Cảnh giác bẫy lừa đảo từ khoản tiền “chuyển nhầm”

Ngọc Ánh - 09:00 | 15/09/2026

Tài khoản bất ngờ nhận được một khoản tiền, ngay sau đó người lạ liên hệ thông báo “chuyển nhầm” và liên tục thúc giục hoàn trả. Tình huống tưởng như chỉ là một giao dịch nhầm lẫn thông thường nhưng có thể là điểm khởi đầu của kịch bản lừa đảo, khi đối tượng từng bước gây áp lực tâm lý, dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin, truy cập đường link, quét mã QR hoặc thực hiện các thao tác trên điện thoại nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Giả danh công an để lừa đảo chuyển tiền Cảnh báo bẫy “mở tài khoản nhận tiền” nhắm vào học sinh, sinh viên Nhận diện 25 kịch bản lừa đảo trên không gian mạng năm 2026

Theo cảnh báo của Công an xã Cái Nước (Tỉnh Cà Mau), thời gian gần đây, các đối tượng lợi dụng chiêu trò chuyển một khoản tiền vào tài khoản của nạn nhân, sau đó liên hệ và thông báo rằng giao dịch được thực hiện do nhầm lẫn. Để tăng tính thuyết phục, chúng thường đưa ra những câu chuyện có tính cấp bách như đang cần gấp tiền để trả nợ, chữa bệnh hoặc cho rằng đây là tiền vay, tiền giải ngân nhưng vô tình chuyển sai tài khoản.

Đáng chú ý, mục tiêu của kịch bản có thể không chỉ dừng lại ở việc yêu cầu nạn nhân chuyển trả khoản tiền vừa nhận. Sau khi tạo được sự tin tưởng và khiến nạn nhân đồng ý phối hợp, các đối tượng có thể tiếp tục đưa ra nhiều yêu cầu khác nhau tùy từng trường hợp. Người nhận có thể được hướng dẫn cung cấp thông tin, truy cập một đường link, quét mã QR hoặc thực hiện một số thao tác trên điện thoại với lý do phục vụ việc hoàn trả tiền.

Cảnh giác bẫy lừa đảo từ khoản tiền “chuyển nhầm”

Nguồn: Công an tỉnh Cà Mau

Từ một tình huống tưởng như đơn giản là trả lại tiền cho người chuyển nhầm, nạn nhân vì thế có thể bị kéo sâu hơn vào kịch bản được dựng sẵn. Nếu làm theo các hướng dẫn không rõ nguồn gốc, nguy cơ không còn giới hạn ở khoản tiền vừa nhận mà có thể ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền đang có trong tài khoản.

Điều đáng lưu ý là một giao dịch có thật không đồng nghĩa với việc những thông tin người lạ đưa ra sau đó đều là thật. Việc tài khoản nhận được tiền chỉ xác nhận rằng đã phát sinh một giao dịch, trong khi danh tính người liên hệ, lý do chuyển tiền cũng như các yêu cầu hoàn trả vẫn cần được kiểm chứng. Đây là điểm người dùng cần đặc biệt tỉnh táo để tránh đánh đồng giữa “tiền đã vào tài khoản” với độ tin cậy của người tự nhận là chủ khoản tiền.

Bởi vậy, khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được tiền từ một nguồn không rõ, việc đầu tiên không phải là sử dụng khoản tiền đó hay lập tức chuyển trả theo yêu cầu của người lạ, mà cần bình tĩnh xác minh.

Công an xã Cái Nước khuyến cáo, khi bất ngờ nhận được một khoản tiền không rõ người chuyển, người dân không nên sử dụng số tiền này để chi tiêu cá nhân bởi việc tự ý sử dụng tiền của người khác có thể phát sinh trách nhiệm theo quy định pháp luật. Đồng thời, không vội vàng chuyển trả tiền vào bất kỳ tài khoản nào theo yêu cầu của người lạ khi chưa xác minh rõ nguồn gốc khoản tiền và chủ tài khoản.

Trong quá trình trao đổi, người dân tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu, mã PIN, thông tin tài khoản, thông tin thẻ cho bất kỳ ai; không bấm vào đường link lạ, quét mã QR, cài đặt ứng dụng hoặc thực hiện các thao tác trên điện thoại theo hướng dẫn của người tự xưng là chủ khoản tiền.

Khi phát hiện khoản tiền chuyển đến có dấu hiệu bất thường, người dân nên chụp lại thông tin giao dịch, đồng thời lưu giữ các tin nhắn, cuộc gọi và nội dung trao đổi liên quan. Sau đó, cần trình báo cơ quan Công an để được hướng dẫn, xác minh và hỗ trợ xử lý theo quy định, thay vì tự ý chuyển trả tiền theo yêu cầu của người lạ. Việc chủ động tìm đến cơ quan chức năng không chỉ giúp làm rõ nguồn gốc khoản tiền mà còn hạn chế nguy cơ người nhận vô tình thực hiện các thao tác nằm trong kịch bản của đối tượng lừa đảo.

Ngọc Ánh

Tags: cảnh báo lừa đảo chuyển nhầm tiền

Tin khác

Kết quả điều tra vụ lừa đảo dưới danh nghĩa trường quốc tế tại Đà Nẵng

Kết quả điều tra ban đầu vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân (TP. Đà Nẵng) cho thấy, Trương Văn Thiên Tư đã lợi dụng danh nghĩa một trường quốc tế tại Hoa Kỳ để tổ chức tuyển sinh, đào tạo chương trình phổ thông trái phép, đồng thời tự làm học bạ, bảng điểm và giấy chứng nhận nhằm tạo lòng tin, thu học phí của phụ huynh. Đáng chú ý, sau khi hoạt động tại trung tâm bị phản ánh, đối tượng tiếp tục chuyển học sinh sang một doanh nghiệp khác để duy trì mô hình đào tạo này.

Kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo giả danh công an

Sự chủ động, cảnh giác của cán bộ Ngân hàng Agribank chi nhánh Lộc Hà cùng tinh thần trách nhiệm của Công an xã Lộc Hà (Hà Tĩnh) giúp một gia đình kịp thời nhận diện thủ đoạn giả danh công an để lừa đảo, bảo vệ an toàn khoản tiền tiết kiệm 1,5 tỷ đồng.

Cảnh giác thủ đoạn dùng sổ đỏ giả để lừa đảo bán đất không có thật

Các đối tương đã dùng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để tạo lòng tin với khách hàng, rao bán những thửa đất không có thật rồi chiếm đoạt khoảng 5,6 tỷ đồng của nhiều người.

Công an Đà Nẵng đề nghị phụ huynh tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân phối hợp cung cấp thông tin

Liên quan vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân, số 177 Hải Phòng, phường Thanh Khê, Đà Nẵng, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng đề nghị các phụ huynh có con theo học tại Trung tâm chủ động liên hệ, cung cấp thông tin phục vụ công tác điều tra.

Cảnh giác trước chiêu trò lừa đảo trực tuyến, rửa tiền với số tiền khủng

Từ những chiêu trò lừa đảo làm nhiệm vụ nhận hoa hồng, thanh toán nhầm đơn hàng COD, dòng tiền chiếm đoạt của các bị hại được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng rồi chuyển đổi sang tiền điện tử USDT nhằm che giấu nguồn gốc. Vụ án rửa tiền với tổng giá trị giao dịch khoảng 700 tỷ đồng đang được Công an TP. Đà Nẵng tiếp tục điều tra, cho thấy sự tinh vi của tội phạm trên không gian mạng và những rủi ro người dân cần cảnh giác.

Cảnh giác bẫy vay tiền trên ứng dụng giả mạo: Chưa nhận được tiền, đã mất hàng triệu đồng

Đánh vào tâm lý cần tiền gấp, các đối tượng lừa người vay trên ứng dụng giả mạo hoặc lợi dụng hồ sơ tín dụng để chiếm đoạt tài sản. Có người mất tiền dù chưa nhận được khoản vay, có người rơi vào vòng xoáy nợ nần dù không được giải ngân.

Đà Nẵng tăng cường triệt xóa tín dụng đen, cảnh báo thủ đoạn cho vay lãi nặng

Từ quảng cáo “hỗ trợ tài chính” trên mạng xã hội đến việc trực tiếp tìm gặp người vay, các đối tượng cho vay lãi nặng đang sử dụng nhiều phương thức để tiếp cận khách hàng, thu lợi bất chính, thậm chí đe dọa, gây sức ép khi người vay chậm trả nợ. Những vụ việc vừa được phát hiện tại TP. Đà Nẵng cho thấy tín dụng đen vẫn tiềm ẩn nhiều hệ lụy, đòi hỏi người dân nâng cao cảnh giác và cơ quan chức năng tiếp tục đấu tranh, xử lý nghiêm.

Thấy gì từ vụ án giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo người vay vốn?

Lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân, các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, quảng cáo hỗ trợ vay tiền với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh rồi yêu cầu chuyển tiền trước để chiếm đoạt tài sản. Vụ án 8 bị can giả danh nhân viên Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (VIB) vừa bị khởi tố tại Bắc Ninh. Trong đó có một người trú tại Đà Nẵng, là lời cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trên không gian mạng.

Triệt phá đường dây lừa đảo hơn 400 tỷ thông qua nền tảng AI Livestream Tatao Live

Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) phối hợp với các cục nghiệp vụ và Công an các tỉnh Nghệ An, Lào Cai đấu tranh, triệt phá thành công đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức huy động vốn đầu tư vào nền tảng AI Livestream Tatao Live. Cơ quan điều tra đã khởi tố 7 bị can, làm rõ số tiền các bị hại nộp vào hệ thống là 404 tỷ đồng, bước đầu thu hồi hơn 8,6 tỷ đồng.

Phá đường dây giao dịch khống 15.000 tỷ đồng, cảnh báo thủ đoạn trốn thuế tinh vi

Lợi dụng nhu cầu rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và các kênh quảng cáo trên mạng xã hội, một đường dây tổ chức giao dịch khống qua máy POS với tổng giá trị lên đến khoảng 15.000 tỷ đồng, thu phí gần 100 tỷ đồng và bị nghi trốn thuế hàng chục tỷ đồng. Vụ việc cho thấy nguy cơ lợi dụng thanh toán điện tử để che giấu doanh thu, trốn nghĩa vụ thuế và gây thất thu ngân sách nhà nước.

Cà phê với CEO

Trung tâm Tài chính Quốc tế cần những định chế có năng lực và hoạt động thực chất

Minh bạch, nhất quán, tính có thể dự đoán được sẽ là lời giới thiệu thuyết phục mạnh mẽ nhất của Trung tâm Tài chính Quốc tế Việt Nam tại TP. Hồ Chí Minh...