Mạo danh nhân viên ngân hàng

	Ảnh minh họa

Giả đầu số điện thoại của ngân hàng, thời gian qua liên tục có các trường hợp các đối tượng nước ngoài sử dụng công nghệ cao làm giả đầu số điện thoại của các cơ quan công an, ngân hàng của Việt Nam để lừa đảo.

Mới đây, Phòng quản lý xuất nhập cảnh (PA72) Công an TP. Hồ Chí Minh đã bắt giữ 26 đối tượng nước ngoài giả danh nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản của các cá nhân. Các đối tượng được một người Đài Loan huấn luyện cách sử dụng điện thoại và thiết bị viễn thông để giả đầu số điện thoại của ngân hàng.

Sau đó, các đối tượng liên lạc với những khách hàng có tài khoản tại ngân hàng thông báo họ đã có thẻ VIP tại ngân hàng với mức phí hội viên rất cao. Khi các chủ thẻ không đồng ý trở thành hội viên, những đối tượng này sẽ hướng dẫn chủ thẻ đến các máy ATM để thực hiện các thao tác từ chối, sau đó lợi dụng sơ hở của chủ thẻ để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Tương tự là chiêu khuyến mại và góp vốn, với trò lừa này có thể kể đến trường hợp Trần Ngọc Hiếu (sinh năm 1986, hộ khẩu thường trú quận Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh) đã mạo danh nhân viên VP Bank lừa đảo số tiền gần 2 tỷ đồng của gần 30 cá nhân. Theo đó, giữa năm 2011, Hiếu tự giới thiệu với nhiều người rằng mình là nhân viên VP Bank, chuyên giới thiệu chương trình khuyến mại của ngân hàng.

Bằng chiêu bài lừa đảo rằng VP Bank có chương trình dành cho nhân viên mua xe máy trả góp, còn nếu người mua, sau khi mua xe trả luôn một lần thì được ngân hàng giảm giá rẻ hơn mức giá thị trường từ 3 đến 7 triệu đồng/xe.

Sau đó, nhiều người đã tin tưởng nhờ Hiếu mua xe. Hiếu khai, khi có người có nhu cầu cần mua xe, Hiếu hẹn họ ra quán nước gần cửa hàng xe máy rồi điện thoại cho đồng bọn là Võ Việt Chương (sinh năm 1983, hộ khẩu thường trú quận Phú Nhuận, TP. Hồ Chí Minh, là nhân viên VP Bank nhưng đã nghỉ việc từ cuối năm 2011), tới tư vấn thủ tục, làm hồ sơ mua xe trả góp và đưa khách hàng đến các cửa hàng bán xe máy làm thủ tục lấy xe. Khi khách hàng trả toàn bộ số tiền mua cho Hiếu.

Hiếu đưa cho khách hợp đồng tín dụng giả với nội dung ngân hàng xác nhận đã nhận tiền; đóng phí trả trước cho cửa hàng bán xe, số tiền còn lại Hiếu chiếm đoạt. Bằng thủ đoạn này hắn đã chiếm đoạt số tiền hơn 700 triệu đồng của 21 người. Mặc dù, VP Bank không hề có công ty hay đại diện nào mang tên “Tập đoàn VP Bank” nhưng Hiếu còn kêu gọi nhiều người góp vốn vào “Tập đoàn VP Bank” để đầu tư mua bán xe, kinh doanh bất động sản… với lãi suất 10% đến 12%/tháng. Hiếu đã chiếm đoạn của 6 cá nhân số tiền hơn 1 tỷ đồng.

Ngoài ra, còn có thể kể đến trò lừa huy động vốn ảo, như trường hợp Nguyễn Thúy Yến (sinh năm 1984) trú tại xã Trung Văn, huyện Từ Liêm, TP. Hà Nội, mặc dù không nghề nghiệp nhưng Yến vẫn nói mình làm việc tại MB, hiện ngân hàng đang có chủ trương huy động vốn, nếu là nhân viên của ngân hàng gửi tiền sẽ được hưởng lãi suất ưu đãi nội bộ từ 4,2 - 5,1%/tháng, cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm tại các ngân hàng khác. Yến sẽ lấy danh nghĩa của mình để gửi hộ tiền, hưởng lãi suất cao.

Thời gian từ 23/11/2010 đến ngày 5/1/2012, Nguyễn Thúy Yến đã 7 lần nhận tiền của chị Bùi Bích Thủy (là hàng xóm của Yến), với tổng số tiền gần 3,72 tỷ đồng. Yến hứa hẹn trả lãi suất cho chị Thủy là 5,1%/tháng đối với VND và 3%/tháng đối với USD. Khi nào chị Thủy cần lấy tiền phải thông báo trước cho Yến 3 ngày để Yến báo thủ quỹ rút tiền. Với thủ đoạn như trên, trong khoảng thời gian từ tháng 11/2010 đến tháng 5/2012, Yến đã chiếm đoạt của 7 người với tổng số 12,5 tỷ đồng…

Quảng Thuận