Cảnh giác với “lời mời” rút tiền mặt

Các ngân hàng tiếp tục cảnh báo

Anh Nguyễn Tiến Hưng (TP. Hà Nội) cho biết, thời gian gần đây, mỗi tuần, anh nhận 2-3 cuộc gọi từ những cá nhân tự nhận là người của "Trung tâm thẻ tín dụng của ngân hàng", đề nghị hỗ trợ anh rút tiền từ thẻ tín dụng để chi tiêu. Họ nói chuyện, tư vấn như những nhân viên ngân hàng, nhưng lại yêu cầu cung cấp thông tin thẻ và mã xác thực (OTP) nên anh nghi ngờ và không làm theo.

Người dân cần hết sức cảnh giác, không cung cấp thông tin về các dịch vụ ngân hàng của mình cho bất kỳ ai

Theo các ngân hàng, đây là thủ đoạn của tội phạm công nghệ cao nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, được các ngân hàng liên tục cảnh báo để người dân đề cao cảnh giác. Mới đây, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) cho biết, đã có kẻ gian mạo danh là nhân viên ngân hàng này để mời chào, hỗ trợ dịch vụ phát hành thẻ tín dụng và rút tiền mặt; tư vấn cho chủ thẻ tiến hành một số giao dịch để thực hiện hành vi lừa đảo.

Sacombank cũng đã thông báo, ngân hàng không có dịch vụ rút tiền mặt qua bất kỳ kênh giao dịch, đơn vị nào khác, ngoài giao dịch rút tiền ATM hoặc POS tại các chi nhánh, phòng giao dịch. Do đó, khuyến cáo khách hàng không cung cấp thông tin cá nhân, không làm theo yêu cầu từ các cuộc gọi chào mời, hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng giả danh Sacombank.

Cảnh báo hình thức lừa đảo tương tự, Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB) cho biết, có trường hợp kẻ gian không yêu cầu cung cấp mã OTP, nhưng lại thông báo khách hàng nhận được 1 mã hợp đồng gửi đến số điện thoại (thực tế đây là mã OTP của giao dịch trừ tiền từ thẻ tín dụng) để chiếm đoạt tiền qua các giao dịch thanh toán mua sắm online, ví điện tử…

Loại hình tội phạm này có điểm chung là các đối tượng thường sử dụng sim rác điện thoại, nhóm mạng xã hội Facebook, Zalo hoặc các website giả mạo để tiếp cận với người dân. Sau đó, chúng sẽ giới thiệu các dịch vụ và quyền lợi. Nếu người dùng đồng ý, các đối tượng sẽ tiếp tục yêu cầu cung cấp các thông tin thẻ như chụp hình 2 mặt thẻ tín dụng, cung cấp số thẻ và mã CVV (3 số bảo mật phía sau thẻ), ngày hết hạn thẻ và mã OTP… Có được những thông tin trên, các đối tượng sẽ thực hiện quẹt thẻ thông qua các gian hàng online để chuyển đổi tiền từ thẻ tín dụng của nạn nhân sang tài khoản ví điện tử của mình để chiếm đoạt.

Chỉ ra một số lý do khiến kẻ gian biết thông tin chủ thẻ và nơi phát hành thẻ, Trung tâm Ứng cứu khẩn cấp không gian mạng Việt Nam (VNCERT/CC) cho biết, khi khách hàng sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán tại các điểm giao dịch, cửa hàng..., các nhân viên tại đây có thể biết tên ngân hàng hay số điện thoại của người dùng thông qua tài khoản tích điểm và đây có thể là một trong những nguyên nhân gây lộ, lọt thông tin.

Đề cao cảnh giác và cùng hành động

Gần đây nhất, Công an quận Tân Bình phối hợp Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cùng các đơn vị nghiệp vụ Công an TP.HCM đã tiến hành khám xét, bắt giữ một số đối tượng về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mạng viễn thông”.

Lực lượng chức năng xác định, các đối tượng giả danh là nhân viên của đơn vị phát hành thẻ tín dụng, gọi điện thoại tư vấn các chủ thẻ tín dụng rút tiền mặt qua phần mềm. Sau đó, chúng thực hiện quẹt thẻ thông qua các gian hàng trên 1 website bán hàng trực tuyến, rồi chuyển tiền từ thẻ của nạn nhân sang tài khoản ví điện tử của chúng. Đây là các bước điển hình của một tình huống chiếm đoạt tài chính trên không gian mạng.

Luật sư Nguyễn Văn Đoàn (Đoàn Luật sư TP. Hà Nội) cho biết, hành vi lừa đảo rút tiền thẻ tín dụng, chiếm đoạt tài sản này hoàn toàn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung bởi khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017) và bị xử phạt tùy vào mức độ vi phạm. Khoản tiền chiếm đoạt từ 2 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng bị phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm; chiếm đoạt từ 50 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng phạt tù từ 2 đến 7 năm; chiếm đoạt từ 200 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng phạt tù từ 7 đến 15 năm.

Các chế tài xử phạt nghiêm khắc đã có, nhưng vì lợi ích trước mắt, nhiều đối tượng vẫn tiếp tục những hành vi lừa đảo. Do đó, các cơ quan chức năng khuyến cáo, người dân cần hết sức cảnh giác, không cung cấp thông tin về các dịch vụ ngân hàng số gồm tài khoản đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, hoặc số thẻ tín dụng cho bất kỳ ai; Không truy cập các đường link, liên kết trong tin nhắn hay email lạ hoặc không rõ nguồn gốc; Không thực hiện giao dịch theo yêu cầu của các đối tượng lạ khi nhận được điện thoại, tin nhắn có nội dung liên quan đến giao dịch ngân hàng.

Ngoài ra, cần hành động ngay nếu phát hiện mình bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình, người bị hại cần làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan điều tra nơi cư trú (thường trú hoặc tạm trú); thông tin, trình báo lừa đảo qua đường dây nóng của Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao. Nếu có thể, người bị hại nên thu thập bằng chứng là tin nhắn hoặc ghi âm cuộc gọi, sau đó phản ánh tới nhà mạng, cơ quan chức năng để yêu cầu xử lý.