Nghiêm túc thực hiện các quy định mở tài khoản thanh toán

PT - 14:47 | 19/08/2024

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có văn bản số 6768/NHNN-TT yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương, nghiêm túc thực hiện một số nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức.

Mở tài khoản ngân hàng sẽ ngày một chặt chẽ hơn Agribank Đắk Lắk: Top đầu về thu thập sinh trắc học Chuyển đổi số đang chuyển động cả chất và lượng

Theo đó, ngày 28/6/2024, NHNN đã ban hành Thông tư số 17/2024/TT-NHNN (Thông tư số 17) quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán (TKTT) tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trong đó đã sửa đổi, bổ sung một số quy định liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT đối với khách hàng tổ chức. Bên cạnh đó, qua theo dõi, nắm bắt thông tin cho thấy, hiện đang có tình trạng lợi dụng mở, sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức cho mục đích gian lận, lừa đảo.

Nghiêm túc thực hiện các quy định mở tài khoản thanh toán

NHNN yêu cầu các TCTD nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư số 17

Trên cơ sở đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng khẩn trương, nghiêm túc rà soát, kiểm tra, cập nhật thông tin hồ sơ mở TKTT của khách hàng là tổ chức, đặc biệt là các TKTT mở từ tháng 6/2024 đến nay. Thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp bao gồm cả trường hợp mở tại quầy và mở bằng phương tiện điện tử theo quy định tại tiết (i), (ii), (iii), (iv) điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư số 17.

Các TCTD nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư số 17 liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT của khách hàng tổ chức như: ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng TKTT cho khách hàng là tổ chức theo quy định tại Điều 12, 13, 14, 15, 16, 19 Thông tư số 17 và các văn bản chỉ đạo của NHNN; Triển khai áp dụng các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình mở và sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức và các biện pháp đảm bảo việc sử dụng TKTT được thực hiện bởi người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản; Triển khai áp dụng quy định chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên TKTT theo quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN.

Các TCTD quán triệt, tổ chức triển khai nghiêm túc đến toàn bộ nhân viên trong toàn hệ thống và chịu trách nhiệm về những rủi ro phát sinh (nếu có) trong trường hợp không tuân thủ các quy định pháp luật, các văn bản chỉ đạo của NHNN.

Tags: tài khoản thanh toán

Tin khác

Văn hóa - Sức mạnh nội sinh của cuộc Chuyển đổi số tại BIDV - Kỳ 1

Loạt bài chính luận (3 kỳ) hưởng ứng Giải báo chí toàn quốc về xây dựng Đảng - Giải Búa liềm vàng lần thứ XI, năm 2026.

AI giúp ngân hàng 'hiểu' khách hàng, nâng chất lượng dịch vụ

Từ chấm điểm tín dụng đến cảnh báo gian lận, AI (trí tuệ nhân tạo) đang đi sâu vào hoạt động của các tổ chức tín dụng - ngân hàng. Có ngân hàng tới 95% giao dịch trên kênh số, vấn đề đặt ra là khai thác dữ liệu thế nào để phục vụ khách hàng tốt hơn và kiểm soát rủi ro.

Chính sách cùng công nghệ mở ra dư địa mới cho tín dụng ngân hàng

Chính sách và công nghệ được đánh giá là 2 yếu tố quan trọng thúc đẩy đổi mới dịch vụ tín dụng ngân hàng. Cùng với hệ thống dữ liệu ngày càng được hoàn thiện và kết nối, các tổ chức tín dụng có thêm cơ sở để số hóa quy trình, nâng cao chất lượng đánh giá khách hàng và mở rộng các phương thức cung ứng tín dụng.

Hạ tầng số công cần gắn với an toàn, tin cậy và kết nối kinh tế

Trong khuôn khổ Hội nghị Thường niên lần thứ 11 của Ngân hàng Đầu tư Cơ sở hạ tầng châu Á (AIIB) tại Doha, Qatar, ngày 28/9/2026, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh, Trưởng đoàn Việt Nam, đã tham gia với vai trò diễn giả thảo luận tại Hội thảo “Hạ tầng số công – Động lực tăng cường khả năng chống chịu của các nền kinh tế”.

Thúc đẩy thanh toán xuyên biên giới: Mở rộng kết nối phải đi cùng với chất lượng và an toàn

Nhằm thúc đẩy mở rộng thanh toán xuyên biên giới qua mã QR, đưa VietQRGlobal trở thành “cánh tay nối dài” cho hoạt động giao thương, du lịch và bán lẻ, góp phần hỗ trợ tăng trưởng kinh tế, Tạp chí Kinh tế Việt Nam phối hợp với Vụ Thanh toán, NHNN và Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS) tổ chức Hội thảo “Thúc đẩy thanh toán xuyên biên giới qua mã QR: Động lực mới cho bán lẻ và du lịch”. Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng tham dự và phát biểu chỉ đạo tại Hội thảo.

Khơi thông dòng vốn vào hạ tầng du lịch: “Chìa khóa” đưa Việt Nam thành điểm đến toàn cầu

Quyết định "cởi trói" dư nợ tín dụng du lịch khỏi trần bất động sản của Ngân hàng Nhà nước được TS. Lê Xuân Nghĩa - nguyên Phó Chủ tịch Ủy ban Giám sát Tài chính Quốc gia đánh giá là "cú hích" cần thiết để các doanh nghiệp hàng đầu tự tin kiến tạo những hệ sinh thái du lịch - nghỉ dưỡng - giải trí đủ sức cạnh tranh quốc tế.

Danh hiệu “Ngân hàng Bán lẻ tốt nhất châu Á” lần đầu tiên được trao cho một ngân hàng Việt Nam

Khi 94% giao dịch được thực hiện qua kênh số, dịch vụ ngân hàng ngày càng hiện diện sâu hơn trong đời sống hằng ngày của khách hàng.

Hơn 1,22 triệu tỷ đồng đang nằm trong tài khoản thanh toán cá nhân

Theo số liệu mới nhất của Ngân hàng Nhà nước, đến cuối quý II/2026, tiền gửi thanh toán của cá nhân tại các ngân hàng đạt khoảng 1,22 triệu tỷ đồng. So với quý I/2026, số dư này đã tăng nhẹ, song vẫn thấp hơn mức ghi nhận cùng kỳ năm 2025.

Đón khách quốc tế, hộ kinh doanh thêm cơ hội bán hàng với VietQRGlobal

Khách quốc tế quét thanh toán qua QR bằng ứng dụng quen thuộc, người bán nhận tiền Việt: VietQRGlobal của BVBank giúp hộ kinh doanh đón thêm cơ hội từ du lịch.

VCBNeo tiếp sức kế hoạch an cư với giải pháp tài chính linh hoạt

Hướng tới nhu cầu an cư ngày càng đa dạng của khách hàng, VCBNeo tiếp tục phát triển các giải pháp vay mua nhà theo hướng linh hoạt và phù hợp với khả năng tài chính thực tế. Hoạt động đồng hành tại Nam Long Experience 2026 là một trong những điểm chạm để ngân hàng đưa các giải pháp này đến gần hơn với người mua nhà.