Hà Tĩnh: Triệt xóa đường dây "tín dụng đen" thu lợi bất chính đặc biệt lớn

Thái Hoà - 13:15 | 04/08/2026

Không cần tài sản thế chấp, thủ tục nhanh gọn nhưng đi kèm mức lãi suất cao gấp nhiều lần quy định của pháp luật. Đó là "chiêu" của nhóm đối tượng trong quá trình thực hiện hoạt động "tín dụng đen" vừa bị Công an tỉnh Hà Tĩnh triệt phá. Vụ án tiếp tục là lời cảnh báo để người dân nâng cao cảnh giác trước các hình thức cho vay nặng lãi đang len lỏi trong đời sống.

Từ công tác trinh sát, nắm địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh phát hiện và đấu tranh thành công nhóm đối tượng hoạt động "tín dụng đen" trong giao dịch dân sự, với tổng số tiền cho vay lên tới hơn 82,3 tỷ đồng.

Đối tượng Nguyễn Văn Dũng và các đối tượng liên quan bị khởi tố về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Ngày 2/8/2026, Công an tỉnh Hà Tĩnh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Dũng, Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết, cùng trú phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo kết quả điều tra ban đầu, các đối tượng tổ chức hoạt động cho vay trong thời gian dài với thủ tục đơn giản, không yêu cầu tài sản bảo đảm nhưng áp dụng mức lãi suất vượt nhiều lần giới hạn pháp luật cho phép.

Để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, việc cho vay chủ yếu được thực hiện thông qua người quen hoặc người từng vay tiền giới thiệu, hạn chế giao dịch với người lạ.

Quá trình thu hồi nợ cũng được che giấu bằng nhiều thủ đoạn. Người vay được yêu cầu thanh toán bằng tiền mặt hoặc thông qua trung gian. Nếu chuyển khoản ngân hàng, các đối tượng yêu cầu không ghi nội dung liên quan đến tiền gốc hoặc tiền lãi nhằm che đậy bản chất giao dịch.

Trước dấu hiệu hoạt động có tổ chức, kéo dài và ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự, Phòng Cảnh sát hình sự đã phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ và Công an phường Thành Sen triển khai nhiều biện pháp xác minh, theo dõi, thu thập chứng cứ, làm rõ phương thức hoạt động và vai trò của từng đối tượng.

Kết quả điều tra xác định, Nguyễn Văn Dũng và Nguyễn Thị Thúy thực hiện khoảng 330 lượt cho vay, còn Nguyễn Thị Tuyết thực hiện hơn 500 lượt cho vay đối với nhiều cá nhân trên địa bàn. Tổng số tiền giao dịch hơn 82,3 tỷ đồng, mang lại khoản thu lợi bất chính đặc biệt lớn do áp dụng mức lãi suất cao hơn nhiều lần quy định của Bộ luật Dân sự.

Tiến hành khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng, lực lượng Công an thu giữ nhiều giấy vay tiền, hai sổ ghi chép hoạt động cho vay, ba điện thoại di động cùng nhiều tài liệu, dữ liệu điện tử phục vụ điều tra.

Tại cơ quan điều tra, trước các tài liệu, chứng cứ thu thập được, các bị can thừa nhận hành vi phạm tội, khai nhận quá trình tổ chức cho vay, quản lý các khoản vay, thu tiền gốc, tiền lãi và vai trò của từng người trong đường dây.

Căn cứ kết quả điều tra, ngày 25/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với ba đối tượng.

Trong đó, Nguyễn Văn Dũng bị bắt tạm giam; Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết bị áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ điều tra. Vụ án một lần nữa cho thấy những hệ lụy của "tín dụng đen" đối với đời sống người dân và trật tự an toàn xã hội.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần thận trọng trước các lời mời vay tiền với thủ tục quá dễ dàng, không thế chấp nhưng lãi suất cao bất thường; khi có nhu cầu vay vốn nên lựa chọn các tổ chức tín dụng hợp pháp để bảo đảm quyền lợi của mình.

Hiện vụ án đang được Công an tỉnh Hà Tĩnh tiếp tục mở rộng điều tra và xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Thái Hoà

Tin khác

Cảnh giác bẫy lừa đảo núp bóng quà tặng Trung thu

Lợi dụng nhu cầu tặng quà, nhận ưu đãi và tham gia các chương trình hỗ trợ dịp Trung thu, các đối tượng lừa đảo đang triển khai nhiều kịch bản từ gửi “quà tri ân” tận nhà kèm mã QR đến lập trang mạng xã hội giả mạo để mời đăng ký nhận quà, hỗ trợ. Dù cách tiếp cận khác nhau, mục tiêu cuối cùng vẫn là dẫn dụ người dân cung cấp thông tin cá nhân, cài đặt ứng dụng độc hại hoặc chuyển tiền để chiếm đoạt tài sản.

Cảnh giác bẫy đặt cọc thuê phòng trên mạng xã hội

Từ một tin báo bị lừa 2 triệu đồng tiền đặt cọc thuê phòng trọ, Công an tỉnh Đắk Lắk lần theo dấu vết trên không gian mạng, làm rõ một đối tượng được xác định đã lừa đảo hơn 100 người tại nhiều tỉnh, thành phố, với tổng số tiền khoảng 150 triệu đồng.

Cảnh giác bẫy đầu tư Forex trên các sàn giao dịch ảo

Những lời mời đầu tư Forex với cam kết “lợi nhuận cao”, “ổn định”, “ít rủi ro” đang được các đối tượng sử dụng làm mồi nhử để thu hút người tham gia. Bằng cách dựng sàn giao dịch trực tuyến, xây dựng hình ảnh “chuyên gia tài chính” và tạo lợi nhuận ban đầu, các đối tượng từng bước dẫn dụ nạn nhân tăng số tiền đầu tư, trước khi đưa ra hàng loạt khoản phí để tiếp tục chiếm đoạt tài sản.

Cảnh giác với chiêu lừa đảo dùng App ngân hàng rởm, chuyển khoản 'ảo' để chiếm đoạt tài sản

Chỉ với khoảng 70.000 đồng để mua một ứng dụng ngân hàng giả trên mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo có thể tạo ra hình ảnh giao dịch chuyển khoản thành công, khiến người bán mất cảnh giác và giao tài sản. Thủ đoạn không mới nhưng đang trở nên tinh vi hơn, đặt ra cảnh báo đối với các hộ kinh doanh thường xuyên giao dịch bằng hình thức chuyển khoản.

Cảnh giác bẫy vay tín chấp, chiếm đoạt tiền giải ngân

Những lời mời “vay nhanh”, “không cần thế chấp”, “giải ngân trong ngày” đang được các đối tượng sử dụng làm mồi nhử để tiếp cận người có nhu cầu vay vốn. Bằng cách giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người hỗ trợ vay, các đối tượng từng bước thu thập thông tin cá nhân, dẫn dụ nạn nhân thực hiện các thao tác theo hướng dẫn, từ đó tạo điều kiện chiếm đoạt tiền giải ngân.

Cảnh giác với chiêu trò góp vốn sinh lời cao, nhiều người bị lừa đảo mất tiền tỷ

Những lời mời gọi góp vốn đầu tư với cam kết lợi nhuận cao, thời gian hoàn vốn ngắn vẫn đang tiềm ẩn nhiều rủi ro. Chỉ trong khoảng hơn 1 tháng rưỡi, cơ quan điều tra Công an tỉnh Nghệ An đã khởi tố 2 vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, liên quan đến 2 phụ nữ huy động tổng cộng hàng chục tỷ đồng của nhiều người rồi mất khả năng chi trả.

Cảnh giác bẫy đầu tư tiền mã hóa 'bao lãi' trên không gian mạng

Đánh vào tâm lý muốn tìm kiếm lợi nhuận nhanh, các đối tượng lừa đảo đưa ra những lời mời đầu tư tiền mã hóa hấp dẫn, kèm cam kết lợi nhuận cao và có “chuyên gia bắn lệnh, bao lãi” hỗ trợ giao dịch. Đằng sau những lời quảng bá này có thể là các nền tảng giả mạo được dựng lên nhằm tạo lòng tin, dẫn dụ người tham gia nạp tiền và từng bước chiếm đoạt tài sản.

Ngăn chặn nguy cơ mua bán người từ chiêu trò “việc nhẹ, lương cao”

Những lời mời “việc nhẹ, lương cao”, “không cần bằng cấp, kinh nghiệm” từ người lạ có thể là chiếc bẫy đưa nạn nhân vào các đường dây mua bán người. Vụ việc một phụ nữ tại Tuyên Quang bị dụ đi làm, sau đó đưa tới khu vực biên giới và thông báo sẽ đưa sang Trung Quốc lấy chồng tiếp tục là lời cảnh báo về thủ đoạn lợi dụng nhu cầu việc làm để tiếp cận, dụ dỗ nạn nhân.

Cảnh giác bẫy lừa đảo từ khoản tiền “chuyển nhầm”

Tài khoản bất ngờ nhận được một khoản tiền, ngay sau đó người lạ liên hệ thông báo “chuyển nhầm” và liên tục thúc giục hoàn trả. Tình huống tưởng như chỉ là một giao dịch nhầm lẫn thông thường nhưng có thể là điểm khởi đầu của kịch bản lừa đảo, khi đối tượng từng bước gây áp lực tâm lý, dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin, truy cập đường link, quét mã QR hoặc thực hiện các thao tác trên điện thoại nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Mượn danh hỗ trợ vay vốn ngân hàng, chiếm đoạt tài sản gần 8 tỷ đồng

Lợi dụng nhu cầu vay vốn ngân hàng của người dân, Phạm Sỹ Minh Quyền, trú phường Thanh Khê, TP. Đà Nẵng đưa ra lời hứa hỗ trợ thủ tục vay, rồi yêu cầu người vay chuyển nhượng quyền sử dụng đất để mình hoặc người khác đứng tên. Sau khi có quyền đối với tài sản, Quyền đem thế chấp, chuyển nhượng hoặc sử dụng giấy tờ giả để vay tiền, chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.