Nguyên tắc vàng của Warren Buffett giúp vượt qua lạm phát

Đầu tư vào bản thân - hàng rào chống lạm phát bền vững nhất

Theo Buffett, “vốn con người” là loại tài sản quan trọng nhất. Ông nhiều lần khẳng định, khoản đầu tư sinh lời cao nhất chính là đầu tư để bản thân trở nên giỏi hơn.

“Điều tốt nhất bạn có thể làm là thật giỏi trong lĩnh vực của mình”, ông nói với cổ đông năm 2022. “Khi bạn đã có năng lực, không ai có thể lấy đi điều đó. Và kỹ năng thì không thể mất giá”.

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett (đứng giữa) khẳng định, khoản đầu tư sinh lời cao nhất chính là đầu tư để bản thân trở nên giỏi hơn.

Khi chi phí sinh hoạt tăng, những người có chuyên môn hiếm và tay nghề cao thường có thể điều chỉnh thu nhập tương ứng. Một bác sĩ phẫu thuật hàng đầu, một kỹ sư an ninh mạng hay một nhà tạo mẫu tóc nổi tiếng đều có thể tăng giá dịch vụ mà vẫn giữ được khách hàng, bởi người mua sẵn sàng trả phí để đảm bảo cho chất lượng.

Không như tài sản vật chất, trí tuệ không cần “bảo dưỡng” tốn kém, chỉ cần học hỏi liên tục. Buffett từng nói: “Nếu bạn là người giỏi nhất trong lĩnh vực của mình, dù là bác sĩ, giáo viên hay nhân viên bán hàng, bạn sẽ luôn sống tốt, bất kể đồng tiền thay đổi ra sao. Đầu tư vào bản thân luôn là khoản đầu tư đáng giá nhất”.

Chọn doanh nghiệp có chi phí vốn thấp, sức mạnh định giá cao

Bên cạnh việc nâng cao năng lực cá nhân, Buffett cũng chỉ ra một hướng đi khác để chống lạm phát, đó là nắm giữ các doanh nghiệp có khả năng định giá và ít phụ thuộc vào vốn đầu tư lớn.

Theo ông, trong thời kỳ giá cả leo thang, những công ty phải chi nhiều cho máy móc, nhà xưởng thường chịu tác động nặng nề. Ngược lại, doanh nghiệp có thương hiệu mạnh, sản phẩm ổn định và biên lợi nhuận cao lại bền vững hơn.

Ví dụ, Coca-Cola hay Procter & Gamble - các thương hiệu hàng tiêu dùng lâu đời, chỉ cần điều chỉnh nhỏ trong công thức hay bao bì, nhưng có thể tăng giá bán theo thị trường mà khách hàng vẫn chấp nhận.

Tương tự, những công ty phần mềm hoặc nền tảng kỹ thuật số gần như không tốn thêm chi phí lớn khi mở rộng người dùng. Họ có thể tăng doanh thu mà chi phí gần như không đổi, giúp lợi nhuận giữ vững trước lạm phát.

Các mô hình kinh doanh kiểu “thu phí bản quyền” – như mạng lưới thẻ tín dụng, nền tảng âm nhạc hay hệ thống nhượng quyền – cũng có khả năng tự điều chỉnh theo biến động giá, nhờ cơ chế thu phí tỷ lệ phần trăm.

Nhiều năm trên thương trường, Warren Buffett không chỉ để lại những con số lợi nhuận kỷ lục, mà còn là lời nhắc: đầu tư khôn ngoan nhất là đầu tư vào năng lực mà không ai có thể tước đi. Trong mọi thời kỳ, đó vẫn là tấm khiên vững nhất trước lạm phát.