Hiệp hội ngân hàng lấy ý kiến lần cuối dự thảo Bộ quy tắc về chuyển tiền quốc tế

Trao đổi tại cuộc họp, ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng thư ký Hiệp hội Ngân hàng cho biết, trên cơ sở tổng hợp, rà soát ý kiến góp ý của các tổ chức tín dụng, Tổ công tác đã bổ sung, chỉnh sửa và đến thời điểm này đã hoàn thành dự thảo lần 3 Bộ quy tắc.

"Với tinh thần làm việc hết sức tích cực, nỗ lực, khẩn trương, Dự thảo Bộ quy tắc gần như đã hoàn thiện và đây là cuộc họp góp ý cuối cùng. Cuộc họp sẽ xin ý kiến của Vụ Quản lý ngoại hối đối với những vấn đề còn gây tranh luận và đi đến thống nhất", Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam thông tin.

Ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng thư ký Hiệp hội Ngân hàng phát biểu tại cuộc họp

Tại cuộc họp, đại diện Ban soạn thảo Bộ quy tắc chia sẻ, sau cuộc họp ngày 23/7, các ngân hàng thành viên nghiêm túc rà soát, đánh giá, có ý kiến đề xuất chỉnh sửa đối với dự thảo lần 2. Đồng thời, Ban soạn thảo đã tổng hợp 110 ý kiến phản hồi tham gia góp ý của 7 ngân hàng gồm BIDV, Vietcombank, VietinBank, Agribank, MB, Techcombank và HSBC để xây dựng dự thảo lần 3.

Đại diện Ban soạn thảo đề xuất xin ý kiến chỉ đạo của Vụ Quản lý ngoại hối đối với toàn bộ nội dung dự thảo lần 3 và một số vấn đề chưa được thống nhất giữa các ngân hàng thành viên như đối tượng áp dụng Bộ quy tắc; nguyên tắc xác định tình trạng cư trú; quy định về trường hợp người cư trú; giấy tờ chứng minh du học sinh được học tập ở nước ngoài; hộ chiếu Việt Nam của người hưởng thừa kế; xác định hạn mức chuyển tiền định cư ở nước ngoài;...

Ngoài ra, Ban soạn thảo cũng nêu rõ một số từ ngữ cần giải thích tại Bộ quy tắc, chẳng hạn: định cư ở nước ngoài; phí, lệ phí của nước ngoài; thân nhân ở nước ngoài; sinh hoạt phí/chi phí sinh hoạt...

Để đảm bảo sự thống nhất, rõ ràng trong việc tham gia áp dụng Bộ quy tắc và trách nhiệm tuân thủ Bộ quy tắc, Ban soạn thảo nhấn mạnh, việc thiết kế các mẫu biểu là cần thiết bao gồm: phụ lục để các ngân hàng tham gia ký kết, thể hiện sự nhất trí và trách nhiệm tuân thủ thực hiện theo Bộ quy tắc; văn bản đề nghị gửi Hiệp hội Ngân hàng về việc ngân hàng thương mại thống nhất thực hiện Bộ quy tắc (áp dụng trong trường hợp các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phải là thành viên Hiệp hội có nhu cầu thực hiện theo Bộ quy tắc).

Quang cảnh buổi họp

Trao đổi tại cuộc họp, ông Đào Xuân Tuấn, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối đánh giá cao nỗ lực và tinh thần làm việc của Tổ công tác. Đại diện Vụ Quản lý ngoại hối khẳng định, việc lựa chọn Hiệp hội Ngân hàng là đầu mối thực hiện Bộ quy tắc là rất đúng đắn.

Đối với tất cả các ý kiến mà Tổ công tác đưa ra trong cuộc họp, ông Đào Xuân Tuấn đã giải thích và nêu ra một số thực tiễn liên quan cũng như đưa ra đánh giá dưới góc nhìn của cơ quan quản lý. Đồng thời, nhấn mạnh, trách nhiệm của các tổ chức tín dụng khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền quốc tế là tuân thủ theo Pháp lệnh Ngoại hối và Nghị định 70/2024/NĐ-CP.

Kết luận cuộc họp, ông Nguyễn Quốc Hùng cho biết, với tinh thần làm việc trách nhiệm cao, cuộc họp đã làm sáng tỏ nhiều nội dung còn vướng mắc và đã đi đến thống nhất. Sau cuộc họp này, Ban soạn thảo sẽ rà soát, chỉnh sửa, trau chuốt lại câu chữ và khẩn trương hoàn thiện dự thảo lần cuối cùng dựa trên phản hồi của Vụ Quản lý ngoại hối.

Sau khi hoàn thiện dự thảo cuối cùng, Hiệp hội Ngân hàng sẽ gửi xin ý kiến Bộ Tư pháp, Bộ Công an, Toà án Nhân dân tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao, Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý Ngoại hối, Vụ Pháp chế, Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng, Cục Phòng chống rửa tiền) trong tháng 9/2024.

Với tinh thần làm việc khẩn trương, trách nhiệm, Phó Chủ tịch kiêm Tổng thư ký Hiệp hội Ngân hàng tin tưởng, Bộ quy tắc sẽ được ban hành trong tháng 10/2024.