Chính trị Bình dân học vụ số 75 năm ngành Ngân hàng Chính sách mới Hoạt động Công đoàn

Giao dịch bitcoin: Rủi ro khôn lường

- 16:29 | 15/10/2014

Ông Đoàn Thái Sơn – Vụ trưởng Vụ Pháp chế (NHNN) trả lời phỏng vấn phóng viên Thời báo Ngân hàng.


	Ông Đoàn Thái Sơn

Vừa qua, có tin về việc tiền ảo Bitcoin đã được giao dịch ở Việt Nam. Vậy NHNN nhìn nhận thế nào về Bitcoin?

Ngay sau khi Bitcoin xuất hiện tại Việt Nam từ cuối năm 2013, chúng tôi đã chủ động nghiên cứu về loại tiền ảo này. Tùy vào mục đích sử dụng mà Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự có thể là phương tiện thanh toán, hoặc một loại tài sản, loại hàng hóa khi đưa vào giao dịch mua bán.

Dưới góc độ là tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán, tương tự như hầu hết các quốc gia khác trên thế giới, theo pháp luật hiện hành về NH, NHNN khẳng định Bitcoin cũng như các loại tiền ảo tương tự khác không phải là đồng tiền hợp pháp và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các TCTD không được phép sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng.

Vậy người dân khi sở hữu, mua bán và sử dụng Bitcoin sẽ tiềm ẩn những rủi ro gì, thưa ông?

Việc sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán, giao dịch hàng hóa và tài sản đầu tư có thể gây ra nhiều tác hại, rủi ro cho người sử dụng như:

Thứ nhất, các giao dịch bằng Bitcoin có tính ẩn danh cao nên Bitcoin có thể trở thành công cụ cho các loại tội phạm như: rửa tiền, buôn bán ma túy, trốn thuế, hay giao dịch và thanh toán tài sản phi pháp.

Thứ hai, Bitcoin là tiền ảo được lưu giữ dưới dạng kỹ thuật số nên nguy cơ bị tấn công, đánh cắp, thay đổi dữ liệu hoặc bị ngừng giao dịch rất lớn. Thực tế đầu năm 2014, giá Bitcoin đã sụt giảm mạnh sau khi 2 sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới là Mt.Gox và BitStamp tạm ngừng cho khách hàng rút tiền vì sự cố kỹ thuật và nhà chức trách Mỹ bắt giữ 4 nhân vật bị tình nghi đã sử dụng Bitcoin cho các giao dịch tội phạm. Việc sàn Mt.Gox bất ngờ đóng cửa ngày 25/2/2014 đã khiến hàng triệu USD của thành viên mạng lưới Bitcoin đứng trước nguy cơ mất trắng.

Thứ ba, do giá trị đồng Bitcoin biến động mạnh và phức tạp trong thời gian ngắn nên hoạt động đầu tư vào Bitcoin ẩn chứa nhiều nguy cơ về bong bóng giá, tiềm ẩn gây thiệt hại cho người đầu tư.

Thứ tư, do Bitcoin không bị chi phối và kiểm soát giao dịch bởi cơ quan quản lý nhà nước nào, do đó, người sở hữu Bitcoin sẽ chịu toàn bộ rủi ro vì không có cơ chế bảo vệ quyền lợi.

Do vậy, để bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân, NHNN tiếp tục khuyến cáo các tổ chức, cá nhân không nên đầu tư, nắm giữ hoặc thực hiện các giao dịch liên quan đến Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác.

Bitcoin không phải là đồng tiền và phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam

Hiện có nhiều ý kiến khác nhau về trách nhiệm quản lý Bitcoin. Ý kiến của ông về vấn đề này thế nào?

Từ tháng 2/2014, NHNN đã phối hợp với các bộ, ngành rà soát các quy định pháp luật có liên quan, thực tiễn sử dụng Bitcoin tại Việt Nam và đề xuất các biện pháp quản lý cần thiết. Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác được sử dụng dưới nhiều mục đích khác nhau. Do vậy, theo chức năng, nhiệm vụ được giao, các bộ, ngành liên quan sẽ có trách nhiệm quản lý Bitcoin tương ứng. Hiện tại, theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, các bộ, ngành liên quan đang triển khai các công việc cần thiết, đặc biệt là rà soát để hoàn thiện khuôn khổ pháp lý để quản lý Bitcoin dưới các mục đích sử dụng khác nhau.

Dưới góc độ là tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán, như tôi đã nói ở phần trên, giống như hầu hết các quốc gia khác trên thế giới, NHNN một lần nữa khẳng định Bitcoin và các loại tiền ảo khác không phải là tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo khác như một loại tiền tệ, phương tiện thanh toán không được pháp luật bảo vệ và thừa nhận.

Các bộ liên quan như Bộ Tư pháp, Bộ Công Thương, Bộ Tài chính... đang đồng thời nghiên cứu, xem xét đề xuất biện pháp quản lý, xử lý phù hợp đối với Bitcoin và các loại tiền ảo khác dưới góc độ là một hàng hóa, tài sản ảo.

Xin cảm ơn ông!

Với đặc điểm dễ giao dịch, nhanh chóng, trực tiếp, không bị kiểm soát và có tính ẩn danh cao, Bitcoin dễ trở thành công cụ hấp dẫn cho giới tội phạm sử dụng để buôn bán ma túy, rửa tiền, buôn bán các loại thuốc bất hợp pháp và vũ khí trên thị trường chợ đen trực tuyến, trốn thuế, mua bán tài sản phi pháp… Cụ thể, Bitcoin đã là phương tiện giao dịch tại chợ giao dịch Silk Road, mặt hàng chủ yếu giao dịch trên Silk Road là mua bán ma túy. Theo ước tính của Nicolas Christin, nhà nghiên cứu tại Đại học Carnegie Mellon, giao dịch Bitcoin trên Silk Road trị giá khoảng 1,9 triệu USD/tháng.

Nhóm PV thực hiện

thoibaonganhang.vn

Tin khác

Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm đề xuất Mạng lưới “Không gian vì Phát triển và Khả năng chống chịu”

Sáng 10/9 (giờ địa phương) tại Paris, Pháp, Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm đã có bài phát biểu quan trọng, mở đầu Phiên thảo luận chuyên đề cấp cao về chủ đề “Xây dựng không gian vũ trụ mới vì một thế giới đổi thay nhanh chóng” trong khuôn khổ Hội nghị Thượng đỉnh Không gian vũ trụ ở Paris, được tổ chức theo đề xuất của Tổng thống Pháp Emmanuel Macron từ 9-10/9.

Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn hội đàm với Chủ tịch Quốc hội Mông Cổ

Sáng 10/9 theo giờ địa phương, tại Cung Nhà nước, thủ đô Ulaanbaatar, Chủ tịch Quốc hội Mông Cổ Sandag Byambatsogt và Phu nhân đã chủ trì lễ đón trọng thể Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn và Phu nhân. Ngay sau lễ đón, hai Chủ tịch Quốc hội đã tiến hành hội đàm.

Cắt thủ tục phòng cháy chữa cháy, siết trách nhiệm để không đánh đổi an toàn

Việc cắt giảm khoảng 75% thủ tục hành chính trong lĩnh vực phòng cháy, chữa cháy (PCCC), chuyển từ tiền kiểm sang hậu kiểm, đồng thời tăng trách nhiệm của doanh nghiệp đang mở ra hướng cải cách mới. Tuy nhiên, yêu cầu xuyên suốt là giảm chi phí tuân thủ nhưng không hạ chuẩn an toàn.

Công bố Lệnh của Chủ tịch nước về Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của 3 luật thuộc lĩnh vực ngân hàng

Sáng ngày 10/9/2026, Văn phòng Chủ tịch nước tổ chức họp báo công bố Lệnh của Chủ tịch nước về 15 luật vừa được Quốc hội khóa XVI, Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất thông qua, trong đó có Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm bắt đầu thăm chính thức Cộng hòa Pháp và dự Hội nghị Thượng đỉnh Không gian vũ trụ tại Paris

Rạng sáng 10/9 (giờ địa phương), chuyên cơ chở Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm cùng Phu nhân Ngô Phương Ly và Đoàn đại biểu cấp cao Việt Nam đã đến thủ đô Paris, bắt đầu thăm chính thức Cộng hòa Pháp và dự Hội nghị Thượng đỉnh Không gian vũ trụ tại Paris, theo lời mời của Tổng thống Cộng hòa Pháp Emmanuel Macron.

Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm hội đàm với Tổng thống Nga Vladimir Putin

Ngày 9/9, tại Điện Kremlin, sau Lễ đón trọng thị với nghi thức cấp nhà nước, Tổng Bí thư Ban Chấp hành Trung ương Đảng Cộng sản Việt Nam, Chủ tịch nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Tô Lâm đã hội đàm với Tổng thống Nga Vladimir Putin.

Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn gặp gỡ cộng đồng kiều bào tại Mông Cổ

Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn và Phu nhân Nguyễn Thị Thanh Nga cùng Đoàn đại biểu cấp cao Việt Nam đã gặp gỡ cán bộ, nhân viên Đại sứ quán và cộng đồng người Việt Nam ở Mông Cổ.

Tổng thống Nga Putin chủ trì Lễ đón Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm cùng Phu nhân

Tổng thống Liên bang Nga Vladimir Putin đã chủ trì Lễ đón Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm cùng Phu nhân và Đoàn đại biểu cấp cao Việt Nam thăm cấp Nhà nước tới Liên bang Nga từ ngày 7–9/9/2026.

Thủ tướng: Thể chế hóa đầy đủ chủ trương của Đảng khi sửa đổi Luật Đất đai và các luật có liên quan

Sáng 9/9, Thủ tướng Lê Minh Hưng chủ trì cuộc họp với các bộ, ngành liên quan về dự án Luật Đất đai (sửa đổi), Luật Nhà ở (sửa đổi) và Luật Kinh doanh bất động sản (sửa đổi), trước khi các cơ quan chủ trì soạn thảo hoàn thiện hồ sơ trình Chính phủ, trình Quốc hội xem xét, thông qua.

Chuẩn hóa hình thức, nghi thức hát Quốc ca trước rủi ro từ không gian mạng

Trong bối cảnh đời sống xã hội, phương thức truyền thông và công nghệ số thay đổi nhanh chóng, việc xây dựng một nghị định riêng về sử dụng Quốc ca nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam là yêu cầu cần thiết, nhằm tạo khuôn khổ pháp lý thống nhất, chuẩn hóa cách thể hiện, bảo vệ tính toàn vẹn, sự tôn nghiêm, đồng thời đưa giá trị của Quốc ca lan tỏa sâu rộng hơn trong đời sống và trên không gian số.