Trách nhiệm thu giữ, tạm thu giữ tiền giả, tiền nghi giả trong ngành Ngân hàng

Trả lời:

Theo Điều 5 Thông tư số 58/2024/TT-NHNN ngày 31/12/2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về hướng dẫn xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng, trách nhiệm thu giữ và tạm thu giữ tiền giả, tiền nghi giả đã được quy định khá cụ thể đối với các đơn vị trong hệ thống ngân hàng.

Trước hết, trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi giả, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đối chiếu với đặc điểm bảo an trên tiền thật hoặc tiền mẫu cùng loại, đồng thời đối chiếu với thông báo về đặc điểm nhận biết tiền giả do Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an công bố để xác định hướng xử lý.

Nếu khẳng định là loại tiền giả đã được thông báo bằng văn bản, đơn vị phát hiện phải thu giữ, lập biên bản theo mẫu quy định, đồng thời đóng dấu và bấm lỗ tiền giả theo đúng hướng dẫn. Nếu xác định là tiền giả loại mới, thì cũng phải thu giữ, lập biên bản nhưng không đóng dấu, không bấm lỗ. Trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày thu giữ tiền giả loại mới, các đơn vị phải thông báo bằng văn bản cho cơ quan có thẩm quyền trong hệ thống Ngân hàng Nhà nước.

Ngoài ra, các đơn vị ngân hàng phải thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất khi phát hiện một trong các trường hợp: có dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả; phát hiện tiền giả loại mới; có 5 tờ tiền giả hoặc 5 miếng tiền kim loại giả trở lên trong một giao dịch; hoặc khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả.

Thông tư cũng quy định, trong quá trình kiểm đếm, phân loại, tuyển chọn tiền, kể cả khi giao nhận tiền mặt theo bó, túi nguyên niêm phong trong ngành ngân hàng, nếu phát hiện tiền giả thì các đơn vị cũng phải xử lý tương tự như trường hợp phát hiện trong giao dịch tiền mặt.

Như vậy, trách nhiệm thu giữ, tạm thu giữ tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng không chỉ dừng ở việc phát hiện và thu giữ, mà còn bao gồm cả việc lập biên bản, đóng dấu, bấm lỗ, thông báo cơ quan công an, báo cáo trong nội bộ hệ thống và xử lý theo trình tự chuyên môn. Đây là cơ chế cần thiết để bảo đảm việc xử lý tiền giả trong hệ thống ngân hàng được thống nhất, kịp thời và đúng pháp luật.