Cảnh giác với bẫy đầu tư tiền ảo đa cấp

Mới đây, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Ngô Hoàng Đông, trú TP. Hồ Chí Minh và Nguyễn Văn Được, trú phường Ngũ Hành Sơn, TP. Đà Nẵng về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản". Đồng thời, cơ quan điều tra tiếp tục mở rộng điều tra đường dây lừa đảo đầu tư tiền ảo theo mô hình đa cấp, với số tiền huy động từ các nhà đầu tư lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Theo kết quả điều tra ban đầu, hai đối tượng đã chiếm đoạt hơn 11 tỷ đồng của các bị hại. Tuy nhiên, con số đáng chú ý hơn là tổng số tiền huy động trong hệ thống lên tới hàng trăm tỷ đồng, cho thấy quy mô và mức độ ảnh hưởng của vụ việc.

Các đối tượng liên quan đến hoạt động đầu tư tiền ảo đa cấp bị cơ quan chức năng triệu tập lấy lời để phục vụ công tác điều tra

Điểm đáng lo ngại là các đối tượng không tiếp cận nạn nhân bằng những lời mời đầu tư trực tiếp. Thay vào đó, các đối tượng đăng tải thông tin tuyển dụng "việc nhẹ, lương cao" trên mạng xã hội để thu hút người quan tâm. Sau khi tạo dựng mối quan hệ, các đối tượng từng bước tìm hiểu hoàn cảnh gia đình, điều kiện kinh tế và tâm lý của từng người để dẫn dắt vào hệ thống đầu tư.

Theo cơ quan điều tra, mục tiêu đường dây này hướng đến chủ yếu là người trẻ, sinh viên và những người đang có nhu cầu tìm việc hoặc mong muốn cải thiện thu nhập trong thời gian ngắn. Khi tạo được lòng tin, các đối tượng tiếp tục giới thiệu các dự án đầu tư tiền ảo như: Bidacoin, Shopdi, Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi với lời quảng bá hấp dẫn về khả năng sinh lời.

Để thuyết phục nạn nhân, các đối tượng liên tục đưa ra những cam kết lợi nhuận cao, khuyến khích người tham gia vay tiền, cầm cố tài sản, thậm chí bán nhà, bán đất hoặc huy động vốn từ người thân để đầu tư. Nhiều người vì kỳ vọng lợi nhuận lớn đã tiếp tục giới thiệu bạn bè, người thân tham gia, khiến phạm vi ảnh hưởng ngày càng mở rộng.

Quá trình điều tra xác định, các dự án Pay With Crypto và Trendy Defi không tạo ra hoạt động kinh doanh hay lợi nhuận thực tế. Hệ thống được vận hành theo mô hình Ponzi, sử dụng tiền của người tham gia sau để chi trả cho người tham gia trước và trả hoa hồng nhằm lôi kéo thêm thành viên mới.

Để tạo niềm tin, các đối tượng còn mạo danh các dự án quốc tế, sử dụng thông tin và báo cáo kiểm toán giả nhằm tạo vỏ bọc về tính minh bạch. Khi huy động được lượng tiền lớn, chúng can thiệp vào hệ thống máy chủ, tạo các "ví cắt phế" để âm thầm chuyển một phần tiền của nhà đầu tư sang các tài khoản do chúng kiểm soát.

Sau đó, hệ thống đưa ra nhiều lý do như bảo trì, chưa được cấp phép hoặc bị tấn công mạng để khóa chức năng rút tiền, đóng băng tài khoản và chiếm đoạt toàn bộ tài sản của người tham gia.

Các đối tượng trong đường dây lừa đảo đầu tư tiền ảo bị triệu tập đến Cơ quan Công an làm việc

Qua vụ án này có thể thấy, các mô hình lừa đảo trên không gian mạng đang liên tục thay đổi phương thức hoạt động. Nếu trước đây các đối tượng chủ yếu sử dụng những lời mời gọi đầu tư với lãi suất cao thì hiện nay chúng kết hợp tuyển dụng việc làm, xây dựng cộng đồng trên mạng xã hội, tạo niềm tin bằng những hình ảnh về cuộc sống thành đạt rồi từng bước dẫn dụ nạn nhân tham gia đầu tư.

Theo cơ quan Công an, người dân cần đặc biệt cảnh giác với các dự án đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường, cam kết thu nhập ổn định hoặc yêu cầu phát triển mạng lưới để hưởng hoa hồng. Đây là những dấu hiệu phổ biến của mô hình đa cấp biến tướng và mô hình Ponzi.

Bên cạnh đó, người dân không nên tin vào các thông tin quảng bá về dự án quốc tế, giấy chứng nhận hay báo cáo kiểm toán được chia sẻ trên mạng xã hội nếu chưa được kiểm chứng từ các cơ quan có thẩm quyền. Trước khi quyết định đầu tư, cần tìm hiểu kỹ tính pháp lý của dự án, phương thức tạo ra lợi nhuận và mức độ rủi ro.

Hiện Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án. Công an thành phố đề nghị những người đã tham gia hoặc là bị hại liên quan đến các dự án Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi khẩn trương liên hệ Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao hoặc Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố để được hướng dẫn, giải quyết theo quy định của pháp luật.

Vụ án thêm một lần cho thấy, trong bối cảnh các hình thức đầu tư trên nền tảng số phát triển nhanh, sự tỉnh táo của người dân vẫn là "lá chắn" quan trọng nhất trước những lời mời gọi làm giàu dễ dàng. Bất kỳ dự án nào hứa hẹn lợi nhuận vượt xa mặt bằng thị trường, thiếu minh bạch về hoạt động kinh doanh hoặc lấy việc phát triển người tham gia mới làm nguồn thu đều cần được xem xét thận trọng trước khi xuống tiền.