Xét xử 10 bị cáo nguyên cán bộ Navibank
Huyền Như lĩnh án chung thân | |
TP.HCM: Xét xử vụ án Huyền Như lừa đảo chiếm đoạt tài sản |
Đây là vụ án liên quan đến Huỳnh Thị Huyền Như (nguyên quyền Trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ, VietinBank chi nhánh TP.HCM) và Võ Anh Tuấn (nguyên Phó giám đốc VietinBank chi nhánh Nhà Bè) đã được tòa án tách ra xử tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo lập luận của cơ quan công tố, do cần tiền trả nợ do thua lỗ chứng khoán và bất động sản, Như đã lợi dụng danh nghĩa quyền trưởng phòng giao dịch, huy động vốn cho VietinBank chi nhánh Nhà Bè rồi chiếm đoạt.
Như đã gặp riêng các đại diện, lãnh đạo các công ty và hứa sẽ chi lãi suất ngoài hợp đồng, phí môi giới nếu gửi tiền vào ngân hàng… Sau khi các tổ chức, cá nhân này chuyển tiền vào tài khoản thanh toán mở tại VietinBank, Như làm giả hợp đồng tiền gửi của họ, ký giả chữ ký của chủ tài khoản chuyển tiền đi trả nợ. Trong số gần 4.000 tỷ đồng chiếm đoạt, Navibank bị thiệt hại 200 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2010, biết Navibank có chủ trương gửi tiền nhàn rỗi vào các tổ chức tín dụng để lấy lãi cao, Như thông qua Võ Anh Tuấn thỏa thuận với Đoàn Đăng Luật (Trưởng phòng nguồn vốn của Navibank) gửi tiền vào VietinBank với lãi suất 16,5-22,5%/năm, nhưng ghi trên hợp đồng là 14%. Phần lãi suất ngoài hợp đồng, Như sẽ trả trước cho Navibank ngay khi ngân hàng này chuyển tiền vào tài khoản được mở tại VietinBank.
Đoàn Đăng Luật khai nhận, sau khi nghe Luật báo cáo về việc VietinBank huy động vốn, Hội đồng Alco đã thảo luận và quyết định giao cho các phòng ban của Navibank thực hiện việc gửi tiền sang VietinBank chi nhánh Nhà Bè. Vấn đề về lãi suất là do phía đại diện Luật báo cáo với một số lãnh đạo Navibank và thống nhất chủ trương chọn một số nhân viên tại Hội sở đứng tên gửi tiền vào VietinBank.
Tháng 4/2011, ông Lê Quang Trí (lúc này là Tổng giám đốc Navibank) chủ trì cuộc họp Hội đồng tín dụng, thống nhất chủ trương lách luật, cấp tín dụng 1.543 tỷ đồng cho 14 nhân viên đứng tên hợp đồng tiền gửi vào VietinBank. Luật cho các nhân viên ký một số chứng từ và giao lại cho Như, các nhân viên này không đến VietinBank làm thủ tục mở tài khoản. Với 14 bộ hồ sơ do Luật đưa lại, Như đã thay bằng hồ sơ do mình ký giả chữ ký của các nhân viên Navibank rồi cho người mang đến phòng giao dịch Võ Văn Tần mở tài khoản tiền gửi. Như đã chuyển cho Luật 9,4 tỷ đồng lãi suất ngoài hợp đồng ngay khi ký hợp đồng.
Như làm giả 47 hợp đồng tiền gửi bằng cách giả chữ ký của Võ Anh Tuấn và đóng dấu giả VietinBank chi nhánh Nhà Bè, giao cho Navibank một bản. Khi tiền của Navibank chuyển vào tài khoản của 14 nhân viên lập tại VietinBank, Như lập chứng từ, giả chữ ký của chủ tài khoản lấy tiền sử dụng. Để tránh bị phát hiện, đến hạn tất toán, Như lấy tiền từ các hợp đồng tiền gửi chưa đến hạn chuyển vào tài khoản của các nhân viên Navibank.
Sau khi tất toán hết các hợp đồng cũ, ông Trí chủ trì Hội đồng tín dụng tiếp tục cấp tín dụng cho nhân viên mang 500 tỷ sang gửi tại VietinBank chi nhánh Nhà Bè. Như chuyển ngay cho Navibank 15 tỷ đồng tiền lãi ngoài rồi rút tiền của ngân hàng này ra sử dụng vào mục đích cá nhân. Tháng 9/2011 đến hạn tất toán hợp đồng, Như chỉ trả lại cho Navibank 300 tỷ, còn lại chiếm đoạt.
Cáo trạng khẳng định, việc các bị can phê duyệt cấp tín dụng cho các nhân viên Navibank vay tiền nêu trên đã vi phạm Quyết định số 34/2010/QĐ-TGĐ ngày 29/4/2010 của Ngân hàng Navibank, quy định cho vay cầm cố bằng sổ tiết kiệm tối đa không được vượt quá 90% giá trị các khoản tiền gửi dùng làm tài sản cầm cố; vi phạm khoản 3, 4 Điều 7 về điều kiện vay vốn của Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng…
Khi Thông tư số 02/2011/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước cấm các tổ chức tín dụng huy động tiền gửi với lãi suất vượt trần (14%/năm) có hiệu lực, các bị can vẫn tiếp tục họp Hội đồng tín dụng, quyết định và thực hiện chuyển tiền của Navibank gửi vào VietinBank để lấy lãi suất cao vượt trần từ 8% - 8,5%/năm, dẫn đến hậu quả bị Như lừa đảo chiếm đoạt tiền để sử dụng cho mục đích cá nhàn, gây thiệt hại cho Navibank 200 tỷ đồng.
Trước đó, năm 2015, Tòa phúc thẩm TAND Tối cao tại TP. Hồ Chí Minh, đã có nhận định: Ngân hàng TMCP Navibank có chủ trương trái pháp luật, thông qua nhân viên của mình đem tiền gửi vào VietinBank hưởng lãi suất cao dưới hình thức Giấy đề nghị vay kiêm hợp đồng tín dụng và khế ước nhận nợ cho nhân viên vay tiền tiêu dùng.
Phiên tòa dự kiến diễn ra từ ngày 28/2 đến 16/3.