Thị trường tiền tệ Ngân hàng xanh - Ngân hàng số Hoạt động của các TCTD Phòng chống rửa tiền Tiền xưa - nay Ngày chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2026 Hoạt động của các QTDND

Thanh toán, chuyển tiền cuối năm cần thận trọng để tránh bị lừa đảo

Hải Nam - 07:47 | 07/11/2024

Cuối năm là thời điểm nhiều người bận rộn với công việc, từ đó dễ trở thành mục tiêu của các chiêu trò lừa đảo qua giao dịch trực tuyến. Chị Kiều Trang, một nhân viên văn phòng tại TP. Hồ Chí Minh, thường đặt hàng trực tuyến để tiết kiệm thời gian mua sắm.

Hiệp hội ngân hàng lấy ý kiến lần cuối dự thảo Bộ quy tắc về chuyển tiền quốc tế Nên kiểm tra kỹ thông tin trước khi chuyển tiền

Tuy nhiên, trong lúc làm việc, chị bất ngờ nhận được cuộc gọi từ một “shipper” báo đã giao hàng tới nhà và yêu cầu chuyển khoản 2,8 triệu đồng. Do bận rộn và không nhớ rõ các đơn hàng, chị đã chuyển tiền mà không suy nghĩ nhiều. May mắn, hệ thống cảnh báo giao dịch lừa đảo của ngân hàng đã ngăn lại.

Vụ việc của chị Trang là một trong nhiều tình huống mà tội phạm công nghệ lợi dụng việc mua bán online để chiếm đoạt tài sản. Kẻ gian không chỉ giả danh nhân viên giao hàng mà còn có các thủ đoạn khác như giả mạo người thân yêu cầu chuyển tiền gấp, hoặc giả dạng nhân viên cơ quan chức năng để đe dọa và yêu cầu thanh toán “phí phạt”… Những hành vi này không chỉ gây tổn thất về tài sản mà còn tạo ra cảm giác lo lắng, ảnh hưởng tới niềm tin của người dân vào thương mại điện tử.

Thanh toán không dùng tiền mặt ngày càng phổ biến trong cuộc sống

Gần đây, thực tế đã ghi nhận sự chuyển hướng của tội phạm công nghệ cao, từ các tài khoản cá nhân sang dùng tài khoản doanh nghiệp giả mạo để lừa đảo. Những tài khoản này sử dụng thông tin giả của doanh nghiệp để tạo lòng tin. Một bộ tài khoản doanh nghiệp có thể được bán với giá lên tới 30 triệu đồng và tội phạm sử dụng chúng để tiến hành các hoạt động bất chính, khiến việc nhận diện giao dịch lừa đảo trở nên phức tạp hơn.

Thanh toán không tiền mặt đã trở thành xu hướng không thể thiếu trong giao dịch hiện đại. Đặc biệt, sau đại dịch Covid-19, thanh toán điện tử ngày càng phổ biến và tăng trưởng với tốc độ nhanh chóng. Số liệu từ NHNN cho thấy, trong 7 tháng đầu năm 2024, số lượng giao dịch không tiền mặt qua các tổ chức tín dụng đã đạt 9,31 tỷ lượt, với giá trị lên tới 160 triệu tỷ đồng, tăng 35,13% so với cùng kỳ năm trước. Thói quen này mang đến nhiều lợi ích cho người tiêu dùng nhưng cũng đi kèm với những rủi ro.

Tuy nhiên, Bộ Công an nhận định rằng mặc dù quá trình chuyển đổi số của Việt Nam diễn ra nhanh chóng, công tác quản lý còn hạn chế, chưa theo kịp sự phát triển của công nghệ. Mạng lưới dịch vụ thanh toán mở rộng không chỉ tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng mà còn là cơ hội để tội phạm mạng khai thác.

Để tăng cường an ninh cho các giao dịch thanh toán, NHNN và Bộ Công an đã triển khai Kế hoạch 01, bảo vệ người dùng khi sử dụng dịch vụ thanh toán điện tử. Từ tháng 7/2024, Quyết định 2345 của NHNN đã yêu cầu các tổ chức tín dụng thực hiện sinh trắc học khuôn mặt với các giao dịch trực tuyến có giá trị lớn. Đến cuối tháng 10/2024, hơn 90% số lượng tài khoản đã được xác thực bằng sinh trắc học, kết nối với dữ liệu dân cư quốc gia, góp phần ngăn ngừa lừa đảo.

Để giảm thiểu các tài khoản “rác”, NHNN đã ban hành Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, quy định từ ngày 1/1/2025, các tài khoản mở mới trên môi trường điện tử phải khai báo căn cước công dân gắn chip hoặc căn cước công dân. Quy định mới này giúp hạn chế các tài khoản ảo và đảm bảo rằng người dùng có thể thực hiện các giao dịch trực tuyến một cách an toàn. Những ai chưa có hai loại giấy tờ này cần khẩn trương đi đổi hoặc giao dịch trực tiếp tại ngân hàng để tránh gián đoạn khi thanh toán. Các tổ chức tài chính cũng được yêu cầu tuân thủ các nguyên tắc bảo mật nghiêm ngặt, nhất là khi hệ thống thanh toán phải đối mặt với ngày càng nhiều thủ đoạn tinh vi.

Tuy nhiên, theo các chuyên gia, bên cạnh hành lang pháp lý, các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán điện tử cần đầu tư vào hệ thống công nghệ và nâng cao trình độ vận hành để đảm bảo an toàn cho khách hàng. Cụ thể, mỗi ngân hàng và ví điện tử đều phải áp dụng các biện pháp bảo mật tiên tiến và nâng cao nhận thức của người dùng.

Bản thân người tiêu dùng cũng cần có trách nhiệm bảo vệ tài khoản và thông tin cá nhân của mình; cảnh giác trong mỗi giao dịch, kiểm tra kỹ thông tin người gửi và không vội vàng chuyển tiền khi chưa xác thực kỹ lưỡng là những biện pháp đơn giản nhưng hiệu quả để ngăn ngừa lừa đảo.

Hải Nam

Tin khác

Quy định về thanh khoản sẽ phân hóa khả năng thích ứng của ngân hàng

Trao đổi với Thời báo Ngân hàng về Thông tư số 50/2026/TT-NHNN quy định về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của NHTM, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ông Nguyễn Thế Minh, Giám đốc Khối Ngân hàng Đầu tư, Công ty cổ phần Chứng khoán An Bình (ABS) cho rằng, các quy định mới về LCR, NSFR và tài sản có tính thanh khoản cao sẽ đặt ra yêu cầu cao hơn đối với quản trị thanh khoản, cấu trúc nguồn vốn và chất lượng tài sản của các ngân hàng.

Đất ngân hàng đang xử lý nợ có đánh thuế như đất bỏ hoang?

Đề xuất áp thuế suất 0,2% đối với đất bỏ hoang đặt ra vấn đề về những bất động sản mà tổ chức tín dụng, Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam đang nắm giữ để xử lý tài sản bảo đảm. Đại biểu Quốc hội Tô Huy Vũ đề nghị không đánh đồng hoạt động xử lý nợ với hành vi găm giữ đất để đầu cơ.

NHNN Khu vực 1: Sắp xếp lại hệ thống quỹ tín dụng nhân dân, hướng tới hoạt động an toàn, bền vững

Chiều ngày 23/10, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chi nhánh Khu vực 1 tổ chức Hội nghị “Triển khai nhiệm vụ tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn thành phố Hà Nội”. Tham dự Hội nghị có bà Nguyễn Thị Hòa - Giám đốc NHNN chi nhánh cùng ban lãnh đạo NHNN chi nhánh Khu vực 1; đại diện Cục An toàn hệ thống các tổ chức tín dụng (NHNN); đại diện các phòng ban thuộc NHNN chi nhánh cùng đại diện Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành các quỹ tín dụng nhân dân (QTDND) trên địa bàn thành phố Hà Nội.

Minh bạch dòng vốn để phát triển trái phiếu chính phủ xanh

Trái phiếu chính phủ xanh được kỳ vọng mở ra hướng phát triển mới cho thị trường vốn Việt Nam, tạo thêm nguồn lực dài hạn cho các dự án bảo vệ môi trường và thúc đẩy mục tiêu tăng trưởng xanh.

Hội nghị 'Ngành ngân hàng đồng hành khơi thông nguồn lực Tài chính - Ngân hàng phục vụ tăng trưởng vùng Đông Nam Bộ'

Chiều ngày 23/10/2026 tại TP. Hồ Chí Minh sẽ diễn ra hội nghị: “Ngành ngân hàng đồng hành khơi thông nguồn lực Tài chính- Ngân hàng phục vụ tăng trưởng vùng Đông Nam Bộ”, do Ngân hàng Nhà nước phối hợp cùng UBND TP. Hồ Chí Minh, TP. Đồng Nai và tỉnh Tây Ninh tổ chức nhằm nắm bắt, tháo gỡ khó khăn cho doanh nghiệp và bàn giải pháp khơi thông nguồn lực tài chính - ngân hàng để đáp ứng nhu cầu vốn cho tăng trưởng kinh tế 2 con số vùng Đông Nam Bộ. Hội nghị có ý nghĩa rất quan trọng và có tác động hiệu ứng toàn diện không chỉ trong ngắn hạn mà xuyên suốt giai đoạn 2026-2030.

Sáng 23/10: Tỷ giá trung tâm giảm 5 đồng

Ngày 23/10, NHNN niêm yết tỷ giá trung tâm ở mức 25.627 đồng, giảm 5 đồng so với phiên trước. Theo khảo sát của thoibaonganhang.vn sáng nay, giá mua-bán USD tại tất cả các ngân hàng thương mại được điều chỉnh tăng-giảm với biên độ phổ biến từ 5-30 đồng so với phiên trước.

Ngân hàng khai thác hiệu quả dữ liệu khách hàng

Các ngân hàng đang đầu tư sâu hơn vào nền tảng dữ liệu để khai thác hiệu quả thông tin khách hàng đã tích lũy. Giá trị của những khoản đầu tư này ngày càng gắn với doanh thu, phát triển tín dụng và hiệu quả phục vụ thị trường.

NHNN tuyển chọn đơn vị phát triển nền tảng AI hỗ trợ quản lý tín dụng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tuyển chọn tổ chức chủ trì thực hiện nhiệm vụ nghiên cứu, phát triển nền tảng trí tuệ nhân tạo (AI) hỗ trợ hoạt động tín dụng, hướng tới mở rộng khả năng tiếp cận tín dụng và nâng cao chất lượng quản trị rủi ro tại các tổ chức tín dụng.

Khai mạc Hội thảo quốc tế về Ngân hàng và Tài chính Việt Nam năm 2026

Từ ngày 22-24/10/2026, tại Hà Nội đã diễn ra Hội thảo quốc tế về Ngân hàng và Tài chính Việt Nam năm 2026 (Vietnam Symposium in Banking and Finance – VSBF 2026). Hội thảo do Tổ chức Khoa học và Chuyên gia Việt Nam toàn cầu (AVSE Global), Học viện Ngân hàng (BAV) và Hiệp hội Quốc tế vì sự Phát triển Kinh tế Tài chính (ISAFE) đồng tổ chức, với sự phối hợp của Đại học Massey (New Zealand). Đây là diễn đàn học thuật quốc tế nhằm thúc đẩy trao đổi tri thức, chia sẻ kết quả nghiên cứu và tăng cường hợp tác giữa các nhà khoa học, chuyên gia và các cơ sở đào tạo, nghiên cứu trong lĩnh vực Tài chính - Ngân hàng.

Cà Mau: Đẩy mạnh kết nối, hướng dòng vốn vào lĩnh vực ưu tiên, động lực tăng trưởng

Nhằm tháo gỡ khó khăn trong tiếp cận và hấp thụ vốn, thúc đẩy tăng trưởng tín dụng phục vụ phát triển kinh tế - xã hội tỉnh Cà Mau, ngày 22/10/2026, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khu vực 15 tổ chức các buổi làm việc với sở, ngành, hội, hiệp hội ngành nghề và các tổ chức tín dụng (TCTD) trên địa bàn, tập trung nhận diện những điểm nghẽn và triển khai giải pháp trong những tháng cuối năm.

Cà phê với CEO

Thông tư 50 không chỉ quy định các tỷ lệ mà còn yêu cầu ngân hàng quản lý chênh lệch kỳ hạn, đa dạng hóa nguồn tài trợ, xây dựng kế hoạch tài trợ dự phòng, quản lý thanh khoản trong ngày và thực hiện kiểm tra sức chịu đựng.