Tăng cường phòng chống tội phạm công nghệ cao

	Tinh vi tội phạm công nghệ cao
	Trăm trò lừa đảo công nghệ cao

Ảnh minh họa

Theo Cục Phòng chống tội phạm công nghệ cao, Việt Nam đã được dự báo là một trong những khu vực “nóng” về tội phạm sử dụng công nghệ cao. Theo đó, lợi dụng các tiện ích của CNTT, kẻ gian thực hiện các hành vi phạm tội như phát tán các loại virus, phần mềm gián điệp, mã độc đối với ứng dụng di động, máy tính; Trộm cắp thông tin thẻ ngân hàng, số PIN, thông tin về cá nhân để rút tiền của chủ sở hữu.

Bên cạnh đó, còn là việc sản xuất và sử dụng thẻ giả để rút tiền ở các máy ATM, trả tiền mua hàng, khách sạn, dịch vụ; Sử dụng thẻ ngân hàng trộm cắp được để mua hàng trực tuyến; Lợi dụng hệ thống thanh toán Swift của ngân hàng để thực hiện các giao dịch giả mạo… Các tội phạm công nghệ cao thường tập trung tại một số tỉnh thành phố trọng điểm.

Theo NHNN, thời gian gần đây, tình hình tội phạm thẻ ngân hàng có những diễn biến phức tạp. Tại một số địa bàn như Hà Nội, TP. Hồ Chí Minh… xuất hiện một số trường hợp đối tượng người nước ngoài sử dụng thiết bị trộm cắp thông tin thẻ ngân hàng, làm thẻ giả để rút tiền tại ATM, ảnh hưởng đến an toàn tài sản của ngân hàng và khách hàng gây tâm lý hoang mang cho cộng đồng.

Có thể thấy, hành vi làm giả thẻ ngân hàng có thể gây thiệt hại rất lớn về tài sản cho cả ngân hàng và nhiều khách hàng. Một vụ án về hành vi làm giả thẻ tín dụng, chiếm đoạt thông tin tài khoản của người nước ngoài rồi mua sắm hàng hóa mới đây đã được CQĐT Công an tỉnh Hà Nam triệt phá.

Theo đó, lực lượng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Nam phối hợp cùng Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an lập chuyên án truy xét, làm rõ về hành vi sử dụng công nghệ làm giả thẻ một NHTM lớn của đối tượng Đỗ Văn Tùng (SN 1991, HKTT xã Công Lý, Lý Nhân, Hà Nam).

Từ năm 2015 đến khi bị bắt, Tùng đã thực hiện hơn 300 giao dịch mua hàng qua mạng Internet, chiếm đoạt từ tài khoản của người nước ngoài số tiền trị giá khoảng 2,4 tỷ đồng.

Hiện nay, bọn tội phạm đã sử dụng rất nhiều thủ đoạn tinh vi để chiếm đoạt tài khoản nhằm rút tiền của khách hàng. Để ngăn chặn tình trạng này, ngày 20/4/2016 NHNN đã có văn bản số 2767/NHNN-TT yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thẻ, Hội thẻ Ngân hàng Việt Nam và NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương tăng cường các biện pháp phòng, chống tội phạm thẻ.

Theo đó, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thẻ cần phải thực hiện trang bị đầy đủ thiết bị chống sao chép, trộm cắp thông tin thẻ cho hệ thống ATM của mình theo đúng quy định. Đồng thời phối hợp với các đơn vị cung cấp ATM và thiết bị chống sao chép, trộm cắp thông tin thẻ kiểm tra, nâng cấp, đảm bảo thiết bị hoạt động hiệu quả…

Hội thẻ Ngân hàng Việt Nam cũng cần tăng cường phối hợp, trao đổi thông tin giữa các ngân hàng thành viên để nhận biết tội phạm và có biện pháp phòng ngừa kịp thời, hiệu quả, đảm bảo an toàn hoạt động thanh toán thẻ.

Theo phòng cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP. Hà Nội, thời gian qua, trên địa bàn Thủ đô, Công an TP. Hà Nội đã phát hiện một số nhóm đối tượng là người nước ngoài, nhập cảnh vào Việt Nam, mang theo các phương tiện công nghệ cao để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản với các thủ đoạn như sử dụng đầu đọc thẻ gắn vào máy rút tiền ATM để lấy cắp thông tin tài khoản và hình ảnh (thao tác bàn phím) khi người dùng nhập mã PIN.

Sau đó, chúng làm giả thẻ ngân hàng và thực hiện rút tiền tại các ATM hoặc sử dụng thông tin tài khoản ngân hàng bị đánh cắp rao bán trên các diễn đàn mạng để làm giả thẻ ngân hàng, rồi móc nối với các điểm thanh toán máy POS quẹt thẻ chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Theo nhận định của Cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, loại tội phạm công nghệ cao tấn công vào lĩnh vực ngân hàng đang có chiều hướng gia tăng cả về số lượng và phương thức thủ đoạn. Một ví dụ điển hình là vụ tin tặc đột nhập các hệ thống máy tính của NHTW Bangladesh và chuyển số tiền 81 triệu USD từ tài khoản của ngân hàng mở tại Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) ở New York đến các sòng bạc ở Philippines hồi đầu năm 2016.

Dự báo trong thời gian tới, xu hướng tấn công mạng ngân hàng của tội phạm công nghệ cao sẽ ngày càng gia tăng. Vì thế, không chỉ các ngân hàng cần gia tăng sự an toàn mạng, mà ý thức bảo mật thông tin cá nhân của mỗi người dân trong việc sử dụng thẻ tín dụng cũng như các giao dịch điện tử cũng cần được tăng cường.

Theo NHNN chi nhánh Hà Nội, nhằm phòng ngừa, đấu tranh phòng chống tội phạm, đảm bảo an toàn trong hoạt động của các NHTM, cũng như quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng, ngày 10/6/2016 NHNN Chi nhánh TP. Hà Nội đã có công văn số 843/HAN-QLTD về việc tăng cường các biện pháp phòng chống tội phạm công nghệ cao.

Theo đó, yêu cầu các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên địa bàn tăng cường các biện pháp phòng, chống tội phạm thẻ, chủ động phát hiện hoặc hạn chế tối đa việc xâm phạm của các thiết bị ngoại lai do các đối tượng phạm tội lắp đặt nhằm mục đích đánh cắp dữ liệu tài khoản của khách hàng; Tăng cường truyền thông, khuyến cáo khách hàng nâng cao tính bảo mật trong việc sử dụng thẻ.