Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo dưới vỏ bọc công ty tài chính

Lê Minh - 11:55 | 11/06/2025

Lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân, đặc biệt là những người có nợ xấu hoặc khó tiếp cận vốn tín dụng chính thống, các đối tượng lừa đảo đã giả danh công ty tài chính hợp pháp, lập website, ứng dụng và tài khoản mạng xã hội giả mạo để chiếm đoạt tài sản.

Công an thành phố Hà Nội cho biết, thời gian qua, lợi dụng nhu cầu vay tiền của người dân để phục vụ cuộc sống, các đối tượng xấu đã mạo danh các công ty tài chính hợp pháp với chiêu bài “vay nhanh, thủ tục thuận tiện” nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Việc này không chỉ gây hoang mang, làm mất niềm tin của người dân mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của các công ty tài chính hoạt động hợp pháp.

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo dưới vỏ bọc công ty tài chính

Theo cơ quan công an, các đối tượng thường nhắm đến những người đang cần vay vốn để kinh doanh hoặc chi tiêu nhưng gặp khó khăn do có nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay tại các tổ chức tín dụng chính thống. Chúng giả danh các ngân hàng và công ty tài chính như: EVNFinance, EasyCredit, HomeCredit, Mcredit, FECredit,… lập website, ứng dụng giả mạo và quảng cáo rầm rộ trên các nền tảng mạng xã hội nhằm thu hút người dân vay tín chấp với lãi suất thấp và thủ tục đơn giản.

Các đối tượng còn tạo hàng nghìn tài khoản Facebook sử dụng thông tin giả mạo, tham gia vào các nhóm cộng đồng để đăng bài quảng cáo với nội dung cho vay dễ dàng: lãi suất chỉ 1%/tháng, không cần gặp mặt, nợ xấu vẫn vay được, không cần thế chấp hay thẩm định, chỉ cần chứng minh nhân dân/căn cước công dân và tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ATM.

Khi có người có nhu cầu vay tiền, các đối tượng sẽ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân gồm họ tên, số điện thoại, ảnh chụp giấy tờ tùy thân và ảnh chân dung để làm hồ sơ vay. Sau đó, chúng dẫn dụ người vay chuyển khoản một số tiền với lý do hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay.

Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, các đối tượng tiếp tục đưa ra các lý do khoản vay bị lỗi do thông tin khai báo không chính xác, chẳng hạn như viết sai tên người thụ hưởng, sai số căn cước công dân, hoặc lỗi hệ thống. Đồng thời, chúng yêu cầu người vay chuyển thêm tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi kỹ thuật, hứa hẹn sẽ hoàn trả toàn bộ sau khi giải ngân. Trên thực tế, khi nhận được tiền, các đối tượng lập tức chiếm đoạt và cắt đứt liên lạc.

Ngoài việc bị mất tiền, nạn nhân còn đứng trước nguy cơ bị lộ thông tin danh tính, từ đó có thể bị lợi dụng để đăng ký SIM không chính chủ, mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử, phục vụ cho các hành vi vi phạm pháp luật như rửa tiền, cá độ trực tuyến, lừa đảo tiếp theo.

Trước thủ đoạn tinh vi này, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, không chuyển tiền hoặc thanh toán bất kỳ khoản phí nào trước khi khoản vay được giải ngân. Mọi nghi vấn cần được kiểm tra thông qua số hotline chính thức của các công ty tài chính, được công bố trên Cổng in điện tử của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại địa chỉ: www.sbv.gov.vn.

Bên cạnh đó, người dân không nên truy cập vào các đường link lạ, đặc biệt là những liên kết yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc thanh toán. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng cho người lạ, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên công ty tài chính.

Người dân cũng được khuyến cáo không tin vào những trang mạng xã hội tự xưng có thể “hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa”, tránh bị lừa đảo thêm lần nữa. Khi phát hiện hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ, ngăn chặn và xử lý theo đúng quy định của pháp luật.

Lê Minh

Tags: công ty tài chính cảnh báo lừa đảo

Tin khác

Núp bóng doanh nghiệp mua bán nợ, 6 bị can bị khởi tố về hành vi cưỡng đoạt tài sản

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hồ Chí Minh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam 6 bị can về hành vi “Cưỡng đoạt tài sản”, liên quan hoạt động đòi nợ thuê núp bóng Công ty Cổ phần Mua bán nợ Công Danh.

Cảnh giác bẫy trúng thưởng iPhone 18 Pro Max

Những thông báo “trúng thưởng iPhone 18 Pro Max” với đường link nhận quà, yêu cầu cung cấp thông tin hoặc đóng phí đang trở thành “mồi nhử” của các đối tượng lừa đảo. Đằng sau phần thưởng giá trị cao có thể là website giả mạo và kịch bản từng bước đánh cắp thông tin, chiếm đoạt tiền của người dùng.

Vay tiền online, lãi suất 'cắt cổ', cảnh giác dính bẫy tín dụng đen

Những lời mời vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản trên mạng xã hội đang trở thành “cánh cửa” để tín dụng đen tiếp cận người cần vốn. Vụ Nguyễn Hải Đăng bị bắt mới đây cho thấy thủ đoạn này ngày càng tinh vi, trong khi người vay có thể phải đối mặt với lãi suất lên tới hàng trăm phần trăm mỗi năm và những cách đòi nợ đầy sức ép.

Cảnh giác bẫy lừa đảo núp bóng quà tặng Trung thu

Lợi dụng nhu cầu tặng quà, nhận ưu đãi và tham gia các chương trình hỗ trợ dịp Trung thu, các đối tượng lừa đảo đang triển khai nhiều kịch bản từ gửi “quà tri ân” tận nhà kèm mã QR đến lập trang mạng xã hội giả mạo để mời đăng ký nhận quà, hỗ trợ. Dù cách tiếp cận khác nhau, mục tiêu cuối cùng vẫn là dẫn dụ người dân cung cấp thông tin cá nhân, cài đặt ứng dụng độc hại hoặc chuyển tiền để chiếm đoạt tài sản.

Cảnh giác bẫy đầu tư Forex trên các sàn giao dịch ảo

Những lời mời đầu tư Forex với cam kết “lợi nhuận cao”, “ổn định”, “ít rủi ro” đang được các đối tượng sử dụng làm mồi nhử để thu hút người tham gia. Bằng cách dựng sàn giao dịch trực tuyến, xây dựng hình ảnh “chuyên gia tài chính” và tạo lợi nhuận ban đầu, các đối tượng từng bước dẫn dụ nạn nhân tăng số tiền đầu tư, trước khi đưa ra hàng loạt khoản phí để tiếp tục chiếm đoạt tài sản.

Cảnh giác với chiêu lừa đảo dùng App ngân hàng rởm, chuyển khoản 'ảo' để chiếm đoạt tài sản

Chỉ với khoảng 70.000 đồng để mua một ứng dụng ngân hàng giả trên mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo có thể tạo ra hình ảnh giao dịch chuyển khoản thành công, khiến người bán mất cảnh giác và giao tài sản. Thủ đoạn không mới nhưng đang trở nên tinh vi hơn, đặt ra cảnh báo đối với các hộ kinh doanh thường xuyên giao dịch bằng hình thức chuyển khoản.

Cảnh giác bẫy vay tín chấp, chiếm đoạt tiền giải ngân

Những lời mời “vay nhanh”, “không cần thế chấp”, “giải ngân trong ngày” đang được các đối tượng sử dụng làm mồi nhử để tiếp cận người có nhu cầu vay vốn. Bằng cách giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người hỗ trợ vay, các đối tượng từng bước thu thập thông tin cá nhân, dẫn dụ nạn nhân thực hiện các thao tác theo hướng dẫn, từ đó tạo điều kiện chiếm đoạt tiền giải ngân.

Cảnh giác với chiêu trò góp vốn sinh lời cao, nhiều người bị lừa đảo mất tiền tỷ

Những lời mời gọi góp vốn đầu tư với cam kết lợi nhuận cao, thời gian hoàn vốn ngắn vẫn đang tiềm ẩn nhiều rủi ro. Chỉ trong khoảng hơn 1 tháng rưỡi, cơ quan điều tra Công an tỉnh Nghệ An đã khởi tố 2 vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, liên quan đến 2 phụ nữ huy động tổng cộng hàng chục tỷ đồng của nhiều người rồi mất khả năng chi trả.

Cảnh giác bẫy đầu tư tiền mã hóa 'bao lãi' trên không gian mạng

Đánh vào tâm lý muốn tìm kiếm lợi nhuận nhanh, các đối tượng lừa đảo đưa ra những lời mời đầu tư tiền mã hóa hấp dẫn, kèm cam kết lợi nhuận cao và có “chuyên gia bắn lệnh, bao lãi” hỗ trợ giao dịch. Đằng sau những lời quảng bá này có thể là các nền tảng giả mạo được dựng lên nhằm tạo lòng tin, dẫn dụ người tham gia nạp tiền và từng bước chiếm đoạt tài sản.

Ngăn chặn nguy cơ mua bán người từ chiêu trò “việc nhẹ, lương cao”

Những lời mời “việc nhẹ, lương cao”, “không cần bằng cấp, kinh nghiệm” từ người lạ có thể là chiếc bẫy đưa nạn nhân vào các đường dây mua bán người. Vụ việc một phụ nữ tại Tuyên Quang bị dụ đi làm, sau đó đưa tới khu vực biên giới và thông báo sẽ đưa sang Trung Quốc lấy chồng tiếp tục là lời cảnh báo về thủ đoạn lợi dụng nhu cầu việc làm để tiếp cận, dụ dỗ nạn nhân.