Ngân hàng có bắt buộc xác minh trực tiếp người đại diện doanh nghiệp niêm yết hay không?

Trả lời:

Khoản 2 Điều 15 Thông tư 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (đã được sửa đổi, bổ sung) quy định:

“2. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của các tài liệu, thông tin, dữ liệu mà khách hàng cung cấp; tiến hành xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và các quy định sau:

b) Đối với chủ tài khoản thanh toán là tổ chức: (i) Trường hợp chủ tài khoản là tổ chức được thành lập và hoạt động tại Việt Nam (trừ trường hợp quy định tại điểm d khoản này), ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản, thực hiện kiểm tra xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản theo quy định tại điểm a(i), a(ii), a(iii) khoản này.

…d) Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không bắt buộc thực hiện theo quy định tại điểm b khoản này đối với các tổ chức sau:…(iii) Các tổ chức niêm yết theo quy định tại Luật Chứng khoán;

Như vậy, trường hợp công ty Z là tổ chức niêm yết theo quy định tại Luật Chứng khoán và được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, Ngân hàng E không bắt buộc phải gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của Công ty Z để thực hiện việc kiểm tra, xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản theo quy định.