Bán tài khoản ngân hàng, đổi lấy lợi nhỏ nhưng đối mặt rủi ro lớn

Trong một vụ án do Công an Thanh Hóa điều tra, các đối tượng đã thu thập, lưu trữ và mua bán trái phép hơn 1.000 tài khoản ngân hàng, qua đó thu lợi bất chính hàng tỷ đồng. Thủ đoạn được thực hiện dưới nhiều hình thức tinh vi, bên cạnh việc tìm mua tài khoản từ những người có nhu cầu bán, các đối tượng còn chủ động tiếp cận, dụ dỗ người nhẹ dạ mở tài khoản bằng những lời mời nhận quà, voucher hoặc hoa hồng.

Một trong những trường hợp được ghi nhận là nữ sinh viên năm cuối được người quen cùng quê giới thiệu tham gia một “chương trình mở ví, tài khoản để nhận ưu đãi”. Đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng, đưa ra lời mời chỉ cần mở tài khoản, kích hoạt và duy trì trong một tháng sẽ được nhận 1 triệu đồng. Để tạo lòng tin, người này còn chủ động chuyển trước một khoản tiền. Tin vào lời giới thiệu, nữ sinh viên làm theo hướng dẫn và cung cấp thông tin căn cước công dân để thực hiện thủ tục mở tài khoản.

Vụ việc là một trong những nội dung được phản ánh trong chương trình Cảnh giác 24/7 – chương trình chuyên sâu về phòng, chống tội phạm lừa đảo công nghệ cao do Ban Chuyên đề Khoa giáo, Đài Truyền hình Việt Nam thực hiện, với sự đồng hành của Ngân hàng Thương mại TNHH MTV Kỷ Nguyên Thịnh Vượng (GPBank).

Theo Cơ quan điều tra, những lời mời tương tự có thể xuất hiện dưới nhiều hình thức, từ mở tài khoản để “hỗ trợ chỉ tiêu”, làm thủ tục vay trực tuyến đến cho thuê tài khoản để nhận khoản phí từ vài trăm nghìn đến hàng triệu đồng. Sau khi có được tài khoản, các đối tượng tiếp tục rao bán trên những hội, nhóm mạng xã hội với mức giá khoảng 500.000–700.000 đồng, qua đó biến tài khoản ngân hàng thành công cụ phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền và nhiều hành vi vi phạm pháp luật khác.

Đáng lo ngại, để khiến người bán hoặc cho thuê tài khoản chủ quan, các đối tượng thường đưa ra những lời trấn an như “chỉ cho thuê tài khoản”, “không trực tiếp lừa đảo hay đánh bạc thì không sao”. Tuy nhiên, theo các chuyên gia được chương trình dẫn ý kiến, việc mua bán, trao đổi tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đều có thể bị xử lý theo quy định pháp luật; trong một số trường hợp, người cung cấp tài khoản còn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự nếu hành vi bị xác định là giúp sức cho hoạt động phạm tội.

“Hiện nay, tài khoản ngân hàng được gắn với thông tin định danh và dữ liệu sinh trắc học của chính chủ. Vì vậy, khi một tài khoản bị lợi dụng để thực hiện hoặc tiếp nhận dòng tiền liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật, thông tin của chủ tài khoản có thể trở thành một trong những đầu mối được cơ quan chức năng xác minh trong quá trình truy vết dòng tiền và điều tra vụ việc”, ông Lương Công Thành - Giám đốc Khối Công nghệ thông tin, GPBank cho biết.

Ông Lương Công Thành - Giám đốc Khối Công nghệ thông tin, GPBank

Theo chuyên gia từ GPBank, người dân tuyệt đối không mua, bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng của mình dưới mọi hình thức để tránh nguy cơ bị lợi dụng hoặc dính líu tới các hoạt động phi pháp.

Ông Lương Công Thành cũng nhấn mạnh nếu phát hiện tài khoản có giao dịch bất thường, có dấu hiệu bị người khác sử dụng hoặc trước đó đã cung cấp thông tin, cho mượn, cho thuê tài khoản, người dân cần ngay lập tức liên hệ ngân hàng qua các kênh chính thức để phối hợp kiểm tra, xử lý.

Trường hợp nhận được tiền từ nguồn không xác định, khách hàng cần bình tĩnh, không tự ý chuyển tiền sang tài khoản khác hoặc làm theo yêu cầu của người gọi, mà liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hướng dẫn xử lý an toàn.