Mượn danh hỗ trợ vay vốn ngân hàng, chiếm đoạt tài sản gần 8 tỷ đồng

Cái giá phải trả

Ngày 10/9/2026, TAND TP. Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với Phạm Sỹ Minh Quyền về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Tại phiên tòa, HĐXX xác định Quyền lợi dụng lòng tin của nhiều người đang có nhu cầu vay vốn nhưng không đủ điều kiện tín dụng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

TAND TP. Đà Nẵng tuyên phạt bị cáo Quyền với tổng hợp hình phạt phải chấp hành là 19 năm tù. (Ảnh: PV)

Kết thúc phiên xét xử, TAND TP. Đà Nẵng tuyên phạt Quyền 16 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 3 năm tù về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Tổng hợp hình phạt, bị cáo phải chấp hành 19 năm tù. Đồng thời, HĐXX buộc bị cáo hoàn trả số tiền đã chiếm đoạt cho các bị hại.

Theo hồ sơ vụ án, khoảng tháng 9/2021, anh L.V.Tr., trú phường Hòa Xuân, Đà Nẵng có nhu cầu vay 400 triệu đồng bằng tài sản thế chấp là GCNQSDĐ. Tuy nhiên, do đang có nợ xấu nên anh Tr. không đủ điều kiện vay ngân hàng.

Thông qua người quen, anh Tr. liên hệ nhờ Quyền hỗ trợ thủ tục. Quyền đồng ý nhưng yêu cầu anh Tr. chuyển nhượng quyền sử dụng đất cho chị N.T.V.A., trú phường Hải Vân, Đà Nẵng đứng tên để làm thủ tục vay.

Sau khi hoàn tất việc chuyển nhượng, Quyền lập hồ sơ vay tại một ngân hàng và tự ý nâng số tiền vay từ 400 triệu đồng lên 1,5 tỷ đồng, hợp đồng vay đứng tên chị A.

Quyền đưa cho anh Tr. 400 triệu đồng, còn 1,1 tỷ đồng chiếm đoạt để sử dụng vào mục đích cá nhân. Đến tháng 10/2022, anh Tr. mới phát hiện sự việc.

Không dừng lại ở đó, khoảng tháng 5/2022, anh L.L.T., trú phường Hòa Khánh, TP. Đà Nẵng cần vay 2 tỷ đồng nhưng không đủ điều kiện nên tìm đến Quyền nhờ hỗ trợ.

Quyền tiếp tục đưa ra lý do cần chuyển nhượng GCNQSDĐ cho mình đứng tên để thuận tiện làm thủ tục vay ngân hàng. Sau khi nhận chuyển nhượng, Quyền không thực hiện như cam kết mà mang tài sản thế chấp cho anh N.V.T.Đ., trú phường Hải Châu, Đà Nẵng để vay 5 tỷ đồng.

Khoản tiền này không được thông báo cho anh T. Quyền chỉ đưa cho anh T. hơn 807 triệu đồng, số còn lại sử dụng vào mục đích cá nhân. Khi khoản vay quá hạn, ngày 23/7/2022, Quyền thỏa thuận với anh Đ. để chuyển nhượng GCNQSDĐ này cho người khác.

Cảnh giác khi nhờ người khác làm thủ tục vay

Khoảng tháng 10/2022, anh N.H.Đ., trú phường Liên Chiểu, Đà Nẵng có nhu cầu vay 1,5 tỷ đồng nhưng không đáp ứng điều kiện vay ngân hàng.

Được giới thiệu, anh Đ. liên hệ Quyền. Để tạo lòng tin, Quyền cho biết mình có nhiều mối quan hệ và có thể hỗ trợ thủ tục vay vốn. Sau đó, Quyền đề nghị anh Đ. chuyển nhượng quyền sử dụng đất cho mình đứng tên.

Tuy nhiên, sau khi nhận chuyển nhượng, Quyền không dùng tài sản để vay ngân hàng mà chuyển nhượng thửa đất cho bà T.M.T., trú phường Hòa Cường, Đà Nẵng với giá 1,65 tỷ đồng.

Từ số tiền này, Quyền nhiều lần đưa cho anh Đ. tổng cộng 181 triệu đồng, phần còn lại sử dụng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Ngoài các hành vi trên, do cần tiền trả nợ và giải quyết việc riêng, Quyền còn làm một GCNQSDĐ giả đứng tên mình rồi dùng giấy tờ này thế chấp cho chị L.T.H., trú phường Hòa Xuân, TP Đà Nẵng để vay 464 triệu đồng.

Tổng cộng, Quyền đã lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 4 bị hại với số tiền gần 8 tỷ đồng.

Từ vụ án trên, cơ quan chức năng cảnh báo người dân cần thận trọng khi tìm người hỗ trợ vay vốn. Nhất là trong trường hợp bản thân không đủ điều kiện tín dụng.

Những lời giới thiệu như “có quan hệ với ngân hàng”, “có thể lo hồ sơ” hoặc yêu cầu chuyển nhượng quyền sử dụng đất để “thuận tiện vay vốn” tiềm ẩn nhiều rủi ro. Khi tài sản đã sang tên người khác, chủ sử dụng đất có thể mất quyền kiểm soát tài sản và khó xử lý nếu phát sinh hành vi gian dối.

Do đó, khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên trực tiếp liên hệ ngân hàng, tổ chức tín dụng được cấp phép để tìm hiểu điều kiện, hạn mức và phương thức vay. Đặc biệt, không nên dễ dàng chuyển nhượng hoặc giao giấy tờ tài sản cho người khác chỉ dựa trên lời hứa hỗ trợ vay vốn.

Một phút chủ quan trong việc giao quyền đối với tài sản có giá trị lớn có thể dẫn đến hậu quả kéo dài, như chính vụ án này đã cho thấy.