Phá đường dây giao dịch khống 15.000 tỷ đồng, cảnh báo thủ đoạn trốn thuế tinh vi

Biến giao dịch khống thành doanh thu trá hình

Theo Cơ quan An ninh điều tra (ANĐT) Công an tỉnh Thanh Hóa, đơn vị đang điều tra mở rộng vụ án có dấu hiệu trốn thuế quy mô lớn thông qua hoạt động kinh doanh thanh toán qua máy POS dưới danh nghĩa các hộ kinh doanh trá hình. Trước đó, ngày 14/10/2026, lực lượng chức năng đã đồng loạt triệu tập 30 đối tượng tại Thanh Hóa và Hà Nội để phục vụ công tác điều tra.

Lực lượng chức năng đã đồng loạt triệu tập các đối tượng để phục vụ công tác điều tra (Ảnh: Công an Thanh Hóa).

Theo kết quả điều tra ban đầu, vụ việc được phát hiện trong quá trình Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Thanh Hóa nắm tình hình hoạt động trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng. Một số đối tượng bị phát hiện sử dụng máy POS để cung cấp dịch vụ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng với lượng giao dịch lớn nhưng không đăng ký kinh doanh và không thực hiện nghĩa vụ thuế theo quy định.

Thủ đoạn của các đối tượng là sử dụng thông tin hộ kinh doanh để đăng ký tài khoản ngân hàng, thuê, mượn hoặc liên kết với các đơn vị trung gian thanh toán nhằm được cấp máy POS. Sau đó, các đối tượng quảng cáo dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng trên mạng xã hội, thu phí từ 1,5-2% giá trị mỗi giao dịch.

Đáng chú ý, các giao dịch được thực hiện dưới hình thức thanh toán mua bán hàng hóa, dịch vụ nhưng thực tế không phát sinh hoạt động mua bán tương ứng. Khi khách hàng có nhu cầu rút tiền, các đối tượng quẹt thẻ tín dụng qua máy POS như một giao dịch thanh toán thông thường. Tiền được chuyển vào tài khoản do các đối tượng quản lý, sau đó chuyển lại cho khách hàng sau khi trừ phí. Với dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng, các đối tượng chuyển tiền thanh toán dư nợ cho khách hàng rồi tiếp tục quẹt thẻ qua máy POS để thu hồi khoản tiền đã chuyển.

Bằng cách này, dòng tiền được luân chuyển qua hệ thống thanh toán điện tử, tạo ra các giao dịch có hình thức hợp pháp nhưng không phản ánh hoạt động kinh doanh thực tế. Để mở rộng quy mô, các đối tượng còn thuê thêm máy POS, tuyển nhân viên thực hiện giao dịch và tìm kiếm khách hàng qua mạng xã hội hoặc các mối quan hệ cá nhân.

Giao dịch 15.000 tỷ đồng, trốn thuế

Theo lời khai ban đầu, tổng giá trị giao dịch liên quan đến đường dây khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu từ hoạt động này gần 100 tỷ đồng. Số thuế bị trốn bước đầu được ước tính lên tới hàng chục tỷ đồng.

Phương tiện các đối tượng sử dụng để cung cấp dịch vụ rút tiền mặt (Ảnh: Công an Thanh Hóa)

Quy mô giao dịch đặc biệt lớn cho thấy mức độ đáng lo ngại của thủ đoạn lợi dụng hạ tầng thanh toán điện tử để tổ chức các giao dịch không có hàng hóa, dịch vụ thực tế. Nếu không được phát hiện, xử lý kịp thời, hoạt động này không chỉ khiến ngân sách nhà nước thất thu mà còn làm sai lệch dữ liệu về doanh thu, gây khó khăn cho việc xác định nghĩa vụ thuế và kiểm soát dòng tiền.

Trong quá trình điều tra, lực lượng Công an đã thu giữ gần 400 máy POS, khoảng 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động, 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu liên quan để phục vụ xác minh, làm rõ vai trò của từng cá nhân và quy mô hoạt động của đường dây.

Hiện Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục điều tra mở rộng vụ án. Các số liệu về giao dịch, doanh thu và số thuế bị trốn hiện là kết quả điều tra ban đầu; hành vi và trách nhiệm pháp lý của các cá nhân liên quan sẽ được cơ quan chức năng làm rõ theo quy định.

Cảnh giác với dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng qua POS

Từ vụ việc trên, cơ quan Công an cảnh báo việc lợi dụng máy POS để thực hiện giao dịch khống tiềm ẩn nhiều hệ lụy. Ngoài nguy cơ trốn thuế, việc tạo lập giao dịch không phản ánh hoạt động mua bán thực tế còn có thể làm sai lệch dữ liệu thanh toán, ảnh hưởng đến công tác quản lý thị trường và tiềm ẩn rủi ro đối với thông tin cá nhân, dữ liệu thẻ của khách hàng.

Tang vật, tài liệu do cơ quan chức năng phát hiện thu giữ (Ảnh: Công an Thanh Hóa)

Đối với người sử dụng thẻ tín dụng, các dịch vụ quảng cáo rút tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ qua máy POS cần được cân nhắc thận trọng. Khách hàng nên tìm hiểu điều khoản sử dụng thẻ, lựa chọn kênh thanh toán phù hợp và không cung cấp thông tin thẻ, mã bảo mật hoặc mã xác thực cho các cá nhân, tổ chức không đáng tin cậy.

Về phía các hộ kinh doanh và đơn vị trung gian thanh toán, việc quản lý thông tin đăng ký, giám sát hoạt động sử dụng máy POS và kiểm tra tính thực chất của giao dịch có ý nghĩa quan trọng trong phòng ngừa hành vi lợi dụng hệ thống thanh toán. Các giao dịch thanh toán cần phản ánh đúng bản chất hoạt động kinh tế phát sinh, không thể chỉ dựa vào hình thức quẹt thẻ để được xem là giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ hợp pháp.

Vụ án cũng là lời cảnh báo đối với các cá nhân, tổ chức có ý định sử dụng tài khoản hộ kinh doanh, máy POS hoặc mạng xã hội để tổ chức giao dịch khống nhằm thu lợi bất chính và né tránh nghĩa vụ thuế. Trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt ngày càng phổ biến, việc kiểm soát rủi ro phải đi đôi với phát triển dịch vụ số, bảo đảm các giao dịch minh bạch, đúng bản chất và tuân thủ pháp luật.