Cạm bẫy kiếm tiền trực tuyến: Mất tiền, tiếp tay cho tội phạm

Ngọc Ánh - 08:00 | 30/10/2026

Những lời mời kiếm tiền dễ dàng, hoa hồng hấp dẫn đang trở thành công cụ để các đối tượng lừa đảo tiếp cận người dân trên không gian mạng. Từ việc dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng nhận tiền đến các mô hình đầu tư ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI), những thủ đoạn này không chỉ khiến nhiều người mất tài sản mà còn tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Muôn kiểu cạm bẫy kiếm tiền trên không gian mạng

Một trong những thủ đoạn đáng lo ngại hiện nay là dụ dỗ học sinh, sinh viên và người trẻ mở tài khoản ngân hàng để nhận hoa hồng. Trên mạng xã hội, các lời mời như “mở tài khoản nhận vài trăm nghìn đồng”, “KYC kiếm tiền”, “không cần kinh nghiệm, vài phút có tiền” được quảng cáo như công việc đơn giản, không cần bỏ vốn.

Người tham gia chỉ cần cung cấp căn cước công dân, số điện thoại, ảnh chân dung và thực hiện xác thực khuôn mặt để mở tài khoản ngân hàng. Sau khi hoàn tất, họ được trả tiền công và bàn giao quyền sử dụng tài khoản cho người khác. Một số đối tượng còn khuyến khích mở tài khoản tại nhiều ngân hàng để nhận thêm hoa hồng.

Qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phát hiện từ tháng 10/2025, một số hội, nhóm như “KIC sonla”, “KYC kiếm tiền” đăng tải nội dung lôi kéo người dân mở tài khoản ngân hàng nhận hoa hồng, trong đó có cả học sinh, sinh viên.

Đằng sau khoản tiền công vài trăm nghìn đồng là nguy cơ tài khoản bị sử dụng để tiếp nhận, luân chuyển dòng tiền từ các hoạt động lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền và giao dịch bất hợp pháp. Khi tài khoản liên quan đến vụ án, người đứng tên có thể phải giải trình với cơ quan chức năng, thậm chí bị xem xét trách nhiệm hình sự nếu biết rõ mục đích phạm pháp nhưng vẫn tham gia hỗ trợ.

Không chỉ lợi dụng tài khoản ngân hàng, các đối tượng lừa đảo còn núp bóng công nghệ AI để dụ dỗ người dân tham gia những mô hình kiếm tiền trực tuyến. Điển hình là vụ án liên quan đến ứng dụng Tatao Live (TAT Live), được quảng bá sử dụng nhân vật AI livestream bán hàng tự động 24/7, giúp người tham gia có thu nhập thụ động mà không cần trực tiếp kinh doanh.

Người dân cần cảnh giác các thủ đoạn lừa đảo mới trên mạng. Ảnh minh hoạ: AI

Người dân cần nâng cao cảnh giác trước các hình thức lừa đảo trên môi trường số. Ảnh minh hoạ: AI

Để tham gia, người dùng phải mua các gói dịch vụ từ 2,9 triệu đồng đến gần 419 triệu đồng. Sau đó, họ chỉ cần xem video ngắn từ 30 giây đến một phút mỗi ngày để được hệ thống ghi nhận thu nhập. Những khoản tiền hiển thị dưới tên gọi “doanh thu livestream”, “hoa hồng AI” cùng việc chi trả trong giai đoạn đầu khiến nhiều người tin tưởng, tiếp tục nâng cấp gói dịch vụ hoặc lôi kéo người thân, bạn bè tham gia.

Tuy nhiên, theo thông tin điều tra ban đầu, nền tảng này không chứng minh được nguồn doanh thu thực tế từ hoạt động bán hàng hóa, dịch vụ. Tiền chi trả cho người tham gia trước chủ yếu được lấy từ khoản đóng góp của những người tham gia sau. Khi hệ thống ngừng hoạt động, các lệnh rút tiền bị khóa, người tham gia không thể thu hồi vốn.

Lực lượng chức năng cho biết, hệ thống Tatao Live đã thu hút hơn 40.000 tài khoản tham gia, với tổng số tiền nộp vào hơn 400 tỷ đồng, trong đó số tiền bị chiếm đoạt bước đầu được xác định hơn 220 tỷ đồng.

Phân tích về thủ đoạn này, ông Ngô Minh Hiếu (Hiếu PC), Giám đốc và đồng sáng lập dự án Chống Lừa Đảo, cho rằng AI có thể hỗ trợ hoạt động kinh doanh nhưng không bảo đảm lợi nhuận. Những lời mời “nạp tiền, bật AI, nhận lãi mỗi ngày” nhưng không chứng minh được nguồn doanh thu thực tế là dấu hiệu cần cảnh giác. Theo ông, bài học từ vụ Tatao Live là phải kiểm chứng mô hình kinh doanh, nguồn tiền và đơn vị chi trả, thay vì đặt niềm tin vào những lời quảng cáo công nghệ.

Dù được triển khai dưới những hình thức khác nhau, các thủ đoạn trên đều đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, ít công sức của người tham gia. Từ khoản hoa hồng vài trăm nghìn đồng khi mở tài khoản ngân hàng đến lời hứa thu nhập thụ động từ AI, những lợi ích trước mắt có thể khiến người dân mất cảnh giác, đối mặt nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản hoặc vô tình trở thành mắt xích trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Tăng cường phòng ngừa, bảo vệ an toàn giao dịch

Thực tế cho thấy, sự phối hợp kịp thời giữa lực lượng công an và ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong ngăn chặn các vụ lừa đảo trực tuyến. Mới đây, Công an xã Lâm Bình, tỉnh Tuyên Quang đã phối hợp với ngân hàng ngăn chặn một người dân chuyển 100 triệu đồng để tham gia chương trình đầu tư trên mạng với lời quảng cáo “vốn nhỏ, lợi nhuận cao”.

Đây là thủ đoạn thường gặp khi các đối tượng sử dụng khoản lợi nhuận ban đầu để tạo lòng tin, sau đó dụ dỗ nạn nhân tăng vốn và liên tục yêu cầu nộp thêm các khoản phí khi muốn rút tiền. Việc kịp thời phát hiện, ngăn chặn giao dịch cho thấy vai trò của sự phối hợp giữa ngân hàng và cơ quan công an trong bảo vệ tài sản của người dân.

Trước sự biến tướng ngày càng tinh vi của các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến, công tác phòng ngừa đòi hỏi sự phối hợp đồng bộ giữa cơ quan chức năng, ngân hàng, chính quyền địa phương và các tổ chức liên quan. Bên cạnh việc kịp thời nhận diện, cảnh báo những phương thức lừa đảo mới, các ngân hàng cần tăng cường phát hiện giao dịch bất thường, hạn chế tình trạng lợi dụng tài khoản thanh toán để luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp.

Đồng thời, nâng cao nhận thức của người dân về bảo vệ thông tin cá nhân, dữ liệu sinh trắc học và tài khoản ngân hàng nhằm giảm thiểu nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản hoặc vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm pháp. Đặc biệt, học sinh, sinh viên cần cảnh giác trước những lời mời mở tài khoản nhận hoa hồng, không đứng tên mở tài khoản cho người khác hoặc bàn giao quyền sử dụng tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào.

Cơ quan công an khuyến cáo người dân thực hiện nguyên tắc “4 không - 1 luôn”: Không vội tin những lời mời “việc nhẹ lương cao”; không truy cập đường link lạ, cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc; không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP; không chuyển tiền thực hiện nhiệm vụ khi chưa xác minh rõ thông tin. Đồng thời, luôn giữ bình tĩnh, kiểm chứng thông tin qua các kênh chính thức trước khi đưa ra quyết định tài chính.

Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, yêu cầu bảo đảm an toàn trên không gian mạng càng trở nên cấp thiết. Theo định hướng của Nghị quyết 57-NQ/TW, phát triển khoa học, công nghệ và chuyển đổi số cần đi đôi với nâng cao năng lực số của người dân. Theo đó, trang bị kiến thức, kỹ năng nhận diện các dấu hiệu lừa đảo và chủ động phòng tránh rủi ro không chỉ góp phần bảo vệ tài sản cá nhân mà còn tạo nền tảng cho sự phát triển an toàn, bền vững của các dịch vụ tài chính số.

Ngọc Ánh

Tin khác

Công an Đà Nẵng đề nghị phụ huynh tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân phối hợp cung cấp thông tin

Liên quan vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân, số 177 Hải Phòng, phường Thanh Khê, Đà Nẵng, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng đề nghị các phụ huynh có con theo học tại Trung tâm chủ động liên hệ, cung cấp thông tin phục vụ công tác điều tra.

Cảnh giác trước chiêu trò lừa đảo trực tuyến, rửa tiền với số tiền khủng

Từ những chiêu trò lừa đảo làm nhiệm vụ nhận hoa hồng, thanh toán nhầm đơn hàng COD, dòng tiền chiếm đoạt của các bị hại được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng rồi chuyển đổi sang tiền điện tử USDT nhằm che giấu nguồn gốc. Vụ án rửa tiền với tổng giá trị giao dịch khoảng 700 tỷ đồng đang được Công an TP. Đà Nẵng tiếp tục điều tra, cho thấy sự tinh vi của tội phạm trên không gian mạng và những rủi ro người dân cần cảnh giác.

Cảnh giác bẫy vay tiền trên ứng dụng giả mạo: Chưa nhận được tiền, đã mất hàng triệu đồng

Đánh vào tâm lý cần tiền gấp, các đối tượng lừa người vay trên ứng dụng giả mạo hoặc lợi dụng hồ sơ tín dụng để chiếm đoạt tài sản. Có người mất tiền dù chưa nhận được khoản vay, có người rơi vào vòng xoáy nợ nần dù không được giải ngân.

Đà Nẵng tăng cường triệt xóa tín dụng đen, cảnh báo thủ đoạn cho vay lãi nặng

Từ quảng cáo “hỗ trợ tài chính” trên mạng xã hội đến việc trực tiếp tìm gặp người vay, các đối tượng cho vay lãi nặng đang sử dụng nhiều phương thức để tiếp cận khách hàng, thu lợi bất chính, thậm chí đe dọa, gây sức ép khi người vay chậm trả nợ. Những vụ việc vừa được phát hiện tại TP. Đà Nẵng cho thấy tín dụng đen vẫn tiềm ẩn nhiều hệ lụy, đòi hỏi người dân nâng cao cảnh giác và cơ quan chức năng tiếp tục đấu tranh, xử lý nghiêm.

Thấy gì từ vụ án giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo người vay vốn?

Lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân, các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, quảng cáo hỗ trợ vay tiền với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh rồi yêu cầu chuyển tiền trước để chiếm đoạt tài sản. Vụ án 8 bị can giả danh nhân viên Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (VIB) vừa bị khởi tố tại Bắc Ninh. Trong đó có một người trú tại Đà Nẵng, là lời cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trên không gian mạng.

Triệt phá đường dây lừa đảo hơn 400 tỷ thông qua nền tảng AI Livestream Tatao Live

Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) phối hợp với các cục nghiệp vụ và Công an các tỉnh Nghệ An, Lào Cai đấu tranh, triệt phá thành công đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức huy động vốn đầu tư vào nền tảng AI Livestream Tatao Live. Cơ quan điều tra đã khởi tố 7 bị can, làm rõ số tiền các bị hại nộp vào hệ thống là 404 tỷ đồng, bước đầu thu hồi hơn 8,6 tỷ đồng.

Phá đường dây giao dịch khống 15.000 tỷ đồng, cảnh báo thủ đoạn trốn thuế tinh vi

Lợi dụng nhu cầu rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và các kênh quảng cáo trên mạng xã hội, một đường dây tổ chức giao dịch khống qua máy POS với tổng giá trị lên đến khoảng 15.000 tỷ đồng, thu phí gần 100 tỷ đồng và bị nghi trốn thuế hàng chục tỷ đồng. Vụ việc cho thấy nguy cơ lợi dụng thanh toán điện tử để che giấu doanh thu, trốn nghĩa vụ thuế và gây thất thu ngân sách nhà nước.

Uỷ ban Chứng khoán khuyến cáo nhà đầu tư

Theo thông tin từ Cục An ninh mạng - Bộ Công an, thời gian vừa qua, một số KOL (người có sức ảnh hưởng) trên mạng xã hội có hành vi đăng tải các video, bài viết chưa qua kiểm chứng gây ảnh hưởng đến hoạt động của thị trường chứng khoán.

Cảnh giác trước những mắt xích rửa tiền xuyên quốc gia

Từ những tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân, dòng tiền lừa đảo hàng trăm tỷ đồng được luân chuyển qua nhiều lớp trung gian, chuyển đổi thành tài sản mã hóa rồi đưa ra nước ngoài... Vụ án vừa được Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ Bộ Công an triệt phá là lời cảnh báo về những hệ lụy khi cho thuê, cho mượn tài khoản hoặc tiếp tay chuyển tiền trái phép.

Không lập công ty, bỗng thành giám đốc: Lỗ hổng nằm ở đâu?

Không thành lập, không điều hành công ty nhưng nhiều người bất ngờ phát hiện mình đứng tên doanh nghiệp, thậm chí phải giải trình nợ thuế hoặc bị tạm hoãn xuất cảnh. Những vụ việc này cho thấy nguy cơ từ việc lộ lọt dữ liệu cá nhân và đặt ra yêu cầu cấp thiết về xác thực danh tính, phối hợp xử lý và bảo vệ người bị mạo danh.