Chính trị Bình dân học vụ số 75 năm ngành Ngân hàng Chính sách mới Hoạt động Công đoàn

Giao dịch bitcoin: Rủi ro khôn lường

- 16:29 | 15/10/2014

Ông Đoàn Thái Sơn – Vụ trưởng Vụ Pháp chế (NHNN) trả lời phỏng vấn phóng viên Thời báo Ngân hàng.


	Ông Đoàn Thái Sơn

Vừa qua, có tin về việc tiền ảo Bitcoin đã được giao dịch ở Việt Nam. Vậy NHNN nhìn nhận thế nào về Bitcoin?

Ngay sau khi Bitcoin xuất hiện tại Việt Nam từ cuối năm 2013, chúng tôi đã chủ động nghiên cứu về loại tiền ảo này. Tùy vào mục đích sử dụng mà Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự có thể là phương tiện thanh toán, hoặc một loại tài sản, loại hàng hóa khi đưa vào giao dịch mua bán.

Dưới góc độ là tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán, tương tự như hầu hết các quốc gia khác trên thế giới, theo pháp luật hiện hành về NH, NHNN khẳng định Bitcoin cũng như các loại tiền ảo tương tự khác không phải là đồng tiền hợp pháp và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các TCTD không được phép sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng.

Vậy người dân khi sở hữu, mua bán và sử dụng Bitcoin sẽ tiềm ẩn những rủi ro gì, thưa ông?

Việc sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán, giao dịch hàng hóa và tài sản đầu tư có thể gây ra nhiều tác hại, rủi ro cho người sử dụng như:

Thứ nhất, các giao dịch bằng Bitcoin có tính ẩn danh cao nên Bitcoin có thể trở thành công cụ cho các loại tội phạm như: rửa tiền, buôn bán ma túy, trốn thuế, hay giao dịch và thanh toán tài sản phi pháp.

Thứ hai, Bitcoin là tiền ảo được lưu giữ dưới dạng kỹ thuật số nên nguy cơ bị tấn công, đánh cắp, thay đổi dữ liệu hoặc bị ngừng giao dịch rất lớn. Thực tế đầu năm 2014, giá Bitcoin đã sụt giảm mạnh sau khi 2 sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới là Mt.Gox và BitStamp tạm ngừng cho khách hàng rút tiền vì sự cố kỹ thuật và nhà chức trách Mỹ bắt giữ 4 nhân vật bị tình nghi đã sử dụng Bitcoin cho các giao dịch tội phạm. Việc sàn Mt.Gox bất ngờ đóng cửa ngày 25/2/2014 đã khiến hàng triệu USD của thành viên mạng lưới Bitcoin đứng trước nguy cơ mất trắng.

Thứ ba, do giá trị đồng Bitcoin biến động mạnh và phức tạp trong thời gian ngắn nên hoạt động đầu tư vào Bitcoin ẩn chứa nhiều nguy cơ về bong bóng giá, tiềm ẩn gây thiệt hại cho người đầu tư.

Thứ tư, do Bitcoin không bị chi phối và kiểm soát giao dịch bởi cơ quan quản lý nhà nước nào, do đó, người sở hữu Bitcoin sẽ chịu toàn bộ rủi ro vì không có cơ chế bảo vệ quyền lợi.

Do vậy, để bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân, NHNN tiếp tục khuyến cáo các tổ chức, cá nhân không nên đầu tư, nắm giữ hoặc thực hiện các giao dịch liên quan đến Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác.

Bitcoin không phải là đồng tiền và phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam

Hiện có nhiều ý kiến khác nhau về trách nhiệm quản lý Bitcoin. Ý kiến của ông về vấn đề này thế nào?

Từ tháng 2/2014, NHNN đã phối hợp với các bộ, ngành rà soát các quy định pháp luật có liên quan, thực tiễn sử dụng Bitcoin tại Việt Nam và đề xuất các biện pháp quản lý cần thiết. Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác được sử dụng dưới nhiều mục đích khác nhau. Do vậy, theo chức năng, nhiệm vụ được giao, các bộ, ngành liên quan sẽ có trách nhiệm quản lý Bitcoin tương ứng. Hiện tại, theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, các bộ, ngành liên quan đang triển khai các công việc cần thiết, đặc biệt là rà soát để hoàn thiện khuôn khổ pháp lý để quản lý Bitcoin dưới các mục đích sử dụng khác nhau.

Dưới góc độ là tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán, như tôi đã nói ở phần trên, giống như hầu hết các quốc gia khác trên thế giới, NHNN một lần nữa khẳng định Bitcoin và các loại tiền ảo khác không phải là tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo khác như một loại tiền tệ, phương tiện thanh toán không được pháp luật bảo vệ và thừa nhận.

Các bộ liên quan như Bộ Tư pháp, Bộ Công Thương, Bộ Tài chính... đang đồng thời nghiên cứu, xem xét đề xuất biện pháp quản lý, xử lý phù hợp đối với Bitcoin và các loại tiền ảo khác dưới góc độ là một hàng hóa, tài sản ảo.

Xin cảm ơn ông!

Với đặc điểm dễ giao dịch, nhanh chóng, trực tiếp, không bị kiểm soát và có tính ẩn danh cao, Bitcoin dễ trở thành công cụ hấp dẫn cho giới tội phạm sử dụng để buôn bán ma túy, rửa tiền, buôn bán các loại thuốc bất hợp pháp và vũ khí trên thị trường chợ đen trực tuyến, trốn thuế, mua bán tài sản phi pháp… Cụ thể, Bitcoin đã là phương tiện giao dịch tại chợ giao dịch Silk Road, mặt hàng chủ yếu giao dịch trên Silk Road là mua bán ma túy. Theo ước tính của Nicolas Christin, nhà nghiên cứu tại Đại học Carnegie Mellon, giao dịch Bitcoin trên Silk Road trị giá khoảng 1,9 triệu USD/tháng.

Nhóm PV thực hiện

thoibaonganhang.vn

Tin khác

Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm gặp gỡ các tổ chức tài chính hàng đầu Nhật Bản

Trong khuôn khổ chuyến thăm chính thức Nhật Bản, sáng 11/11 (giờ địa phương), tại Sở Giao dịch chứng khoán Tokyo, Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm và Đoàn đại biểu cấp cao Việt Nam đã gặp gỡ các tổ chức tài chính hàng đầu Nhật Bản với chủ đề: Hợp tác tài chính và huy động vốn phát triển hạ tầng chiến lược.

Quốc hội làm việc với nhiều dự án luật về kinh tế-xã hội, giải quyết khiếu nại

Quốc hội thảo luận ở hội trường về: Kết quả giám sát việc giải quyết kiến nghị của cử tri gửi đến Kỳ họp thứ Nhất, Quốc hội khóa XVI; Kết quả tiếp công dân, xử lý đơn, thư và giải quyết khiếu nại...

Thống đốc Phạm Đức Ấn tiếp Đoàn Ban Giám đốc Ngân hàng Đầu tư Cơ sở hạ tầng châu Á (AIIB)

Chiều ngày 10/11, tại trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Thống đốc Phạm Đức Ấn đã tiếp và làm việc với Đoàn Ban Giám đốc Ngân hàng Đầu tư Cơ sở hạ tầng châu Á (AIIB) do Phó Chủ tịch Sherard Cowper-Coles làm Trưởng đoàn.

Thống đốc Phạm Đức Ấn tiếp Đại sứ Đặc mệnh toàn quyền Hàn Quốc tại Việt Nam

Ngày 10/11/2026, tại trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Thống đốc Phạm Đức Ấn đã tiếp bà Lee Mi Yon, Đại sứ Đặc mệnh toàn quyền Hàn Quốc tại Việt Nam, nhân dịp Đại sứ bắt đầu nhiệm kỳ công tác tại Việt Nam. Buổi tiếp tập trung trao đổi về tình hình hợp tác song phương trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, tăng cường quan hệ giữa các cơ quan quản lý hai nước và thúc đẩy sự hiện diện, hoạt động của các tổ chức tài chính Hàn Quốc tại Việt Nam.

Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm tiếp nguyên Chủ tịch Liên minh nghị sĩ hữu nghị Nhật-Việt và Thống đốc một số địa phương của Nhật Bản

Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm bày tỏ vui mừng khi quan hệ Đối tác chiến lược toàn diện Việt Nam-Nhật Bản đã có nhiều bước phát triển mạnh mẽ, thực chất trên nhiều lĩnh vực.

JICA tiếp tục hỗ trợ Việt Nam trong lĩnh vực pháp luật và tư pháp

Nhật Bản sẽ tiếp tục hỗ trợ Việt Nam nâng cao chất lượng xây dựng và tổ chức thi hành pháp luật thông qua dự án hợp tác kỹ thuật do JICA triển khai trong giai đoạn 2027–2030. Biên bản thảo luận dự án đã được trao tại Tokyo ngày 9/11, nhân chuyến thăm chính thức Nhật Bản của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm.

Phát triển công nghiệp văn hóa phải bắt đầu từ những ý tưởng tiềm năng

Thảo luận về dự án Luật Phát triển Công nghiệp văn hóa, đại biểu Quốc hội Lê Thị Thuý Sen đề nghị bổ sung cơ chế phát hiện, đầu tư và bảo vệ những ý tưởng sáng tạo có tiềm năng thương mại, thay vì chỉ tập trung hỗ trợ sản phẩm đã hoàn thiện. Đồng thời, cần kết hợp quản lý nhà nước với đánh giá thị trường, thu hút nguồn vốn tư nhân và nâng cao hiệu quả đầu tư, tránh trục lợi chính sách.

Phó Thủ tướng Thường trực Phạm Gia Túc đề nghị sớm xây dựng danh mục đầu tư dài hạn với AIIB

Sáng 10/11, tại trụ sở Chính phủ, Ủy viên Bộ Chính trị, Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Phạm Gia Túc tiếp Đoàn Ban Giám đốc Ngân hàng Đầu tư cơ sở hạ tầng châu Á (AIIB). Tham dự buổi tiếp có Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Nguyễn Ngọc Cảnh.

Tạo nền tảng để công nghiệp văn hoá vừa tạo giá trị kinh tế, vừa gìn giữ bản sắc

Ban hành Luật Phát triển công nghiệp văn hóa để thể chế hóa đầy đủ yêu cầu tại Nghị quyết 80-NQ/TW ngày 07/01/2026 của Bộ Chính trị về phát triển văn hóa Việt Nam, thống nhất đối tượng, lĩnh vực ưu tiên được hưởng nguồn lực, chính sách ưu đãi cho phát triển văn hóa, đồng thời chính sách phải tạo động lực tăng trưởng có trọng tâm, hiệu quả và phù hợp cam kết quốc tế.

Không để hành chính ‘trói buộc’ tiềm năng phát triển du lịch

Tiếp tục chương trình Kỳ họp thứ 2, Quốc hội khóa XVI, sáng 10/11, Quốc hội họp phiên toàn thể tại hội trường, thảo luận về dự thảo sửa đổi Luật Du lịch. Một trong những vấn đề trọng tâm thu hút sự quan tâm của các đại biểu là việc rà soát, cắt giảm tối đa các thủ tục rườm rà, tạo hành lang thông thoáng cho doanh nghiệp và người làm nghề, tránh để tư duy quản lý hành chính cứng nhắc trở thành lực cản kìm hãm tiềm năng phát triển của ngành kinh tế mũi nhọn.

Cà phê với CEO

Ổn định giá nhà, thúc đẩy nền kinh tế phát triển bền vững

Tiêu dùng là thành phần trọng yếu trong GDP để kinh tế quốc gia phát triển bền vững, tạo ra thu nhập, việc làm, thúc đẩy hoạt động sản xuất kinh doanh

Cuộc chuyển giao tài sản nghìn tỷ USD: Thế hệ trẻ đang thay đổi cuộc chơi như thế nào?

Cuộc chuyển giao tài sản trị giá hàng chục nghìn tỷ USD trên toàn cầu không chỉ làm thay đổi chủ sở hữu những khối gia sản lớn mà còn định hình lại tư duy đầu tư của thế hệ kế cận.