Gia tăng giả mạo báo cáo tín dụng do CIC cung cấp để thu phí (Bài 2)

Gia tăng giả mạo báo cáo tín dụng do CIC cung cấp để thu phí (Bài 1)

Bài 2: Mất tiền mua tin… cấp miễn phí

Trong vai một khách hàng có nhu cầu vay vốn của ngân hàng nhưng đang có nợ xấu nhóm 5 tại một NHTMCP, phóng viên Thời báo Ngân hàng đã liên hệ với trang facebook “nhận check nợ CIC……” để nhờ xóa nợ xấu này tại CIC. Sau vài lời giới thiệu, admin trang này ra giá 3,5 triệu đồng để xóa hoàn toàn nợ xấu trên CIC trong 24h, và yêu cầu chuyển khoản đặt cọc trước 1,5 triệu đồng vào tài khoản mới thực hiện việc xóa nợ xấu trên CIC. Khi phóng viên yêu cầu gặp mặt để trao đổi trực tiếp thì các đối tượng này nêu lý do “bận”, “việc nhỏ, không cần gặp”… đồng thời trưng ra các ảnh của lãnh đạo CIC đã đăng trên các báo để chứng minh có quan hệ với tổ chức này.

Bằng các mối quan hệ cá nhân, phóng viên đã tìm gặp anh P.T.T (Hà Nội) - người được giới thiệu là có khả năng xóa được nợ xấu trên hệ thống của CIC và đang là chủ một trang facebook xóa nợ xấu… Thế nhưng khi vừa giới thiệu là phóng viên Thời báo Ngân hàng tìm hiểu về cách thức xóa nợ, P.T.T lập tức “xin phép” có việc bận đột xuất… Tuy nhiên, sau khi cầm tờ 500.000đ tiền “uống nước” của phóng viên, P.T.T mới ngồi xuống đồng ý chia sẻ với điều kiện phải giấu tên để còn “làm ăn”. P.T.T thừa nhận ngay là không có khả năng xóa nợ nhóm 5 và cũng như các nhóm nợ khác. Việc xóa nợ xấu trong vòng 24h-72h chỉ là chiêu bài đánh lừa khách hàng thôi. “Nói như thế, khách hàng có thể hiểu là sau thời gian đó, nợ xấu sẽ được xóa hoàn toàn và vĩnh viễn. Thế nhưng sự thật là khi khách hàng khiếu nại thì chúng tôi sẽ nói là đã xóa trong khoảng thời gian ấy rồi và hết thời gian ấy nợ xấu lại hiện như cũ. Đồng thời đưa cho khách hàng bản báo cáo thông tin tín dụng (TTTD) đã chỉnh sửa qua phần mềm là xong”, P.T.T “bật mí”.

Theo CIC, thời gian gần đây, cơ quan này có ghi nhận nhiều khách hàng phản ánh tình trạng được cung cấp “Phiếu chấm điểm tín dụng thể nhân”, hoặc “Phiếu đăng ký tín dụng…” qua đường bưu điện với mức phí 350.000 đồng. Cụ thể, anh P.M.T có CMND số xxx462 nhận được mẫu tờ rơi của CIC giới thiệu về sản phẩm chấm điểm tín dụng khách hàng vay, kèm theo là lời mời chào vay tại “Home Credit Việt Nam - Ngân hàng Quân đội” với hạn mức 10-30 triệu đồng. Điều đáng nói là khi kiểm tra thông tin tại CIC, anh P.M.T mới “tá hỏa” khi phát hiện báo cáo TTTD này được CIC cung cấp miễn phí qua 3 kênh: website cic.gov.vn, app Credit Connect hoặc tại trụ sở/chi nhánh của CIC.

Tương tự, khách hàng Đ.T.T (CMND 311919….) có nợ quá hạn đã tìm kiếm trên facebook và liên hệ để xóa nợ xấu, sau khi liên hệ, khách hàng cũng nhận được những form mẫu khai đăng ký đã cũ được gửi qua đường bưu điện và người nhận phải trả phí từ 300.000 - 350.000đ. Cũng như vậy, khách hàng Đ.T.T.H (CMND 001176001…) và hàng chục trường hợp khác cũng đã phải trả tiền để nhận báo cáo tín dụng cá nhân được cung cấp miễn phí này.

Trước tình hình gia tăng các hình thức lừa đảo tinh vi qua mạng xã hội, CIC đã khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác trước những thủ đoạn lợi dụng danh nghĩa, hình ảnh và uy tín của CIC nêu trên để cung cấp các dịch vụ liên quan đến hoạt động TTTD cho người dân. CIC đề nghị mọi cá nhân, doanh nghiệp tuân thủ việc thực hiện khai thác báo cáo tín dụng và điểm tín dụng do CIC cung cấp qua website https://cic.gov.vn, ứng dụng CIC Credit Connect hay trực tiếp tại trụ sở/chi nhánh của CIC. CIC khuyến nghị mọi cá nhân, doanh nghiệp thường xuyên kiểm tra TTTD về chính mình qua các phương thức và địa chỉ nêu trên nằm phát hiện sớm các gian lận, sai sót, lợi dụng thông tin định danh… gây ảnh hưởng đến kết quả chấm điểm tín dụng, khả năng tiếp cận tín dụng sau này của cá nhân và doanh nghiệp đó.

CIC rất mong nhận được sự phối hợp của mọi cá nhân và doanh nghiệp trong việc phát hiện các hành vi lừa đảo, gian lận liên quan đến hoạt động TTTD. Mọi ý kiến góp ý, khiếu nại, tư vấn liên quan đến hoạt động TTTD vui lòng liên hệ CIC theo số hotline 24/7: 19001082.