Mua, bán ngoại tệ trên mạng là trái quy định pháp luật

Đ.Hải thực hiện - 09:09 | 24/03/2023

Theo quy định hiện hành, mọi giao dịch thanh toán, mua bán hàng hóa trên lãnh thổ Việt Nam của tổ chức, cá nhân chỉ được sử dụng duy nhất đồng tiền VND.

Gần đây trên mạng internet xuất hiện những hình thức mua bán ngoại tệ qua mạng giao tận nhà. Trả lời phỏng vấn Thời báo Ngân hàng, ông Nguyễn Đức Lệnh, Phó giám đốc NHNN chi nhánh TP.HCM cho biết:

mua ban ngoai te tren mang la trai quy dinh phap luat

Ông Nguyễn Đức Lệnh

Trước hết phải khẳng định hoạt động này là trái quy định pháp luật. Theo quy định hiện hành, mọi giao dịch thanh toán, mua bán hàng hóa trên lãnh thổ Việt Nam của tổ chức, cá nhân chỉ được sử dụng duy nhất đồng tiền VND.

Những nhu cầu ngoại tệ hợp pháp của người dân, doanh nghiệp để phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh, xuất nhập khẩu, thu hút vốn đầu tư nước ngoài, chuyển tiển một chiều xuyên biên giới… nhằm phục vụ phát triển kinh tế - xã hội và nhu cầu học tập, du lịch, khám chữa bệnh, định cư, đổi ngoại tệ… được đáp ứng và thực hiện thông qua các NHTM, Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối.

Ngay cả các đại lý đổi ngoại tệ tại các địa điểm được NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố cấp phép theo quy định cũng chỉ được dùng Đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân lấy Đồng Việt Nam.

Vậy cơ quan quản lý sẽ có hình thức xử lý như thế nào, thưa ông?

Khi phát hiện sai phạm liên quan đến lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng nói chung và lĩnh vực quản lý ngoại hối nói riêng, cơ quan quản lý, cơ quan cấp phép hoạt động sẽ xử lý theo quy định của pháp luật tùy theo mức độ vi phạm.

Tuy nhiên để hạn chế sai phạm phát sinh trong lĩnh vực này, cần làm tốt hai việc. Thứ nhất, thông tin truyền thông để người dân, doanh nghiệp nắm rõ quy định của pháp luật về giao dịch ngoại hối, quy định việc mua bán và sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam… Việc nâng cao nhận thức và ý thức trách nhiệm trong việc chấp hành quy định pháp luật của người dân và doanh nghiệp, sẽ hạn chế sai phạm phát sinh cũng như rủi ro pháp lý có liên quan. Thứ hai, cơ quan quản lý nhà nước sẽ tăng cường công tác kiểm tra, giám sát bảo đảm tuân thủ quy định pháp luật trong lĩnh vực này.

Chẳng hạn, tại TP.HCM, NHNN thành phố đã có công văn số 663/HCM-QLNHV về việc phối hợp trong công tác quản lý nhà nước về hoạt động ngoại hối gửi UBND các quận, huyện và TP. Thủ Đức và các cơ quan chức năng có liên quan.

Theo đó, NHNN chi nhánh TP.HCM đề nghị cơ quan chức năng thường xuyên thông tin, tuyên truyền và phổ biến các chính sách của Chính phủ, NHNN Việt Nam đến các tổ chức, cá nhân trên địa bàn để nâng cao nhận thức của tổ chức, cá nhân trong việc mua, bán ngoại tệ và sử dụng ngoại tệ. Đồng thời, tăng cường công tác kiểm tra các hành vi mua, bán ngoại tệ và sử dụng ngoại tệ bất hợp pháp. Trường hợp phát hiện tổ chức, cá nhân hoạt động mua, bán ngoại tệ và sử dụng ngoại tệ bất hợp pháp, đề nghị UBND các quận, huyện và TP. Thủ Đức xử lý theo thẩm quyền.

Ông có lời khuyên nào cho cá nhân, tổ chức khi giao dịch ngoại tệ?

Nhu cầu ngoại tệ hợp pháp của người dân, doanh nghiệp, nhằm phục vụ cho phát triển kinh tế - xã hội và nâng cao chất lượng cuộc sống và học tập của người dân trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế được đảm bảo đáp ứng theo quy định của pháp luật. Hiện hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của các TCTD được phép là rất thuận lợi cả về tiện ích dịch vụ và mạng lưới, địa điểm cung ứng.

Riêng trên địa bàn TP.HCM với hơn 2.000 chi nhánh, phòng giao dịch và 84 đại lý thu đổi ngoại tệ được cấp phép hoạt động đặt tại khu du lịch; trung tâm thương mại; khách sạn 5 sao… rất thuận tiện để các doanh nghiệp, người dân, khách du lịch nước ngoài giao dịch ngoại hối, đổi ngoại tệ phục vụ cho nhu cầu ngoại tệ hợp pháp của mình.

Ngoài các cơ quan quản lý, các TCTD được phép cung ứng dịch vụ ngoại hối phải thường xuyên thông tin, phổ biến chính sách, quy định về ngoại hối để người dân, doanh nghiệp nắm bắt và thực hiện tốt nhằm hạn chế sai phạm như tôi nói ở trên.

Chúng tôi mong rằng người dân, doanh nghiệp luôn cảnh giác, phòng ngừa với những hiện tượng thông tin quảng cáo không đúng về lĩnh vực này, nhất là trên không gian mạng, để hạn chế rủi ro và ảnh hưởng đến lợi ích của chính doanh nghiệp và người dân. Bởi lẽ việc mua, bán ngoại tệ bất hợp pháp sẽ không chỉ phát sinh rủi ro cho người mua, người bán ngoại tệ mà các hoạt động này không được pháp luật bảo vệ.

Ngoài ra, một số đối tượng có thể lợi dụng nhu cầu ngoại tệ của tổ chức, cá nhân để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Có thể nói việc tuân thủ quy định của pháp luật về ngoại hối, giao dịch ngoại hối của các tổ chức và cá nhân có liên quan, của người dân và doanh nghiệp, được thực hiện tốt sẽ không chỉ đảm bảo thực hiện tốt những chủ trương chính sách lớn của Đảng và nhà nước về chống đô-la hóa mà còn góp phần quan trọng trong phòng ngừa rủi ro và bảo vệ lợi ích của người dân, doanh nghiệp. Đồng thời, bảo đảm an ninh tiền tệ, bảo đảm kỷ cương kỷ luật thị trường, góp phần giữ ổn định thị trường tiền tệ ngoại hối và ổn định kinh tế vĩ mô.

Xin cảm ơn ông!

Đ.Hải thực hiện

Tags: ngoại tệ quy định mua bán

Tin khác

ABBank: Tổng tài sản vượt 204.000 tỷ đồng

Báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2025 của Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank, mã: ABB) ghi nhận một kết quả kinh doanh ấn tượng, phản ánh đà phục hồi mạnh mẽ và sự chuyển mình hiệu quả. Đáng chú ý, tổng tài sản của ngân hàng này đã đạt mốc 204.576 tỷ đồng, tăng 16% so với đầu năm và tăng 25% so với cùng kỳ năm 2024, khẳng định sự mở rộng quy mô vững chắc.

TPBank: Tín dụng vượt 22%, tài sản cán đích sớm

Báo cáo tài chính quý III/2025 của Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) cho thấy một bức tranh tăng trưởng đồng đều, từ quy mô tài sản, tín dụng cho đến hiệu quả hoạt động và quản trị rủi ro. Trong bối cảnh thị trường ngân hàng cạnh tranh ngày càng gay gắt và yêu cầu về chuẩn mực an toàn vốn nâng cao, TPBank tiếp tục khẳng định vị thế là một trong những ngân hàng có tốc độ tăng trưởng bền vững và khả năng thích ứng linh hoạt.

LPBank bứt tốc: Tín dụng tăng 17%, tài sản vượt 539.000 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Lộc Phát Việt Nam (LPBank, mã: LPB) vừa công bố báo cáo tài chính quý III/2025, ghi nhận nhiều chỉ số tăng trưởng ấn tượng trên cả ba trụ cột, lợi nhuận, chất lượng tài sản và hiệu quả vận hành. Kết quả tích cực này tiếp tục củng cố vị thế của LPBank trong nhóm các ngân hàng tư nhân tăng trưởng nhanh và bền vững nhất hiện nay.

Saigonbank tăng tốc lợi nhuận nhờ cắt giảm dự phòng mạnh 88%

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Công thương (Saigonbank, mã: SGB) vừa công bố báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2025 với bức tranh lợi nhuận có nhiều điểm sáng. Theo đó, lợi nhuận trước thuế quý 3 đạt hơn 83 tỷ đồng, tăng 78% so với cùng kỳ năm trước, chủ yếu nhờ chi phí dự phòng rủi ro tín dụng giảm mạnh tới 88%.

NCB vượt kế hoạch năm chỉ sau 9 tháng, tổng tài sản tăng 30%

Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB, mã: NVB) vừa công bố báo cáo tài chính quý III/2025 với nhiều điểm sáng nổi bật, đánh dấu bước chuyển mình mạnh mẽ trong năm bản lề của quá trình tái cấu trúc. Tổng tài sản tại ngày 30/9/2025 ước đạt hơn 154.100 tỷ đồng, tăng 30% so với cuối năm 2024 và vượt 14% kế hoạch đã được thông qua tại Đại hội đồng cổ đông thường niên. Đây là một trong những mức tăng trưởng tài sản ấn tượng nhất trong nhóm các ngân hàng đang thực hiện phương án cơ cấu lại.

VIB: Chất lượng tài sản cải thiện mạnh mẽ

Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB) vừa công bố kết quả tài chính quý 3/2025, ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt hơn 7.040 tỷ đồng, tăng 7% so với cùng kỳ năm 2024. Đặc biệt, ngân hàng tiếp tục duy trì mức tăng trưởng mạnh mẽ trong các lĩnh vực tín dụng và huy động vốn, với tăng trưởng lần lượt đạt 15% và 11%, góp phần nâng cao tổng tài sản lên hơn 543.000 tỷ đồng, tăng 10% so với đầu năm.

SeABank: Tổng tài sản đạt hơn 380.808 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, mã: SSB) đã ghi nhận những kết quả kinh doanh nổi bật, thể hiện rõ việc hoàn thành và thậm chí vượt kế hoạch đề ra cho cả năm.

Nam A Bank bứt phá, tín dụng và tiền gửi cùng tăng tốc trên 17%

Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank, mã: NAB) vừa công bố báo cáo tài chính quý III/2025 với nhiều chỉ tiêu tăng trưởng ấn tượng. Dù thị trường tài chính - tiền tệ vẫn còn biến động, Nam A Bank tiếp tục duy trì đà tăng ổn định, thể hiện năng lực điều hành linh hoạt và chiến lược phát triển bền vững.

Eximbank duy trì đà tăng trưởng ổn định, dư nợ tín dụng tăng 8,51%

Trong bối cảnh ngành ngân hàng đang chịu nhiều áp lực từ môi trường lãi suất, tỷ giá và chi phí hoạt động gia tăng, Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank, mã: EIB) vừa công bố báo cáo tài chính quý III và 9 tháng năm 2025 với kết quả kinh doanh tích cực, quy mô tài sản và tín dụng tiếp tục mở rộng, nguồn vốn huy động tăng trưởng ổn định.

MSB vững vàng tăng trưởng: Tín dụng và chiến lược tài chính xanh làm động lực chính

Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB, mã: MSB) tiếp tục ghi nhận kết quả kinh doanh ổn định, thể hiện năng lực quản trị và chiến lược tăng trưởng bền vững trong bối cảnh thị trường tài chính dần hồi phục. Với tổng tài sản gần 356.000 tỷ đồng, tăng 11% so với cuối năm 2024, MSB đang cho thấy khả năng mở rộng quy mô dựa trên nền tảng tín dụng và huy động vốn hiệu quả.

Cà phê với CEO

Những biến số nào đang ảnh hưởng tới mục tiêu tăng trưởng và thị trường chứng khoán?

Với triển vọng tăng trưởng tích cực, định giá cổ phiếu Việt Nam vẫn đang ở vùng hấp dẫn.

Tạo dư địa cho ví điện tử phát triển an toàn, lành mạnh

Sandbox tạo một “vùng an toàn pháp lý có thời hạn” để thử nghiệm sản phẩm, công nghệ và mô hình kinh doanh mới.

Kinh tế xanh – hướng đi chiến lược để tăng sức cạnh tranh

Nhìn một cách tổng thể, kinh tế xanh đang hội tụ cả lợi ích kinh tế và lợi ích khí hậu.

ĐỌC NHIỀU

Fed sẽ giảm lãi suất vào tuần tới

Với việc lạm phát ổn định, trong khi thị trường lao động suy yếu, các nhà kinh tế cho rằng Fed chắc chắn sẽ giảm lãi suất vào tuần tới. Thị trường cũng đang định giá gần như đầy đủ cho động thái này.

NHNN điều chỉnh lãi suất OMO phù hợp diễn biến thị trường cuối năm

Phiên giao dịch ngày 4/12 ghi nhận diễn biến đáng chú ý trên thị trường tiền tệ khi NHNN điều chỉnh tăng lãi suất cho vay cầm cố giấy tờ có giá (OMO) từ mức 4% lên mức 4,5%/năm.

Citi bổ nhiệm bà Ngô Thị Hồng Minh làm Tổng Giám đốc tại thị trường Việt Nam

TP. Hồ Chí Minh – Citi công bố quyết định bổ nhiệm bà Ngô Thị Hồng Minh vào vị trí Tổng Giám đốc Citibank N.A., Chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh và phụ trách chung hoạt động của Citi tại Việt Nam. Bà Minh trở thành người Việt Nam đầu tiên đảm nhiệm cương vị Tổng Giám đốc kể từ khi ngân hàng bắt đầu hoạt động tại Việt Nam hơn ba thập kỷ trước.

Điều hành chính sách tiền tệ nhằm ổn định thị trường tiền tệ, ngoại tệ

Từ đầu năm 2025 đến nay, thị trường ngoại tệ và tỷ giá trong nước chịu sức ép lớn từ biến động quốc tế, song với điều hành linh hoạt và phối hợp đồng bộ các công cụ chính sách tiền tệ, NHNN đã giữ ổn định thị trường, góp phần kiểm soát lạm phát và hỗ trợ kinh tế vĩ mô. Trao đổi với phóng viên, ông Phạm Chí Quang, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ đã chia sẻ đánh giá về diễn biến tỷ giá, định hướng điều hành trong thời gian tới và các giải pháp nhằm ổn định thị trường tiền tệ, ngoại tệ.

Co-opBank chi nhánh Hà Tĩnh: Củng cố an toàn hệ thống, thúc đẩy chuyển đổi số

Ngày 5/12/2025, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam (Co-opBank) chi nhánh Hà Tĩnh đã tổ chức Hội nghị Quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh năm 2025 và Hội nghị về công tác tổ chức cán bộ.

Agribank ký kết hợp tác với Cục An ninh mạng tăng cường bảo mật, bảo vệ an toàn giao dịch cho khách hàng

Ngày 4/12/2025, Agribank và Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) đã ký kết Chương trình phối hợp nhằm tăng cường bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động ngân hàng. Chương trình phối hợp tạo nền tảng quan trọng để hai bên đẩy mạnh trao đổi thông tin, nâng cao năng lực phòng ngừa, phát hiện, xử lý rủi ro, đồng thời bảo vệ tối đa quyền lợi và an toàn giao dịch của khách hàng.

NHTW Ấn Độ giảm lãi suất, để ngỏ khả năng nới lỏng hơn nữa

NHTW Ấn Độ hôm thứ Sáu (5/12) đã cắt giảm lãi suất repo 25 điểm cơ bản và để ngỏ khả năng nới lỏng hơn nữa khi thực hiện các bước để tăng thanh khoản cho ngành Ngân hàng nhằm hỗ trợ nền kinh tế đang chịu áp lực từ các mức thuế quan của Mỹ, làm gia tăng th

Triệt xóa đường dây lừa đảo xuyên quốc gia do người Việt cầm đầu, chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng

Thông tin mới nhất từ Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao phối hợp với phòng An ninh điều tra, Công an tỉnh Thanh Hóa vừa triệt xóa thành công đường dây lừa đảo mua bán tiền ảo, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng với quy mô đặc biệt lớn, xuyên quốc gia.