Thị trường tiền tệ Ngân hàng số Hoạt động của các TCTD Dòng chảy tín dụng Phòng chống rửa tiền

Ban hành Thông tư mới về giám sát quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô

Hồng Sơn - 16:30 | 05/08/2025

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành Thông tư số 18/2025/TT-NHNN quy định về thu thập, khai thác, chia sẻ thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin phục vụ công tác giám sát hoạt động quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô. Thông tư có hiệu lực từ ngày 15/9/2025.

Thông tin tín dụng - nền tảng cho một nền tài chính hiện đại, minh bạch Gia hạn thời gian cơ cấu nợ cho Vietnam Airlines đến cuối năm 2027 Hướng tới hệ thống ngân hàng minh bạch, an toàn

Việc ban hành Thông tư 18/2025/TT-NHNN sẽ tạo nền tảng pháp lý đồng bộ, góp phần nâng cao hiệu quả giám sát, quản lý nhà nước đối với hoạt động của các quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô, thông qua việc chuẩn hóa quy trình thu thập, xử lý và khai thác dữ liệu báo cáo.

Thông tư gồm 3 chương với tổng cộng 18 điều, quy định chi tiết về phạm vi điều chỉnh, đối tượng áp dụng, loại hình thông tin và phương thức cung cấp thông tin, báo cáo cho Hệ thống thông tin giám sát.

Chương I (từ Điều 1 đến Điều 9) quy định các nội dung cơ bản như: Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng; Danh mục thông tin, báo cáo cung cấp cho Hệ thống thông tin giám sát; Phương thức và thời hạn gửi thông tin, báo cáo; Quy trình kiểm duyệt, tra soát, xử lý báo cáo điện tử; Yêu cầu về hệ thống thông tin của các đơn vị cung cấp báo cáo; Cơ chế khai thác, chia sẻ dữ liệu; Quy chế quản lý và vận hành Hệ thống thông tin giám sát.

Cụ thể, các thông tin, báo cáo được chia thành nhiều nhóm, bao gồm: thông tin định danh khách hàng vay và gửi tiền, thông tin về người có liên quan, hoạt động cho vay, nhân sự, biện pháp bảo đảm tiền vay, nợ xấu nội bảng, báo cáo tài chính và nhiều nội dung khác liên quan đến hoạt động nghiệp vụ của các tổ chức báo cáo.

Phương thức cung cấp báo cáo được thực hiện thông qua Hệ thống thông tin giám sát, với hướng dẫn cụ thể của Cục Công nghệ thông tin NHNN. Riêng với các trường hợp đặc biệt như quỹ tín dụng nhân dân bị kiểm soát đặc biệt hoặc gặp sự cố kỹ thuật, Thông tư cũng quy định các phương án gửi báo cáo bằng văn bản và quy trình xử lý kèm theo.

Bên cạnh đó, Thông tư đặt ra các yêu cầu cụ thể đối với hệ thống công nghệ thông tin của các quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô nhằm bảo đảm khả năng kết nối, lưu trữ, truy xuất dữ liệu theo tiêu chuẩn kỹ thuật của NHNN.

NHNN ban hành Thông tư mới về giám sát quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô

Chương II (từ Điều 10 đến Điều 16) quy định cụ thể trách nhiệm của từng đơn vị trong hệ thống NHNN và các tổ chức liên quan trong việc triển khai Thông tư. Các đơn vị chủ chốt như Cục Công nghệ thông tin; Cục An toàn hệ thống các tổ chức tín dụng; Thanh tra NHNN; Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng và NHNN chi nhánh Khu vực được giao nhiệm vụ xây dựng, vận hành, hướng dẫn và kiểm tra việc thực hiện.

Ngoài ra, Thông tư cũng nêu rõ trách nhiệm của các đơn vị được khai thác và chia sẻ dữ liệu trong việc sử dụng thông tin đúng mục đích, bảo đảm bảo mật, tuân thủ quy định pháp luật, và thông báo kịp thời các bất thường trong quá trình khai thác hệ thống.

Chương III (từ Điều 17 đến Điều 18) quy định về hiệu lực thi hành và tổ chức thực hiện. Theo đó, Thông tư 18 có hiệu lực từ ngày 15/9/2025. Trong thời gian Hệ thống thông tin giám sát chưa vận hành, các đơn vị vẫn thực hiện cung cấp thông tin theo chế độ báo cáo thống kê do NHNN quy định.

Thủ trưởng các đơn vị liên quan như Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam, các quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô có trách nhiệm tổ chức thực hiện nghiêm túc các quy định tại Thông tư này.

Hồng Sơn

Tags: thông tư giám sát hệ thống thông tin

Tin khác

Phó Thống đốc Nguyễn Ngọc Cảnh tháp tùng Thủ tướng tham dự Kỳ họp lần thứ 48 Ủy ban liên Chính phủ Việt Nam - Lào

Sáng 3/12/2025, tại Thủ đô Vientiane, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính và Thủ tướng Lào Sonexay Siphandone, đồng chủ trì Kỳ họp lần thứ 48 Uỷ ban liên Chính phủ về hợp tác song phương Việt Nam – Lào. Kỳ họp 48 có ý nghĩa đặc biệt khi được tổ chức ngay sau Cuộc gặp cấp cao giữa hai Đảng, đồng thời vào thời điểm hai nước đang tổng kết nhiệm kỳ hợp tác 2021-2025 và định hướng giai đoạn mới. Về phía NHNN có Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Ngọc Cảnh tham dự.

Thống đốc Nguyễn Thị Hồng kết thúc tốt đẹp chuyến công tác tháp tùng Tổng Bí thư Tô Lâm thăm cấp nhà nước CHDCND Lào

Từ ngày 01-03/12/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam Nguyễn Thị Hồng đã có chuyến công tác quan trọng tham gia Đoàn đại biểu cấp cao tháp tùng Tổng Bí thư Tô Lâm thăm chính thức nước Cộng hòa Dân chủ Nhân dân (CHDCND) Lào và đồng chủ trì Hội đàm song phương cấp Thống đốc giữa NHNN Việt Nam và Ngân hàng CHDCND Lào. Chuyến công tác đã kết thúc tốt đẹp, đạt nhiều kết quả thiết thực, góp phần củng cố quan hệ hợp tác Việt – Lào, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

Tín dụng tiêu dùng tăng trưởng tích cực tại TP. Hồ Chí Minh và Đồng Nai

Kết quả tín dụng tiêu dùng trên địa bàn TP. Hồ Chí Minh và tỉnh Đồng Nai qua 9 tháng của năm 2025 đã phản ánh xu hướng tăng trưởng, đồng thời có tác động tích cực đến hoạt động sản xuất kinh doanh, thương mại dịch vụ và tăng trưởng kinh tế.

THÔNG BÁO VỀ VIỆC TUYỂN DỤNG

NHNN Việt Nam chi nhánh Khu vực 2 thông báo danh sách thí sinh đủ điều kiện dự thi, không đủ điều kiện dự thi và triệu tập thí sinh tham dự kỳ tuyển dụng hợp đồng lao động nhân viên bảo vệ năm 2025.

Nam A Bank thông báo chào bán trái phiếu ra công chúng

Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank – HOSE: NAB) chào bán 10.000.000 trái phiếu ra công chúng đợt 1, tương đương 1.000 tỷ đồng theo Giấy chứng nhận đăng ký chào bán số 449/GCN-UBCKNN do Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 27/11/2025.

BVBank tiên phong triển khai VIETQRGlobal xuyên biên giới, mở rộng tiện ích thanh toán cho du khách quốc tế

Nhằm tạo thuận lợi cho du khách quốc tế khi đến Việt Nam du lịch, công tác, đồng thời thúc đẩy giao lưu thương mại – du lịch giữa các quốc gia, Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS) phối hợp với các ngân hàng, trong đó có BVBank, triển khai dịch vụ thanh toán xuyên biên giới qua QR với tên gọi chính thức VIETQRGlobal. Đây là nhận diện chung giúp du khách dễ dàng nhận biết các điểm chấp nhận thanh toán bằng mã QR khi tới Việt Nam.

[Infographic] Tỷ giá tính chéo để xác định trị giá tính thuế từ 4-10/12

Ngân hàng Nhà nước thông báo tỷ giá tính chéo của đồng Việt Nam so với một số ngoại tệ áp dụng tính thuế xuất khẩu và thuế nhập khẩu có hiệu lực kể từ ngày 4-10/12.

API định hình lợi thế cạnh tranh của ngân hàng

Gần 40% ngân hàng đã phát triển API ngoài danh mục cơ bản và chủ động khai thác API như một mô hình kinh doanh mới. Thị trường Open Banking toàn cầu được dự báo sẽ đạt khoảng 43,15 tỷ USD vào năm 2026, tăng trưởng kép khoảng 24,4%.

Vụ Chính sách tiền tệ tiên phong trong thi đua đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số

Ngay sau khi NHNN Việt Nam tổ chức Hội nghị trực tuyến toàn quốc phát động phong trào thi đua “Cả nước thi đua đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số” và “Bình dân học vụ số” gắn với Nghị quyết số 57-NQ/TW, Vụ Chính sách tiền tệ (CSTT) đã tổ chức phát động phong trào đến toàn đơn vị và xây dựng Kế hoạch số 985/KH-CSTT1 ngày 26/5/2025 của Vụ CSTT triển khai Kế hoạch của ngành Ngân hàng triển khai Kế hoạch số 01-KH/BCHTW ngày 21/3/2025 của Ban Chỉ đạo Trung ương về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới, sáng tạo và chuyển đổi số về triển khai “Phong trao Bình dân học vụ số” với những nhiệm vụ cụ thể nhằm thực hiện phong trào thi đua đạt hiệu quả cao nhất.

Pháp lý cho tài chính vi mô ngày càng hoàn thiện

NHNN đang lấy ý kiến hoàn thiện Dự thảo Thông tư quy định về xếp hạng tổ chức tài chính vi mô (TCVM). Đây được xem là bước đi quan trọng nhằm tiêu chuẩn hóa việc đánh giá sức khỏe tài chính, năng lực quản trị và mức độ tuân thủ pháp luật của các tổ chức này.

Cà phê với CEO

Những biến số nào đang ảnh hưởng tới mục tiêu tăng trưởng và thị trường chứng khoán?

Với triển vọng tăng trưởng tích cực, định giá cổ phiếu Việt Nam vẫn đang ở vùng hấp dẫn.

Tạo dư địa cho ví điện tử phát triển an toàn, lành mạnh

Sandbox tạo một “vùng an toàn pháp lý có thời hạn” để thử nghiệm sản phẩm, công nghệ và mô hình kinh doanh mới.

Kinh tế xanh – hướng đi chiến lược để tăng sức cạnh tranh

Nhìn một cách tổng thể, kinh tế xanh đang hội tụ cả lợi ích kinh tế và lợi ích khí hậu.

ĐỌC NHIỀU

Fed được dự báo sẽ cắt giảm lãi suất thêm 2 lần trong năm 2026

Với việc Fed gần như chắc chắn sẽ cắt giảm lãi suất trong tháng 12, hiện các nhà đầu tư đã bắt đầu tìm kiếm manh mối về động thái chính sách của Fed trong năm 2026. Trong khi nhiều công ty môi giới lớn dự báo Fed có thể cắt giảm lãi suất thêm hai lần nữa

NHTW Nhật sẽ tăng lãi suất trong tháng 12

NHTW Nhật Bản (BoJ) có khả năng sẽ tăng lãi suất vào tháng 12 và chính phủ của Thủ tướng Sanae Takaichi dự kiến sẽ chấp nhận quyết định này, Reuters dẫn lời ba nguồn tin chính phủ quen thuộc với các cuộc thảo luận cho biết.

API định hình lợi thế cạnh tranh của ngân hàng

Pháp lý cho tài chính vi mô ngày càng hoàn thiện

Phố Wall đi ngang trước thềm cuộc họp Fed

Phiên giao dịch ngày 4/12 (rạng sáng 5/12 theo giờ Việt Nam) trên Phố Wall khép lại với trạng thái lình xình nhưng đầy tính thăm dò, khi các chỉ số chính biến động nhẹ trong bối cảnh nhà đầu tư chờ đợi loạt dữ liệu kinh tế quan trọng và quyết định chính sách lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang (Fed) vào tuần tới. Sự thận trọng bao trùm khiến thị trường đi ngang, song vẫn duy trì gần mức cao nhất mọi thời đại, phản ánh kỳ vọng tương đối tích cực về chu kỳ tiền tệ sắp tới.