Ngăn chặn tín dụng đen len lỏi vào các khu dân cư

	Cảnh giác với vay tiền trực tuyến
	Cảnh báo tín dụng đen vào trường học
	Tín dụng chính sách góp phần hạn chế tín dụng đen

Những năm qua, các địa phương ở khu vực Tây Nguyên là điểm đen có các đối tượng cho vay nặng lãi hoạt động. Mặc dù các cơ quan chức năng đã mở nhiều đợt truy quét, khởi tố các bị can, song tình hình chỉ lắng xuống được một thời gian, sau đó lại bùng phát trở lại.

Mới đây, tại khu vực chợ Nhân Cơ, Công an huyện Đăk R’lấp (Đăk Nông) bắt quả tang Hà Thị Kiều đang có hành vi hoạt động tín dụng đen dưới hình thức cho vay nặng lãi. Tang vật thu giữ gồm 4.930 ngàn đồng, 4 cuốn sổ ghi chép nợ, 15 sổ hộ khẩu và CMND của người vay tiền, 10 giấy ủy nhiệm chi có trị giá giao dịch lên đến hàng tỷ đồng và các loại giấy tờ khác có liên quan đến việc vay mượn tiền.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Đắk R’lấp đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với đối tượng Kiều để điều tra, làm rõ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Cơ quan chức năng liên tục triệt phá các đường dây cho vay nặng lãi

Qua quá trình điều tra, đối tượng Kiều khai nhận, từ năm 2019, khi người dân có nhu cầu vay tiền, Kiều sẽ cho vay từ 10-60 triệu đồng, không cần thế chấp tài sản, chỉ cần các giấy tờ tùy thân như CMND, sổ hộ khẩu. Sau đó, Kiều sẽ viết thông tin người vay và số tiền vay rồi cho người vay ký vào sổ, với lãi suất cho vay dao động từ 10-20%/tháng tùy theo từng đối tượng, tương đương lãi suất từ 120- 240%/năm. Kể từ khi hoạt động đến nay, Kiều cho nhiều người dân trên địa bàn vay, qua đó thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng…

Về tình trạng này, cơ quan chức năng tỉnh Đăk Nông cảnh báo, các đối tượng cho vay nặng lãi đang hoạt động ngày càng tinh vi, dưới nhiều hình thức khác nhau. Chúng đánh vào tâm lý người dân với thủ tục cho vay nhanh gọn, cần là có, chỉ cần điện thoại hẹn là các đối tượng cho người đến nơi để thực hiện cho vay và giao tiền. Mặt khác lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của người dân, nhất là người đồng bào dân tộc thiểu số, các đối tượng cho vay nặng lãi dùng các chiêu trò để cho vay, sau một thời gian dài không trả được nợ, lãi mẹ đẻ lãi con, người vay buộc phải giao tài sản. Nhiều trường hợp khuynh gia bại sản cũng vì tham gia tín dụng đen.

Cùng với đó, Đăk Lăk cũng là địa bàn có nhiều ổ nhóm hoạt động tín dụng đen đã bị cơ quan chức năng triệt phá, bóc gỡ… Đơn cử, Công an TP. Buôn Ma Thuột vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Mạnh Cường, Phạm Xuân Quang và Đỗ Văn Dũng, cùng trú tại TP. Hải Phòng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Trước đó, Đội Cảnh sát điều tra tổng hợp Công an TP. Buôn Ma Thuột phối hợp với Công an phường Tự An (TP. Buôn Ma Thuột) kiểm tra hành chính tại số nhà 130, đường Hùng Vương. Lực lượng chức năng đã thu giữ hàng trăm bộ hồ sơ tài liệu và nhiều tờ rơi liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi nên đưa 3 đối tượng trên về cơ quan công an để làm việc.

Tại cơ quan điều tra, Lê Mạnh Cường khai nhận, đầu năm 2019, Cường từ TP. Hải Phòng vào tỉnh Đăk Lăk để hoạt động tín dụng đen. Sau đó, Cường thuê Quang và Dũng vào phụ giúp đi phát tờ rơi và thu tiền lãi hàng ngày. Qua điều tra, Công an TP. Buôn Ma Thuột đã làm rõ, chỉ từ tháng 9/2019 đến tháng 12/2019, nhóm đối tượng này cho 74 người dân vay 815 triệu đồng, với mức lãi suất từ 182,5% đến 243,3%/năm, cao gấp 9 đến 12 lần so với lãi suất quy định của Nhà nước.

Theo Công an TP. Buôn Ma Thuột, chiêu thức hoạt động cho vay nặng lãi của nhóm đối tượng này khá tinh vi. Sau khi hai bên thống nhất số tiền và thời hạn vay thì các đối tượng sẽ tính ra số tiền lãi, sau đó cộng cả gốc và lãi thành tổng số tiền rồi viết giấy vay mượn thể hiện tổng số tiền vay; thực chất là cả gốc và lãi suất phải trả (không thể hiện mức lãi suất, nhằm qua mắt cơ quan điều tra). Các đối tượng này không ký vào giấy vay mượn; nhiều tài liệu bị tiêu hủy; chỗ ở các đối tượng không cố định nên công tác đấu tranh gặp rất nhiều khó khăn cho lực lượng chức năng khi điều tra bóc gỡ.

Để lập lại trật tự an toàn xã hội, giảm rủi ro cho người dân, thực hiện chỉ đạo lãnh đạo tỉnh Đăk Lăk các lực lượng chức năng và các địa phương thường xuyên ra quân truy quét các đối tượng hoạt động tín dụng đen. Mới đây, Công an huyện Cư M’gar cho biết, đơn vị vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hai đối tượng về hành vi rải tờ rơi quảng cáo có dấu hiệu cho vay nặng lãi.

Theo đó, hai đối tượng gồm P.V.C và Đ.Q.H, cùng trú tại xã Nam Dong, huyện Cư Jut (Đăk Nông) bị phạt tổng số tiền 8,2 triệu đồng vì có hành vi phát tán tờ rơi quảng cáo về dịch vụ cho vay tiền làm ảnh hưởng đến mỹ quan, vi phạm Nghị định 28/2017 của Chính phủ về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 158/2013 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực văn hoá, thể thao, du lịch và quảng cáo.

Trước tình hình phức tạp, hoạt động tinh vi của các nhóm hoạt động tín dụng đen, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân nâng cao ý thức cảnh giác, kịp thời phát hiện, tố giác các hành vi liên quan đến hoạt động rải tờ rơi quảng cáo tín dụng đen. Đồng thời, tuyệt đối không trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia hoạt động cho vay lãi nặng, tín dụng đen…