Cảnh giác bẫy lừa đảo từ khoản tiền “chuyển nhầm”

Ngọc Ánh - 09:00 | 15/09/2026

Tài khoản bất ngờ nhận được một khoản tiền, ngay sau đó người lạ liên hệ thông báo “chuyển nhầm” và liên tục thúc giục hoàn trả. Tình huống tưởng như chỉ là một giao dịch nhầm lẫn thông thường nhưng có thể là điểm khởi đầu của kịch bản lừa đảo, khi đối tượng từng bước gây áp lực tâm lý, dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin, truy cập đường link, quét mã QR hoặc thực hiện các thao tác trên điện thoại nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Giả danh công an để lừa đảo chuyển tiền Cảnh báo bẫy “mở tài khoản nhận tiền” nhắm vào học sinh, sinh viên Nhận diện 25 kịch bản lừa đảo trên không gian mạng năm 2026

Theo cảnh báo của Công an xã Cái Nước (Tỉnh Cà Mau), thời gian gần đây, các đối tượng lợi dụng chiêu trò chuyển một khoản tiền vào tài khoản của nạn nhân, sau đó liên hệ và thông báo rằng giao dịch được thực hiện do nhầm lẫn. Để tăng tính thuyết phục, chúng thường đưa ra những câu chuyện có tính cấp bách như đang cần gấp tiền để trả nợ, chữa bệnh hoặc cho rằng đây là tiền vay, tiền giải ngân nhưng vô tình chuyển sai tài khoản.

Đáng chú ý, mục tiêu của kịch bản có thể không chỉ dừng lại ở việc yêu cầu nạn nhân chuyển trả khoản tiền vừa nhận. Sau khi tạo được sự tin tưởng và khiến nạn nhân đồng ý phối hợp, các đối tượng có thể tiếp tục đưa ra nhiều yêu cầu khác nhau tùy từng trường hợp. Người nhận có thể được hướng dẫn cung cấp thông tin, truy cập một đường link, quét mã QR hoặc thực hiện một số thao tác trên điện thoại với lý do phục vụ việc hoàn trả tiền.

Cảnh giác bẫy lừa đảo từ khoản tiền “chuyển nhầm”

Nguồn: Công an tỉnh Cà Mau

Từ một tình huống tưởng như đơn giản là trả lại tiền cho người chuyển nhầm, nạn nhân vì thế có thể bị kéo sâu hơn vào kịch bản được dựng sẵn. Nếu làm theo các hướng dẫn không rõ nguồn gốc, nguy cơ không còn giới hạn ở khoản tiền vừa nhận mà có thể ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền đang có trong tài khoản.

Điều đáng lưu ý là một giao dịch có thật không đồng nghĩa với việc những thông tin người lạ đưa ra sau đó đều là thật. Việc tài khoản nhận được tiền chỉ xác nhận rằng đã phát sinh một giao dịch, trong khi danh tính người liên hệ, lý do chuyển tiền cũng như các yêu cầu hoàn trả vẫn cần được kiểm chứng. Đây là điểm người dùng cần đặc biệt tỉnh táo để tránh đánh đồng giữa “tiền đã vào tài khoản” với độ tin cậy của người tự nhận là chủ khoản tiền.

Bởi vậy, khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được tiền từ một nguồn không rõ, việc đầu tiên không phải là sử dụng khoản tiền đó hay lập tức chuyển trả theo yêu cầu của người lạ, mà cần bình tĩnh xác minh.

Công an xã Cái Nước khuyến cáo, khi bất ngờ nhận được một khoản tiền không rõ người chuyển, người dân không nên sử dụng số tiền này để chi tiêu cá nhân bởi việc tự ý sử dụng tiền của người khác có thể phát sinh trách nhiệm theo quy định pháp luật. Đồng thời, không vội vàng chuyển trả tiền vào bất kỳ tài khoản nào theo yêu cầu của người lạ khi chưa xác minh rõ nguồn gốc khoản tiền và chủ tài khoản.

Trong quá trình trao đổi, người dân tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu, mã PIN, thông tin tài khoản, thông tin thẻ cho bất kỳ ai; không bấm vào đường link lạ, quét mã QR, cài đặt ứng dụng hoặc thực hiện các thao tác trên điện thoại theo hướng dẫn của người tự xưng là chủ khoản tiền.

Khi phát hiện khoản tiền chuyển đến có dấu hiệu bất thường, người dân nên chụp lại thông tin giao dịch, đồng thời lưu giữ các tin nhắn, cuộc gọi và nội dung trao đổi liên quan. Sau đó, cần trình báo cơ quan Công an để được hướng dẫn, xác minh và hỗ trợ xử lý theo quy định, thay vì tự ý chuyển trả tiền theo yêu cầu của người lạ. Việc chủ động tìm đến cơ quan chức năng không chỉ giúp làm rõ nguồn gốc khoản tiền mà còn hạn chế nguy cơ người nhận vô tình thực hiện các thao tác nằm trong kịch bản của đối tượng lừa đảo.

Ngọc Ánh

Tags: cảnh báo lừa đảo chuyển nhầm tiền

Tin khác

Mượn danh hỗ trợ vay vốn ngân hàng, chiếm đoạt tài sản gần 8 tỷ đồng

Lợi dụng nhu cầu vay vốn ngân hàng của người dân, Phạm Sỹ Minh Quyền, trú phường Thanh Khê, TP. Đà Nẵng đưa ra lời hứa hỗ trợ thủ tục vay, rồi yêu cầu người vay chuyển nhượng quyền sử dụng đất để mình hoặc người khác đứng tên. Sau khi có quyền đối với tài sản, Quyền đem thế chấp, chuyển nhượng hoặc sử dụng giấy tờ giả để vay tiền, chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.

Cảnh báo bẫy “mở tài khoản nhận tiền” nhắm vào học sinh, sinh viên

Chỉ cần căn cước công dân, điện thoại và vài phút xác thực khuôn mặt, người tham gia được hứa trả vài trăm nghìn đồng cho mỗi tài khoản ngân hàng. Đằng sau những lời mời “việc nhẹ, tiền nhanh” nhắm tới học sinh, sinh viên có thể là hoạt động thu gom tài khoản phục vụ lừa đảo, đánh bạc, rửa tiền và nhiều giao dịch bất hợp pháp.

Hàng trăm người sập bẫy đường dây lừa đảo vay online

Đánh vào nhu cầu vay tiền nhanh của những người đang gặp khó khăn về tài chính, một đường dây lừa đảo liên tỉnh đã dựng các tài khoản, trang mạng xã hội giả mạo để mời chào cho vay trực tuyến. Khi người vay cung cấp thông tin và chuyển các khoản phí theo yêu cầu, các đối tượng tiếp tục đưa ra nhiều lý do để “moi” thêm tiền rồi cắt đứt liên lạc. Bước đầu, Công an TP. Đà Nẵng xác định hàng trăm người trên cả nước đã trở thành nạn nhân, với số tiền bị chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng.

Mùa nhập học, cảnh giác bẫy lừa tiền cọc nhà trọ trên mạng

Tìm kiếm căn hộ, nhà cho thuê qua mạng đã trở thành lựa chọn quen thuộc trong nhịp sống hiện đại, giúp người thuê dễ dàng tham khảo vị trí, mức giá và liên hệ với người cho thuê. Tuy nhiên, môi trường trực tuyến cũng để lại nhiều khoảng trống để kẻ gian khai thác bằng những kịch bản ngày càng tinh vi.

Gửi tiết kiệm hấp dẫn, cảnh giác bẫy lãi suất “siêu cao”

Tiền gửi dân cư liên tiếp lập kỷ lục khi mặt bằng lãi suất tiết kiệm trở nên hấp dẫn hơn và tâm lý ưu tiên an toàn gia tăng. Tuy nhiên, cùng với dòng tiền trở lại ngân hàng, những lời mời chào “gói VIP”, “suất gửi nội bộ” với lãi suất 15-20%/năm cũng xuất hiện ngày càng nhiều trên mạng xã hội, đặt ra yêu cầu người gửi tiền phải tỉnh táo trước những mức sinh lời cao bất thường.

Cảnh báo giả mạo website điện lực để lừa đảo

Tổng công ty Điện lực miền Nam (EVNSPC) thông báo khẩn đến tất cả khách hàng về tình trạng mạo danh trang Web và ứng dụng chăm sóc khách hàng (CSKH) EVNSPC nhằm phát tán mã độc, chiếm đoạt tài khoản ngân hàng.

Ngân hàng tiếp sức mùa tựu trường, sinh viên cần tỉnh táo trước bẫy "tín dụng đen"

Năm học mới mở ra nhiều kỳ vọng cho học sinh, sinh viên nhưng cũng kéo theo bài toán tài chính không nhỏ với hàng triệu gia đình, nhất là những nhà có con lần đầu học xa. Trong khi các ngân hàng, tổ chức tín dụng đang tung nhiều giải pháp hỗ trợ học phí, sinh hoạt và thanh toán, nhu cầu cần tiền gấp của học sinh, sinh viên cũng trở thành “đích ngắm” của tín dụng đen với những lời mời vay nhanh, thủ tục đơn giản nhưng tiềm ẩn vòng xoáy nợ nần.

Cảnh giác với những cú lừa đảo đầu tư ảo qua mạng xã hội

Đánh vào tâm lý ham lợi nhuận và sự tin tưởng trong các mối quan hệ tình cảm trên mạng xã hội, các đối tượng từng bước tạo lòng tin, hướng dẫn nạn nhân chuyển tiền rồi tìm cách chiếm đoạt. Phía sau những lời mời gọi tưởng như đơn giản có thể là cả một đường dây được tổ chức bài bản, hoạt động xuyên quốc gia.

Cảnh giác bẫy “nháy máy” từ các đầu số 022, 024, 028

Chỉ đổ chuông vài giây rồi tắt, những cuộc gọi “nháy máy” từ số lạ tưởng như chỉ gây phiền toái nhưng có thể là bước đầu trong quá trình sàng lọc, thu thập dữ liệu phục vụ các kịch bản lừa đảo. Đáng lo ngại, với sự hỗ trợ của trí tuệ nhân tạo (AI), giọng nói thu thập được còn có nguy cơ bị sao chép để tạo nội dung giả mạo, phục vụ hành vi chiếm đoạt tài sản.

Cảnh báo giả mạo ngân hàng và cơ quan báo chí để dụ dỗ đầu tư tiền ảo

Mới đây, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đã phát đi thông báo với khách hàng, cảnh báo thủ đoạn giả mạo Vietcombank và cơ quan báo chí để dụ dỗ đầu tư tiền ảo. Nội dung thông báo cho biết: Thời gian gần đây xuất hiện thủ đoạn kẻ gian sử dụng trí tuệ nhân tạo để dựng bài báo, hình ảnh và lời chứng thực giả mạo Vietcombank nhằm lôi kéo khách hàng nạp tiền vào nền tảng đầu tư tiền ảo không được cấp phép.