Gia tăng giả mạo báo cáo tín dụng do CIC cung cấp để thu phí (Bài 1)

	Tìm hiểu về thông tin tín dụng
	Giải đáp một số thắc mắc về thông tin tín dụng

Bài 1: Những trang “lừa đảo” công khai

Trong thời gian gần đây CIC ghi nhận tình trạng lừa đảo cung cấp thông tin tín dụng (TTTD) thể nhân để thu phí bất hợp pháp đang có chiều hướng gia tăng. Nhiều cá nhân đã lợi dụng trang mạng facebook, zalo… để đăng tải những hình ảnh hoạt động của Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC), đồng thời quảng bá nhận check nợ xấu, xóa nợ xấu… Đáng lưu ý, đây đều là những trang giả mạo CIC, lợi dụng danh nghĩa CIC để trục lợi bất chính.

Chỉ cần vào trang facebook https://www.facebook.com/xoanoxau247/ nhiều người sẽ ngỡ ngàng khi toàn bộ hình ảnh, logo của CIC được các đối tượng coppy nguyên trạng đưa lên trang facebook này. Đặc biệt hơn trên trang facebook này các đối tượng còn mở dịch vụ check nợ xấu và xóa nợ xấu trong vòng 12 đến 72h. Theo lời quảng cáo thì các đối tượng nhận xóa thông tin nợ xấu tại tất cả các nhóm nợ mà CIC ghi nhận. Đây là điều không thể làm được!

Tương tự, trên trang facebook/Dịch vụ ngân hàng - xóa nợ xấu - check cic… các đối tượng cũng sử dụng hình ảnh cán bộ, lãnh đạo CIC, đồng thời quảng bá dịch vụ kiểm tra – xóa nợ xấu nhanh chóng. Trang này nhận xóa tất cả các nhóm nợ xấu bao gồm nợ đã thanh toán hết với các ngân hàng và hiện vẫn còn dư nợ tại các ngân hàng…

Trên ứng dụng Zalo, các đối tượng cũng sử dụng một tài khoản mạo danh CIC với lời quảng cáo là “hỗ trợ check nợ xấu, xóa nợ xấu”. Đáng lưu ý là trên trang này để được “hỗ trợ tra cứu CIC”, các đối tượng yêu cầu người muốn tra cứu phải điền đầy đủ thông tin CMND, email, số điện thoại… chúng còn yêu cầu khách hàng nộp tiền phí 100.000đ/lần tra cứu, trong khi đó, người dùng có thể tự tra cứu TTTD trên hệ thống của CIC hoàn toàn miễn phí chỉ với vài thao tác đơn giản. Hình thức thu tiền của các đối tượng là qua thẻ cào điện thoại với mức phí 500.000đ/lần.

Còn trang facebook Dịch vụ tra cứu thông tin CIC xóa nợ xấu ngân hàng thì tạo niềm tin cho khách hàng bằng cách đăng tải hình ảnh đại diện là trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cùng logo của CIC. Đáng lưu ý là trang này đã thu hút gần 2.000 lượt người theo dõi. Và ngay trên những dòng facebook đầu tiên, trang đã quảng cáo thu 40.000đ cho một lần kiểm tra TTTD. Và cũng tương tự như các trang khác, các đối tượng chỉ nhận tiền chuyển khoản chứ không gặp mặt trực tiếp…

CIC cho biết theo quy định, lịch sử tín dụng của khách hàng sẽ được lưu trên hệ thống trong vòng 5 năm. Chính vì vậy, những dịch vụ xóa nợ xấu là hoàn toàn bịa đặt. CIC chỉ có thể sửa TTTD của khách hàng trong trường hợp Tổng Giám đốc TCTD gửi văn bản đề nghị điều chỉnh số liệu đã báo cáo do ghi nhận các sai sót do lỗi tác nghiệp, lỗi hệ thống… Ngoài ra, TTTD của khách hàng vay có thể được CIC điều chỉnh khi khách hàng vay đó chứng minh được mình đã bị lợi dụng thông tin định danh, dẫn đến phát sinh các thông tin sai lệch được hệ thống TTTD ghi nhận.

Theo CIC, hiện cơ quan này đang cung cấp báo cáo TTTD khách hàng vay hoàn toàn miễn phí qua web cic.gov.vn và ứng dụng CIC Credit Connect trên điện thoại thông minh. Vì vậy, CIC cảnh báo khách hàng không mua các báo cáo tín dụng từ các tổ chức, cá nhân khác không rõ nguồn gốc, hoặc các nguồn tin không chính thống dưới danh nghĩa CIC. CIC cũng cảnh báo hiện tượng giả mạo CIC qua các trang facebook, mạng xã hội… để nhận xóa nợ xấu đã ghi nhận trên hệ thống CIC nhằm thu tiền bất chính của các cá nhân, doanh nghiệp. "Hiện nay, toàn bộ quá trình thu thập, xử lý, kiểm soát và lưu trữ thông tin của CIC được thực hiện hoàn toàn tự động, thông qua sử dụng hệ thống công nghệ hiện đại, giảm thiểu sự can thiệp của cán bộ tác nghiệp vào hệ thống, do vậy hạn chế tối đa các sai sót về TTTD khách hàng vay và không được phép can thiệp thay đổi vào hệ thống này nếu không có sự đồng ý chỉnh sửa từ phía ngân hàng và CIC. Toàn bộ các vụ việc mạo danh CIC để trục lợi bất chính, CIC sẽ chuyển giao hồ sơ và phối hợp với công an để điều tra làm rõ", CIC cho biết.

Bài 2: Mất tiền mua tin cấp… miễn phí