Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo dưới vỏ bọc công ty tài chính

Công an thành phố Hà Nội cho biết, thời gian qua, lợi dụng nhu cầu vay tiền của người dân để phục vụ cuộc sống, các đối tượng xấu đã mạo danh các công ty tài chính hợp pháp với chiêu bài “vay nhanh, thủ tục thuận tiện” nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Việc này không chỉ gây hoang mang, làm mất niềm tin của người dân mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của các công ty tài chính hoạt động hợp pháp.

Theo cơ quan công an, các đối tượng thường nhắm đến những người đang cần vay vốn để kinh doanh hoặc chi tiêu nhưng gặp khó khăn do có nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay tại các tổ chức tín dụng chính thống. Chúng giả danh các ngân hàng và công ty tài chính như: EVNFinance, EasyCredit, HomeCredit, Mcredit, FECredit,… lập website, ứng dụng giả mạo và quảng cáo rầm rộ trên các nền tảng mạng xã hội nhằm thu hút người dân vay tín chấp với lãi suất thấp và thủ tục đơn giản.

Các đối tượng còn tạo hàng nghìn tài khoản Facebook sử dụng thông tin giả mạo, tham gia vào các nhóm cộng đồng để đăng bài quảng cáo với nội dung cho vay dễ dàng: lãi suất chỉ 1%/tháng, không cần gặp mặt, nợ xấu vẫn vay được, không cần thế chấp hay thẩm định, chỉ cần chứng minh nhân dân/căn cước công dân và tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ATM.

Khi có người có nhu cầu vay tiền, các đối tượng sẽ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân gồm họ tên, số điện thoại, ảnh chụp giấy tờ tùy thân và ảnh chân dung để làm hồ sơ vay. Sau đó, chúng dẫn dụ người vay chuyển khoản một số tiền với lý do hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay.

Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, các đối tượng tiếp tục đưa ra các lý do khoản vay bị lỗi do thông tin khai báo không chính xác, chẳng hạn như viết sai tên người thụ hưởng, sai số căn cước công dân, hoặc lỗi hệ thống. Đồng thời, chúng yêu cầu người vay chuyển thêm tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi kỹ thuật, hứa hẹn sẽ hoàn trả toàn bộ sau khi giải ngân. Trên thực tế, khi nhận được tiền, các đối tượng lập tức chiếm đoạt và cắt đứt liên lạc.

Ngoài việc bị mất tiền, nạn nhân còn đứng trước nguy cơ bị lộ thông tin danh tính, từ đó có thể bị lợi dụng để đăng ký SIM không chính chủ, mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử, phục vụ cho các hành vi vi phạm pháp luật như rửa tiền, cá độ trực tuyến, lừa đảo tiếp theo.

Trước thủ đoạn tinh vi này, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, không chuyển tiền hoặc thanh toán bất kỳ khoản phí nào trước khi khoản vay được giải ngân. Mọi nghi vấn cần được kiểm tra thông qua số hotline chính thức của các công ty tài chính, được công bố trên Cổng in điện tử của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại địa chỉ: www.sbv.gov.vn.

Bên cạnh đó, người dân không nên truy cập vào các đường link lạ, đặc biệt là những liên kết yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc thanh toán. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng cho người lạ, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên công ty tài chính.

Người dân cũng được khuyến cáo không tin vào những trang mạng xã hội tự xưng có thể “hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa”, tránh bị lừa đảo thêm lần nữa. Khi phát hiện hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ, ngăn chặn và xử lý theo đúng quy định của pháp luật.