Cảnh giác với các chiêu lừa liên quan đến thẻ tín dụng

Theo đó, để đưa các nạn nhân “sập bẫy”, các đối tượng thường liên hệ với nạn nhân qua điện thoại, tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, mời chào các dịch vụ như: hỗ trợ nâng cấp thẻ, giảm lãi suất, hoàn tiền, mở thẻ VIP hoặc hủy thẻ theo yêu cầu... Bằng lời nói khéo léo, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin thẻ (số thẻ, mã bảo mật, ngày hiệu lực) và mã OTP để “hoàn tất thủ tục” hoặc “xác thực nhận ưu đãi”. Ngay sau đó, bằng các thủ đoạn tinh vi, số tiền trong thẻ của nạn nhân có thể “không cánh mà bay”.

Một trường hợp mới xảy ra tại phường Thanh Khê (TP. Đà Nẵng), anh H.T.L bị lừa mất 33,8 triệu đồng khi làm theo hướng dẫn “hủy thẻ” của kẻ gian. Tương tự, chị D. ở xã Mộ Đức (Quảng Ngãi) cũng bị chiếm đoạt gần 60 triệu đồng từ thẻ tín dụng Mcredit.

Trước đó, chị được một người đàn ông xưng là nhân viên công ty tài chính gọi điện, khuyên nên hủy thẻ để khỏi mất phí 350 nghìn đồng mỗi tháng. Tin tưởng, chị làm theo hướng dẫn soạn tin nhắn, cung cấp nhiều lần mã OTP. Thực chất, đó là các giao dịch thanh toán trực tuyến do chính kẻ gian thực hiện.

Công an TP. Đà Nẵng đã phát đi cảnh báo về các thủ đoạn lừa đảo tinh vi liên quan đến thẻ tín dụng. (ảnh CA. TP. Đà Nẵng).

Chỉ đến khi thấy tài khoản bị trừ liên tiếp 6 lần, tổng gần 60 triệu đồng và không nhận được “hoàn tiền” như hứa hẹn, chị D. mới gọi đến tổng đài chính thức của Mcredit và biết mình đã bị lừa.

Ngoài thủ đoạn hủy thẻ, thời gian qua còn xuất hiện nhiều vụ mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện “mời” mở thẻ tín dụng. Lợi dụng tâm lý cần thêm hạn mức hoặc ưu đãi, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, thậm chí hướng dẫn tải ứng dụng ngân hàng giả mạo. Sau khi có đầy đủ dữ liệu, đối tượng âm thầm rút tiền hoặc thực hiện mua sắm trực tuyến.

Một số trường hợp, khách hàng nhận cuộc gọi giả danh tổng đài tự động: “Chúc mừng quý khách đã đủ điều kiện phát hành thẻ tín dụng…”. Nếu bấm phím theo hướng dẫn, kẻ gian sẽ gọi lại, giả nhân viên ngân hàng và tiếp tục yêu cầu cung cấp mật khẩu, mã OTP để liên kết thẻ với ví điện tử hoặc mua hàng online.

Cũng có trường hợp, chúng yêu cầu chuyển tiền “nâng điểm tín dụng” hoặc đóng “phí hồ sơ”, rồi nhanh chóng chiếm đoạt.

Nếu phát hiện giao dịch bất thường, khách hàng phải khóa thẻ ngay và liên hệ ngân hàng, đồng thời báo công an để được hỗ trợ.

Bên cạnh đó, các đối tượng còn lợi dụng chính sách mở thẻ trực tuyến miễn phí của ngân hàng để thuyết phục khách hàng nâng hạn mức với lời quảng cáo “thanh toán toàn cầu, luôn sẵn tiền khi khẩn cấp, nhiều ưu đãi…”. Sau khi nạn nhân chụp ảnh thẻ, gửi số in trên thẻ cùng mã OTP, chúng lập tức liên kết thẻ vào ví điện tử và rút tiền.

Cơ quan chức năng đưa ra khuyến cáo, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin thẻ tín dụng (số thẻ, mã PIN, mã bảo mật, mã OTP, ngày hiệu lực…) cho bất kỳ ai dưới mọi hình thức; không chụp ảnh thẻ và lưu trên điện thoại hay gửi qua mạng xã hội.

Khi nhận cuộc gọi mạo danh ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, cần bình tĩnh xác minh qua tổng đài chính thức hoặc trực tiếp đến trụ sở để kiểm tra.

Về phía ngành ngân hàng, các TCTD cũng khuyến cáo, khách hàng chỉ nên giao dịch qua kênh chính thức, thường xuyên cập nhật hướng dẫn giao dịch an toàn, tránh truy cập đường dẫn lạ hay cài ứng dụng không rõ nguồn gốc. Nếu phát hiện giao dịch bất thường, phải khóa thẻ ngay và liên hệ ngân hàng, đồng thời báo công an để được hỗ trợ.