác nhận đồng ý nhận hồ sơ và yêu cầu đóng 1,9 triệu đồng lệ phí. Do nghi ngờ nên chị từ chối. Chưa hết, sau đó, chị lại nhận được cuộc gọi tiếp tục tự xưng là nhân viên ngân hàng hỏi lý do từ chối và dọa sẽ bị ghi nợ xấu trên hệ thống CIC (Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia).

Không dừng lại ở đó, đối tượng còn dọa hồ sơ vay của khách hàng đang "có vấn đề", hệ thống ghi nhận nợ xấu cần đóng tiền để xóa nợ xấu... và yêu cầu khách hàng đóng thêm tiền để xử lý. Sau khi thực hiện được mục đích, các đối tượng sẽ cắt đứt liên lạc và nạn nhân sẽ bị mất toàn bộ số tiền.

Ghi nhận những thủ đoạn trên, mới đây, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) đã phát cảnh báo tới các khách hàng về các thủ đoạn lừa đảo trên.

Cần cảnh giác, tìm hiểu kỹ thông tin

Ngoài ra, các cơ quan chức năng còn cảnh báo 2 thủ đoạn lừa đảo khác. Đó là kẻ gian sẽ tiếp cận, trao đổi, mời khách hàng cung cấp thông tin cá nhân (Số thẻ CCCD/CMND/sổ hộ khẩu) để hỗ trợ vay vốn/ thanh lý hồ sơ cho vay/ giới thiệu các gói vay hay tiền gửi hấp dẫn. Kẻ gian thậm chí còn gửi văn bản xác nhận có chữ ký lãnh đạo ngân hàng giả mạo cho khách hàng và yêu cầu khách hàng nộp trước một khoản tiền/phí và hứa sẽ hoàn lại khi giải ngân/nhận ưu đãi. Một chiêu trò khác, kẻ gian sẽ tiếp cận, chào mời hỗ trợ khách hàng rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin thẻ, đồng thời thông báo khách hàng sẽ nhận được 1 mã hợp đồng gửi đến số điện thoại (thực tế đây là mã OTP của giao dịch trừ tiền từ thẻ tín dụng). Nếu khách hàng cung cấp mã số này, kẻ gian sẽ chiếm đoạt tiền qua các giao dịch thanh toán mua sắm online, ví điện tử…

Để tránh "tiền mất tật mang" với các thủ đoạn mới này, một số ngân hàng đã khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác với điện thoại, tin nhắn, email xưng danh nhân viên ngân hàng tiếp thị và hướng dẫn vay vốn không rõ ràng và yêu cầu phải chuyển khoản, thu phí mở thẻ, vay vốn. Tuyệt đối không nạp tiền, chuyển tiền cho người lạ với nội dung để mở thẻ tín dụng, vay vốn ngân hàng hoặc có các dấu hiệu nghi ngờ khác, bởi theo quy định, nhân viên ngân hàng không được phép thu hộ/đóng hộ bất kỳ khoản tiền nào cho khách.

Bên cạnh đó, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ, nhằm tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép. Khi có nhu cầu về tài chính thì tốt nhất liên hệ với các đơn vị, ngân hàng chính thống, uy tín để làm việc.

“Mặc dù vay ở các tổ chức tài chính, ngân hàng uy tín có thủ tục phức tạp hơn nhưng đó lại là lựa chọn an toàn nhất cho mọi người. Đặc biệt, mỗi người cần phải cảnh giác, tìm hiểu thông tin kỹ lưỡng để không trở thành miếng mồi ngon cho các đối tượng xấu", một chuyên gia khẳng định.