Quy định giao nhận, vận chuyển tiền giả đã thu giữ

Trả lời:

Theo Điều 9 Thông tư số 58/2024/TT-NHNN ngày 31/12/2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc giao nhận, vận chuyển tiền giả trong ngành ngân hàng được quy định khá chặt chẽ, với sự tham gia của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch và Kho tiền Trung ương, tùy từng giai đoạn xử lý và từng loại tiền giả.

Trước hết, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm giao nộp toàn bộ số tiền giả đã thu giữ về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn hoặc Sở Giao dịch theo định kỳ hàng tháng, trừ trường hợp tiền giả loại mới thì có thời hạn giao nộp riêng. Việc giao nhận được thực hiện theo từng tờ hoặc từng miếng và phải lập biên bản theo mẫu. Phương thức vận chuyển do người đứng đầu đơn vị quyết định, nhưng phải bảo đảm an toàn trong suốt quá trình vận chuyển.

Sau khi tiếp nhận, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Sở Giao dịch có trách nhiệm kiểm tra tính xác thực của từng tờ tiền giả do các tổ chức tín dụng giao nộp. Nếu phát hiện có tiền thật bị lẫn trong số tiền giả giao nộp, thì đơn vị tiếp nhận phải lập biên bản, yêu cầu đơn vị giao nộp hoàn trả ngang giá trị cho khách hàng, đồng thời xử lý tờ tiền thật đã bị đóng dấu “TIỀN GIẢ”, bấm lỗ theo quy định chuyên môn.

Tiếp đó, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Sở Giao dịch phải giao nộp tiền giả về Kho tiền Trung ương ít nhất 6 tháng một lần, nếu có phát sinh. Việc giao nộp có thể kết hợp với hoạt động điều chuyển tiền đi, đến trong hệ thống Ngân hàng Nhà nước. Việc giao nhận ở giai đoạn này thực hiện theo bó, bì, túi nguyên niêm phong và cũng phải lập biên bản theo mẫu.

Đối với tiền giả loại mới, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải giao nộp trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày thu giữ. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch phải thông báo cho Cục Phát hành và Kho quỹ trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày nhận được. Trên cơ sở đó, Cục Phát hành và Kho quỹ sẽ xem xét có yêu cầu giao nộp tiếp hay không.

Như vậy, hoạt động giao nhận, vận chuyển tiền giả là một chuỗi công việc có sự phối hợp nhiều cấp trong ngành ngân hàng, từ đơn vị phát hiện ban đầu đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, Cục Phát hành và Kho quỹ, Kho tiền Trung ương. Quy trình này nhằm bảo đảm an toàn, thống nhất, chặt chẽ và phục vụ hiệu quả công tác phòng, chống tiền giả.