Nghiêm túc thực hiện các quy định mở tài khoản thanh toán

PT - 14:47 | 19/08/2024

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có văn bản số 6768/NHNN-TT yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương, nghiêm túc thực hiện một số nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức.

Mở tài khoản ngân hàng sẽ ngày một chặt chẽ hơn Agribank Đắk Lắk: Top đầu về thu thập sinh trắc học Chuyển đổi số đang chuyển động cả chất và lượng

Theo đó, ngày 28/6/2024, NHNN đã ban hành Thông tư số 17/2024/TT-NHNN (Thông tư số 17) quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán (TKTT) tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trong đó đã sửa đổi, bổ sung một số quy định liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT đối với khách hàng tổ chức. Bên cạnh đó, qua theo dõi, nắm bắt thông tin cho thấy, hiện đang có tình trạng lợi dụng mở, sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức cho mục đích gian lận, lừa đảo.

Nghiêm túc thực hiện các quy định mở tài khoản thanh toán

NHNN yêu cầu các TCTD nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư số 17

Trên cơ sở đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng khẩn trương, nghiêm túc rà soát, kiểm tra, cập nhật thông tin hồ sơ mở TKTT của khách hàng là tổ chức, đặc biệt là các TKTT mở từ tháng 6/2024 đến nay. Thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp bao gồm cả trường hợp mở tại quầy và mở bằng phương tiện điện tử theo quy định tại tiết (i), (ii), (iii), (iv) điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư số 17.

Các TCTD nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư số 17 liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT của khách hàng tổ chức như: ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng TKTT cho khách hàng là tổ chức theo quy định tại Điều 12, 13, 14, 15, 16, 19 Thông tư số 17 và các văn bản chỉ đạo của NHNN; Triển khai áp dụng các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình mở và sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức và các biện pháp đảm bảo việc sử dụng TKTT được thực hiện bởi người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản; Triển khai áp dụng quy định chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên TKTT theo quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN.

Các TCTD quán triệt, tổ chức triển khai nghiêm túc đến toàn bộ nhân viên trong toàn hệ thống và chịu trách nhiệm về những rủi ro phát sinh (nếu có) trong trường hợp không tuân thủ các quy định pháp luật, các văn bản chỉ đạo của NHNN.

Tags: tài khoản thanh toán

Tin khác

VietinBank và FPT tặng miễn phí trọn đời ứng dụng quản lý bán hàng trên điện thoại, tích hợp hóa đơn điện tử cho hộ kinh doanh

Nằm trong khuôn khổ các hoạt động đồng hành cùng các hộ kinh doanh, từ 14/7/2025, VietinBank phối hợp cùng FPT chính thức triển khai chương trình tặng miễn phí trọn đời ứng dụng quản lý bán hàng trên điện thoại Biznext, tặng tài khoản số đẹp, ưu đãi lãi suất vay, tặng 500 hóa đơn bán hàng đặc biệt đi kèm là dịch vụ tư vấn từ chuyên gia nhằm hỗ trợ cho các hộ kinh doanh vững tâm và chuyển đổi số hiệu quả trong quá trình triển khai theo Nghị định 70/2025/NĐ-CP về hóa đơn điện tử.

Con người vẫn là yếu tố cốt lõi trong kỷ nguyên số của ngành Ngân hàng

Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ đang định hình lại nhân lực của ngành Ngân hàng, từ mô hình kinh doanh đến cơ cấu nhân sự. Tuy nhiên, lợi ích cũng đi kèm thách thức lớn, buộc các ngân hàng phải đối mặt và thích ứng.

Mở thẻ Sacombank Visa, nhận ngay vé tham dự “Siren Calling” – Concert đặc biệt từ Starbucks và Sacombank

Mùa hè năm nay, Starbucks, Visa và Sacombank gây chú ý khi bất ngờ hé lộ kế hoạch tổ chức concert quy mô lớn đến 12,000 người mang tên “Siren Calling” tại Việt Nam. Sự kiện dự kiến diễn ra vào ngày 2/8/2025 tại Công viên bờ sông Sài Gòn, hứa hẹn sẽ là điểm hẹn âm nhạc hấp dẫn nhất mùa hè cho giới trẻ yêu thích trải nghiệm mới lạ, không gian mở và nghệ thuật biểu diễn ngoài trời.

Nhân lực số hỗ trợ ngành Ngân hàng tăng kết nối, liên thông trong hệ sinh thái số

Ngày 16/7/2025, Diễn đàn Nhân lực ngành Ngân hàng trước làn sóng công nghệ với chủ đề “Ngân hàng thời đại số: Đổi mới mô hình và tái cấu trúc nhân lực” do Tạp chí Một Thế Giới tổ chức đã diễn ra tại Hà Nội. Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) Phạm Tiến Dũng, Thứ trưởng Bộ Khoa học và Công nghệ Bùi Thế Duy chủ trì Diễn đàn.

Thanh toán không dùng tiền mặt thúc đẩy phát triển kinh tế số

Theo chuyên gia Nguyễn Đăng Khoa, Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh (UEH), sự phát triển nhanh chóng của nền kinh tế số toàn cầu trong những năm gần đây đã làm thay đổi cơ bản cách mọi người tham gia vào các giao dịch tài chính và tiêu dùng. Trong bối cảnh này, sự chuyển dịch sang các phương thức thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM), đặc biệt là thông qua ví điện tử, thẻ ngân hàng và nền tảng di động, không chỉ thúc đẩy hiệu quả kinh tế, mà còn góp phần định hình xu hướng tiêu dùng bền vững và hiện đại.

Giải pháp tài chính số toàn diện cho tiểu thương

Tập đoàn Công nghệ Tài chính MoMo đã giới thiệu bộ giải pháp số hóa toàn diện, dành riêng cho hộ kinh doanh cá thể và các tiệm tạp hóa truyền thống.

VietinBank ra mắt tính năng mới - Bảo vệ tài khoản với cảnh báo gian lận tức thời

VietinBank - ngân hàng tiên phong trong chuyển đổi số, tự hào giới thiệu tính năng mới - giải pháp bảo vệ tài khoản tiên tiến, giúp khách hàng an tâm khi thực hiện chuyển tiền qua ứng dụng VietinBank iPay Mobile. Hệ thống sẽ tự động kiểm tra và cảnh báo ngay lập tức nếu tài khoản người nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận hoặc lừa đảo.

Dữ liệu - tài nguyên cốt lõi cho tăng trưởng và đổi mới sáng tạo ngành Ngân hàng

Theo các chuyên gia, ngành Ngân hàng - một trong những lĩnh vực đi đầu trong ứng dụng công nghệ và số hóa dịch vụ, hiện có đầy đủ điều kiện để chuyển sang một giai đoạn phát triển mới – giai đoạn lấy dữ liệu làm trung tâm cho mọi hoạt động vận hành, ra quyết định và phục vụ khách hàng.

Thêm nhiều biện pháp đảm bảo an toàn cho giao dịch ngân hàng

Theo quy định tại Thông tư 18/2024/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng và Công văn 1099/NHNN-TT ngày 19/02/2025 của NHNN, kể từ ngày 1/7/2025, toàn bộ thẻ ATM sử dụng công nghệ từ sẽ bị ngừng chấp nhận giao dịch trên toàn hệ thống ngân hàng.

Sacombank đồng hành cùng doanh nghiệp trong thanh toán không tiền mặt

Từ ngày 1/7/2025, Luật Thuế giá trị gia tăng 2024 chính thức có hiệu lực, yêu cầu mọi giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ phải được thực hiện qua phương thức thanh toán không dùng tiền mặt. Quy định mới này thúc đẩy quá trình chuyển đổi số trong quản trị tài chính, nhưng cũng đặt ra không ít thách thức cho các doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ và vừa.

Cà phê với CEO

Thị trường chứng khoán Việt Nam: Từ khởi đầu khiêm tốn đến động lực kinh tế

Thị trường chứng khoán góp phần tái cơ cấu hệ thống tài chính theo hướng bền vững…

25 năm thị trường chứng khoán Việt dưới góc nhìn nhà đầu tư

Chất lượng doanh nghiệp niêm yết, phát triển các ngành mới và cải cách hạ tầng là ba hướng đi then chốt của thị trường chứng khoán…

GS.TS Trần Thọ Đạt: Ba kịch bản tăng trưởng kinh tế số

Kinh tế số đang trở thành một động lực tăng trưởng then chốt, mở ra những phương thức phát triển mới cho Việt Nam.

ĐỌC NHIỀU

Chuẩn hóa tỷ lệ an toàn vốn theo thông lệ quốc tế, tăng sức đề kháng hệ thống ngân hàng

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 14/2025/TT-NHNN quy định về tỷ lệ an toàn vốn đối với ngân hàng thương mại...

Ông Trump xem xét áp thuế 10% hoặc 15% với hơn 150 quốc gia

Tổng thống Mỹ Donald Trump cho biết sẽ gửi thư thông báo mức thuế quan tới hơn 150 quốc gia, trong đó các mức thuế dự kiến áp dụng có thể là 10% hoặc 15%, nhằm đẩy nhanh chương trình nghị sự thương mại của ông.

10 loại thực phẩm giúp chữa lành cơn đau đầu gối một cách tự nhiên

Cũng cần lưu ý rằng chế độ ăn uống đóng vai trò quan trọng trong việc kiểm soát cơn đau, đặc biệt là khi nói đến việc giảm viêm. Một số loại thực phẩm có thể giúp giảm đau đầu gối và giảm thiểu nhu cầu dùng thuốc, từ đó thúc đẩy sức khỏe tổng thể và tinh thần thoải mái.

Xuất khẩu của Nhật Bản giảm tháng thứ hai liên tiếp

Xuất khẩu của Nhật Bản tiếp tục suy giảm trong tháng 6, đánh dấu tháng giảm thứ hai liên tiếp khi các đòn thuế từ Mỹ tiếp tục gây sức ép lên hoạt động thương mại quốc tế, làm tăng nguy cơ suy thoái kỹ thuật sau khi nền kinh tế nước này đã thu hẹp trong quý đầu năm.

Sáng 17/7: Giá vàng giao ngay quay đầu giảm nhẹ

Tính đến 7h30 sáng nay (17/7), giá vàng giao ngay giảm 3,340 USD xuống 3.344,260 USD/oz; vàng tương lai giao dịch ở mức 3.349,72 USD/oz, giảm 9,38 USD so với đầu phiên.

Ông Trump tuyên bố không có kế hoạch sa thải Chủ tịch Fed

Hôm qua, Tổng thống Mỹ Donald Trump cho biết, ông “không có kế hoạch” sa thải Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang (Fed) Jerome Powell, nhưng vẫn để ngỏ khả năng này và tiếp tục chỉ trích ông Powell vì không hạ lãi suất.

Tiêu dùng nội địa tiếp thêm động lực cho tăng trưởng GDP

Trong bối cảnh xuất khẩu và đầu tư chịu nhiều áp lực, tiêu dùng nội địa đang trở thành động lực ngày càng quan trọng đối với tăng trưởng kinh tế.

Agribank tiên phong triển khai tín dụng xanh

Việc Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định số 21/2025/QĐ-TTg (Quyết định 21) ngày 4/7/2025 quy định về tiêu chí môi trường và việc xác nhận dự án đầu tư thuộc danh mục phân loại xanh là một bước đi có ý nghĩa chiến lược, tạo hành lang pháp lý rõ ràng cho việc thúc đẩy thị trường tài chính xanh tại Việt Nam. Đây được xem là văn bản pháp lý nền tảng, hỗ trợ các tổ chức tín dụng định hình dòng vốn theo hướng thân thiện với môi trường; đồng thời khuyến khích doanh nghiệp dịch chuyển sang các mô hình sản xuất, đầu tư bền vững.