Đẩy mạnh đào tạo phòng, chống rửa tiền trên thị trường tài sản mã hóa

Tăng cường đào tạo phòng, chống rửa tiền trên thị trường tài sản mã hóa

Trong bối cảnh tài sản số ngày càng phát triển mạnh mẽ, công tác phòng, chống rửa tiền (AML) đang trở thành một trong những trụ cột quan trọng để đảm bảo sự vận hành an toàn của thị trường. Đặc biệt, việc nâng cao năng lực cho cơ quan quản lý và các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản số thông qua các chương trình đào tạo chuyên sâu đang được đẩy mạnh tại Việt Nam.

Phó Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) Bùi Hoàng Hải cho biết, ngày 9/9/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị quyết số 05/NQ-CP về triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa. Đây được xem là nền tảng pháp lý quan trọng, đánh dấu bước chuyển từ “quan sát” sang “chủ động thử nghiệm” trong quản lý lĩnh vực tài sản số.

Theo lãnh đạo UBCKNN, việc xây dựng một thị trường tài sản mã hóa minh bạch, an toàn, tuân thủ pháp luật và các khuyến nghị quốc tế như Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) hay Tổ chức Quốc tế các Ủy ban Chứng khoán (IOSCO) là ưu tiên hàng đầu. Một hệ thống phòng, chống rửa tiền hiệu quả không chỉ nâng cao uy tín quốc gia mà còn góp phần đảm bảo ổn định tài chính và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.

Đồng hành cùng cơ quan quản lý, đại diện doanh nghiệp quốc tế cũng thể hiện cam kết hỗ trợ Việt Nam phát triển thị trường tài sản số theo hướng bền vững. Ông Aaron Chua, phụ trách pháp lý và cấp phép khu vực châu Á - Thái Bình Dương của Tether cho rằng, chương trình đào tạo thể hiện định hướng hợp tác nhằm thúc đẩy một hệ sinh thái tài sản mã hóa minh bạch, lành mạnh.

Cùng quan điểm, ông Chia Shih Yun, Giám đốc điều hành VerifyVASP nhận định Việt Nam đang đứng trước cơ hội lớn nhờ động lực đổi mới sáng tạo, tăng trưởng kinh tế và tiến bộ công nghệ. Tuy nhiên, để tận dụng được tiềm năng này, thị trường cần được định hướng phát triển theo hướng an toàn, có trách nhiệm, dựa trên các thông lệ tốt của quốc tế.

Thực tế cho thấy, tài sản mã hóa không còn đơn thuần là câu chuyện công nghệ mà đã trở thành một vấn đề kinh tế - tài chính mang tính chiến lược. Theo số liệu của Chainalysis, giá trị giao dịch tài sản số tại khu vực châu Á - Thái Bình Dương đã tăng gấp ba lần, từ 81 tỷ USD/tháng vào tháng 7/2022 lên 244 tỷ USD/tháng vào cuối năm 2024, đưa khu vực này trở thành thị trường phát triển nhanh nhất thế giới.

Tại Việt Nam, dòng vốn tài sản mã hóa năm 2025 đã vượt 220 tỷ USD, tăng 55% so với năm trước, đưa Việt Nam đứng thứ ba trong khu vực. Tuy nhiên, phần lớn giao dịch hiện vẫn diễn ra trên các sàn quốc tế, đặt ra nhiều thách thức trong quản lý như thất thu thuế, rủi ro rửa tiền và bảo vệ nhà đầu tư.

Theo Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), trong giai đoạn 2019 - 2024 đã phát hiện gần 20.000 vụ lừa đảo trên không gian mạng với tổng thiệt hại hơn 12.000 tỷ đồng. Đáng chú ý, phần lớn dòng tiền bất hợp pháp được chuyển hóa thành tài sản mã hóa thông qua các sàn giao dịch quốc tế, làm gia tăng nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trong bối cảnh đó, việc phát triển các sàn giao dịch tài sản mã hóa nội địa được cấp phép theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP được xem là giải pháp quan trọng. Không chỉ giúp nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền, các sàn này còn góp phần bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư và tăng cường tính minh bạch của thị trường.

Ông Akbar Akhtar, Trưởng nhóm điều tra khu vực châu Á - Thái Bình Dương của Binance cho biết, Binance là nền tảng được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính ADGM (FSRA), cơ quan giám sát tài chính thuộc Trung tâm Tài chính Quốc tế Abu Dhabi. Doanh nghiệp hiện có hơn 650 chuyên gia tuân thủ đến từ nhiều lĩnh vực khác nhau nhằm bảo đảm việc thực thi các quy định về phòng, chống rửa tiền và quản lý rủi ro, và đã tổ chức hơn 180 chương trình đào tạo cho các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu. Đồng thời, Binance đã phản hồi hơn 65.000 yêu cầu hỗ trợ từ các cơ quan chức năng, góp phần nâng cao hiệu quả phòng, chống tội phạm tài chính.

Theo các chuyên gia, trong bối cảnh thị trường phát triển nhanh nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro, việc tăng cường đào tạo, chia sẻ kinh nghiệm và áp dụng các tiêu chuẩn quốc tế là yếu tố then chốt. Đây không chỉ là công cụ giúp kiểm soát rủi ro mà còn là nền tảng để xây dựng một thị trường tài sản mã hóa minh bạch, an toàn và phù hợp với chuẩn mực toàn cầu.

Có thể thấy, việc nâng cao năng lực phòng, chống rửa tiền không chỉ là yêu cầu trước mắt mà còn là chiến lược dài hạn, góp phần đưa thị trường tài sản số Việt Nam phát triển bền vững, trở thành một kênh huy động vốn hiệu quả trong nền kinh tế số.