Chiêu lừa của giám đốc “dởm”
Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ, Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, Bùi Thị Thu Hằng, SN 1984, đăng ký thường trú tại phường Bạch Đằng, TP. Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Lợi dụng danh nghĩa Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam Hằng đã cùng đồng bọn lừa đảo chiếm đoạt tài sản của hơn 60 bị hại, số tiền chúng chiếm đoạt lên tới trên 230 triệu đồng.
Ảnh minh họa |
Theo kết quả điều tra, Hằng đã giả mạo là Giám đốc Văn phòng phát triển kinh doanh khu vực Quảng Ninh của Công ty Prudential, lôi kéo chồng là Nguyễn Văn Hùng cùng một số người làm thuê cho Hùng. Các đối tượng đã tiếp thị lôi kéo nạn nhân mua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của người mua trước để duy trì tiếp số hợp đồng này.
Theo lời các đối tượng này nói thì, nếu mua tiếp những hợp đồng dở dang kia, khi hết thời hạn hợp đồng, người thụ hưởng (đồng thời là nạn nhân) sẽ được hưởng toàn bộ giá trị hợp đồng và nhận lãi suất 50-53% hoặc bỏ ra 100 triệu đồng mua gói bảo hiểm hưu trí thì mỗi tháng được một khoản lương, khoảng 4-5 triệu đồng/tháng.
Ban đầu, Bùi Thị Thu Hằng mời chào một số người có uy tín và từng có địa vị trong xã hội mua loại bảo hiểm hưu trí, sau đó dùng chính tiền đó trả lương vào tài khoản của họ rất đều đặn, đúng theo định kỳ hàng tháng nhằm lấy lòng tin của họ, đồng thời thông qua những người này để giới thiệu cho người thân, quan hệ quen biết của họ hàng.
Bằng các hợp đồng, phiếu thu tiền giả để lừa nạn nhân ký các “hợp đồng VIP” là những hợp đồng ngắn hạn có lãi suất cao. Hằng tạo dựng lòng tin với khách hàng qua các chiêu khuyến mại như: tặng xe máy, tri ân khách hàng, tổ chức các chuyến du lịch... Số khách hàng VIP của Hằng ngày một tăng.
Hằng yêu cầu các đối tượng trong nhóm trích lại 15% số tiền “hoa hồng” kiếm được từ số hợp đồng mà mỗi nhân viên được hưởng để duy trì hồ sơ bảo hiểm của Công ty Prudential mang tên khách hàng. Số hồ sơ này phát hành theo biểu mẫu thật, Hằng và đồng bọn gọi là “Hợp đồng thường”. Sự việc vỡ lở, đối tượng cùng chồng bỏ trốn và bị cơ quan Công an bắt tại tỉnh Khánh Hòa.
Phân tích của cơ quan điều tra, con số hơn 60 nạn nhân trong vụ án chỉ là “bề nổi”, là số cầm cái, đứng tên mua bảo hiểm của nhóm Bùi Thị Thu Hằng. Thực tế số trường hợp gián tiếp tham gia và thiệt hại trong vụ án còn lớn hơn nhiều bởi đã hùn vốn hoặc cho người khác vay để tham gia trò chơi bảo hiểm lãi suất cao này.
Các nạn nhân trong vụ án đều là những người có trình độ, hiểu biết cao song vẫn sập bẫy lừa đảo của Bùi Thị Thu Hằng bởi ham lãi suất cao, bởi quá tin vào tình cảm giả tạo của các đối tượng.
Quảng Thuận